Die Kotak Mahindra Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Unternehmens- und Privatkunden an.
Das Unternehmen agiert als eines der führenden diversifizierten und integrierten Finanzdienstleistungskonglomerate Indiens und bietet eine breite Palette von Finanzlösungen an, die Bankdienstleistungen (Verbraucher-, Geschäfts- und Unternehmensbanking), Kredit- und Finanzierungsdienstleistungen, Vermögensverwaltung, alternative Vermögenswerte, Lebens- und Sachversicherun...
Die Kotak Mahindra Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Unternehmens- und Privatkunden an.
Das Unternehmen agiert als eines der führenden diversifizierten und integrierten Finanzdienstleistungskonglomerate Indiens und bietet eine breite Palette von Finanzlösungen an, die Bankdienstleistungen (Verbraucher-, Geschäfts- und Unternehmensbanking), Kredit- und Finanzierungsdienstleistungen, Vermögensverwaltung, alternative Vermögenswerte, Lebens- und Sachversicherungen, Aktienhandel, Investmentbanking, Private Banking, Mikrofinanzierung und Vermögensrekonstruktion in verschiedenen Kundensegmenten und geografischen Segmenten innerhalb Indiens abdecken.
Das Unternehmen ist auch in Überseemärkten durch internationale Tochtergesellschaften und Niederlassungen in Schlüsselregionen tätig. Im Einklang mit dem unermüdlichen Fokus des Unternehmens auf Kunden, Technologie und Talent beschleunigt das Unternehmen den Wandel und treibt so nachhaltiges Wachstum in den Geschäften und Kundensegmenten voran.
Die Dienstleistungen des Unternehmens sind über verschiedene digitale Kanäle wie Websites, mobile Apps, WhatsApp, Chatbots, Sprachbots und Kioske verfügbar.
Das pan-indische Vertriebsnetz des Unternehmens, einschließlich Filialen und Franchisenehmern, ermöglicht es ihm, eine große Kundenbasis zu erreichen. Das Unternehmen verfügt auch über eine internationale Bankeneinheit in der Gujarat International Finance Tec-City (GIFT City), eine Bankfiliale im Dubai International Financial Centre (DIFC) und internationale Büros in New York, London, Mauritius, Dubai, Singapur und Abu Dhabi.
Das Unternehmen verfügt über Filialen und Geldautomaten (ATMs) und Recycler und Mikro-ATM-Installationen. Das Unternehmen hat auch eine Filiale im Dubai International Financial Centre (DIFC) und in der Gujarat International Finance Tec-City (GIFT City).
Verbraucherbanking
Bietet eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen wie Einlagen, Kreditlösungen und Transaktionsdienste für Privatkunden, kleine Unternehmen, NRIs, Einzelhandelsinstitutionen, Regierungsabteilungen und -einrichtungen, unterstützt durch bequeme, innovative und digitalorientierte Lösungen.
Produkte und Dienstleistungen
Spar- und Girokonten, Festgelder, Hypothekendarlehen und Darlehen gegen Grundstücke, Privatkredite, Verbraucherfinanzierung, Geschäftsbanking, Kreditkarten, Priority Banking, Kleinkredite für kleine Unternehmen, Betriebskapital für den KMU-Sektor, ländliche Wohnungsbaufinanzierung, Geschäftskredite und FASTags.
Geschäftsbanking
Diese Abteilung bietet Finanzlösungen in den Bereichen Nutzfahrzeuge, Baumaschinen, Traktoren und landwirtschaftliche Geräte, KMUs, die in der Agrarwertschöpfungskette tätig sind, und Mikrofinanzierung.
Produkte und Dienstleistungen
Traktor- und Landwirtschaftsdarlehen, Darlehen für Nutzfahrzeuge und Baumaschinen, Darlehen an kleine und mittlere Unternehmen (Agrarwertschöpfungskette, Logistik- und EPC-Segmente), Mikrofinanzierung und Suvidha-Darlehen an weibliche Kreditnehmer im Rahmen von JLG über Business Correspondents sowie Goldkredite an Einzelpersonen und kleine Unternehmen.
Großkundenbanking
Bedient eine Vielzahl von Unternehmenskundensegmenten, darunter große indische Unternehmen, Konglomerate, Finanzinstitute, staatliche Unternehmen, multinationale Unternehmen, neue Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen und Immobilienentwickler.
Produkte und Dienstleistungen
Bietet eine Palette von Produkten und Dienstleistungen, darunter Betriebskapitalfinanzierung, mittelfristige Finanzierung, strukturierte Finanzierungslösungen, Devisendienstleistungen, Handelsfinanzierung, andere Transaktionsbankdienstleistungen, Kapitalmarktfinanzierung und Treasury-Services.
Verwahrdienste
Einer der größten inländischen Verwahrer Indiens im Offshore-Bereich und ein führender Anbieter von Verwahr-, Clearing- und Fondsabrechnungsdiensten.
Produkte und Dienstleistungen
Bedient sowohl inländische als auch ausländische Vermögensverwalter hauptsächlich aus Rechtsgebieten wie dem Nahen Osten, Nordamerika, Europa, dem Vereinigten Königreich, Mauritius und der Fernostregion.
Private Banking
Bietet eine umfassende und ganzheitliche Plattform, die eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen für Ultra High Net Worth Individual (UHNI) und High Net Worth Individual (HNI) Kunden, einschließlich Unternehmer, Unternehmerfamilien und Fachleute, abdeckt.
Produkte und Dienstleistungen
Strebt danach, der vertrauenswürdige Partner für die Vermögensschaffung und -erhaltung seiner Kundenfamilien für all ihre vielfältigen Bedürfnisse zu sein. Bietet eine umfassende Plattform mit einem breiten Angebot an Produkten und Dienstleistungen durch Produkt- und interne Gruppenunternehmen. Neben umfassenden Finanzlösungen, die über Investitionen hinausgehen, bietet die Abteilung Bank- und Kreditdienstleistungen, konsolidierte Berichterstattung, Vermittlung von Nachlassplanungsdiensten, Family-Office-Dienstleistungen und verschiedene andere Produkte und Dienstleistungen für seine Private-Banking-Kunden.
Vermögensrekonstruktionsabteilung
Produkte und Dienstleistungen
Unter den sehr wenigen Banken, die die erforderliche Finanzierung bereitstellen, um gestresste Unternehmen wieder in das Hauptbankensystem zu integrieren. Bietet auch anderen Kreditinstitute effektive Optionen, um ihre gestressten Vermögenswerte zu veräußern, indem es anbietet, diese zu kaufen.
Autokredite und Motorradkredite
Bedient Einzelhandelskunden und Händler in den Segmenten Personenkraftwagen und Motorräder. Bedient auch Einzelhandelskunden im Bereich Darlehen gegen Grundstück.
Produkte und Dienstleistungen
Bietet Verbraucherdarlehen für die gesamte Palette von Personenkraftwagen, Mehrzweckfahrzeugen, Gebrauchtwagen und Motorrädern. Bietet umfassende Finanzierungslösungen über einen einzigen Kanal an Auto- und Motorradhändler für deren Betriebskapital- und Infrastrukturanforderungen in Form von Lagerfinanzierung und Festdarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Darlehen gegen Grundstück an seine Kunden an.
Kredit-Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC)
Produkte und Dienstleistungen
Vergibt Darlehen an Entwickler über das gesamte Spektrum - Wohn-, Gewerbe- und Einzelhandelsimmobilien. Das Team bietet eine vertrauenswürdige und engagierte Plattform mit Fachkenntnissen in komplexen Transaktionen, um den Zugang zu Kapital zu erweitern.
Infrastrukturfinanzierung
Bietet langfristige Finanzierung für betriebsbereite Infrastrukturprojekte und knüpft Beziehungen zu mehreren Infrastrukturprojektentwicklern.
Produkte und Dienstleistungen
Bietet langfristige Finanzierung.
Aktienhandel (Einzelhandel)
Bietet Dienstleistungen für Einzelhandels- und institutionelle Anleger auf dem indischen Kapitalmarkt.
Produkte und Dienstleistungen
Ein breites Spektrum an Dienstleistungen, einschließlich Investitionen und Handel mit Aktien, Derivaten (Aktien, Rohstoffe, Währungen) und Investmentfonds. Bietet auch Research-Services, Margenkreditfazilitäten, Depotdienste und Drittanbieterprodukte wie Versicherungen.
Institutionelle Aktien
Führender institutioneller Broker in Indien, der sowohl globalen als auch inländischen institutionellen Aktieninvestoren dient.
Produkte und Dienstleistungen
Umfassende Angebote umfassen erstklassige Aktienforschung, Handelsausführung in Bargeldaktien und Aktienderivaten sowie Corporate Access. Darüber hinaus führt er Eigenkapitalmarkttransaktionen wie Börsengänge (IPOs)/ Qualifizierte institutionelle Platzierungen (QIPs)/ Bezugsrechte und Angebote zum Verkauf (OFS)/Block durch.
Investmentbanking
Führendes Investmentbanking-Unternehmen mit Führung in den Bereichen Kapitalmarkt und Beratungsprodukte.
Produkte und Dienstleistungen
Kapitalmarkt- und Beratungsdienstleistungen.
Lebensversicherung
Mit einem kundenorientierten Ansatz bietet das Unternehmen verbesserte Angebote entlang der Wertschöpfungskette - vom Abschluss einer Police über die Betreuung bis zur Abwicklung von Ansprüchen oder Fälligkeiten.
Produkte und Dienstleistungen
Vollständige Palette von Lebensversicherungslösungen für verschiedene Lebensphasen der Kunden über sein Multi-Channel-Vertriebsnetz, einschließlich der digitalen Kanäle.
Sachversicherung
Deckt die wachsenden Sachversicherungsbedürfnisse von Einzelkunden und Unternehmen ab.
Produkte und Dienstleistungen
Bietet Kfz-, Gesundheits-, Wohn- und gewerbliche Versicherungen mit einem starken Fokus auf Digitalisierung zur Vereinfachung des Geschäfts.
Investmentfonds
Bedient die Anforderungen von Investoren in aktive und passive Fonds kontinuierlich, konzentriert sich auf die lokalen und internationalen Märkte in den Segmenten Anleihen, Aktien und Rohstoffe für Privat- und institutionelle Anleger. Bietet Schemata, die auf Investoren mit unterschiedlichen Risiko-Rendite-Profilen zugeschnitten sind. Fokus auf ESG-Investitionen als erster Unterzeichner Indiens der Prinzipien für verantwortungsvolle Investitionen der Vereinten Nationen (UNPRI).
Produkte und Dienstleistungen
Diversifiziertes Produktportfolio über eine breite Palette von Aktien, Anleihen, börsengehandelten Fonds (ETFs), Indexfonds und ausländischen Fonds.
Rentenfonds
Autorisiert als Rentenfondsgesellschaft im Rahmen des Nationalen Rentensystems (NPS). Verwaltet neun Schemata über verschiedene Anlageklassen.
Produkte und Dienstleistungen
Bietet Rentenfondsgeschäft.
Alternative Vermögenswerte
Diversifizierter Multi-Asset-Investmentmanager bietet privates Kapital für indische Unternehmen in verschiedenen Bereichen.
Produkte und Dienstleistungen
Verwaltet/berät Fonds in sechs Bereichen: Private Equity, Immobilien, Infrastruktur, Spezialsituationen, Rechenzentrum und Anlageberatung, alle geleitet von unabhängigen Investmentteams. Kotak Cherry, eine zu 100 % digitale Anlageplattform für Privatanleger, bietet eine All-in-One-Lösung für alle Investitionen in Investmentfonds, Investmentfondskörbe, Aktien, Aktienkörbe und Anleihen.
Internationales Geschäft
Bietet Finanzdienstleistungen über Büros in Singapur, London, New York, Dubai, Abu Dhabi und Mauritius.
Produkte und Dienstleistungen
Angebote umfassen Asset Management, Investmentberatung und alternative Vermögenswerte für Indien; auf Indien ausgerichtete institutionelle Aktien und Prime Brokerage; globaler Anleihenhandel und Eigenhandel sowie internationales Wealth Management für private Kunden.
Mikrofinanzierung
Fokussiert auf die direkte Erreichung von Einzelhandelsmikrofinanzkreditnehmern durch die hundertprozentige Tochtergesellschaft BSS Microfinance und durch Geschäftskorrespondenten. Primär für Frauenkunden tätig, die in verbundenen landwirtschaftlichen, mikrounternehmerischen und verschiedenen einkommensgenerierenden Aktivitäten engagiert sind.
Produkte und Dienstleistungen
Bietet eine Vielzahl von Produkten, die darauf ausgelegt sind, den sich entwickelnden Bedürfnissen der Kunden während ihres Lebenszyklus gerecht zu werden. Die Produkte des Unternehmens richten sich sowohl an Einzelhandelsmikrofinanzkunden als auch an Großkunden-NBFC-MFIs & an Einzelhandels-NBFCs: Für Einzelhandelsmikrofinanzkunden bietet die Bank Darlehensprodukte an, die darauf abzielen, die Einkommensgenerierung zu steigern und die Lebensqualität zu verbessern. Die Bank erreicht Kunden über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft BSS Microfinance und ihre ernannten Geschäftskorrespondenten. Bereitstellung von Kreditlimits für MFIs und auf Einzelhandel ausgerichtete NBFCs für die Weitervergabe. Investition in verbriefte Papiere für von MFIs vergebene Darlehen.
Strategie
Die Schlüsselelemente der Strategie des Unternehmens sind Technologie im Mittelpunkt; Führung in digitalen Fähigkeiten; kundenorientiert; Ausweitung des Zugangs zu kostengünstigen Verbindlichkeiten; Streben nach Wachstum bei Krediten; disziplinierte Umsetzung und Verbesserung der Produktivität; finanzielle Inklusion als Chance; und Verfolgung von inorganischen Möglichkeiten.
Segmentierung
Das Unternehmen agiert über Treasury, BMU und Corporate Center; Retail Banking; Corporate / Wholesale Banking; Fahrzeugfinanzierung; Andere Kreditaktivitäten; Broking; Beratungs- und Transaktionsdienstleistungen; Vermögensverwaltung; und Versicherungssegmente.
Treasury, BMU und Corporate Center
Dieses Segment umfasst den Geldmarkt, den Devisenmarkt, Derivate und Investitionen sowie das Primärhändlergeschäft mit Staatsanleihen und die Bilanzmanagementeinheit (BMU), die für das Asset Liability Management verantwortlich ist, und das Corporate Center, das hauptsächlich aus Unterstützungsfunktionen besteht.
Retail Banking
Dieses Segment besteht aus:
Digitales Banking
Geschäft mit digitalen Bankprodukten, die von der Digital Banking Unit erworben wurden, einschließlich bestehender digitaler Bankprodukte, wie vom Management gemäß den Anweisungen der RBI in ihrer Rundschreiben vom 7. April 2022 identifiziert.
Andere Einzelhandelsbankdienstleistungen
Kreditvergabe
Dies umfasst die Finanzierung von Nutzfahrzeugen, Privatkredite, Hypothekendarlehen, Agrarfinanzierung, andere Darlehen / Dienstleistungen und Engagements, die die vier Kriterien für Einzelhandelsexpositionen erfüllen, wie sie im Dokument des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht „Internationale Konvergenz der Kapitalmessung und Kapitalstandards: Ein überarbeitetes Rahmenwerk“ festgelegt sind.
Filialbanking
Einzelhandelsfinanzierungen, die Sparkonten, Giro- und Festgeldkonten und das Filialbankennetz sowie Dienstleistungen, einschließlich der Verteilung von Finanzprodukten, abdecken.
Kreditkarten
Dies umfasst Forderungen/Darlehen im Zusammenhang mit dem Kreditkartengeschäft.
Unternehmens-/Großkunden
Dies umfasst Bankdarlehen und -kredite sowie andere damit verbundene Dienstleistungen für den Unternehmenssektor, die nicht im Einzelhandelsbanking enthalten sind.
Fahrzeugfinanzierung
Dies umfasst Einzelhandelsfahrzeugfinanzierung und Großhandels-Handelsfinanzierung für Autohändler von seiner Tochtergesellschaft.
Andere Kreditaktivitäten
Dies umfasst Finanzierungen gegen Wertpapiere, Verbriefung und andere Darlehen / Dienstleistungen, die nicht unter Einzelhandelsbanking und Unternehmens-/Großkundenbanking von seinen Tochtergesellschaften fallen.
Broking
Maklergebühren für Marktransaktionen im Auftrag von Kunden, Zinsen für verspätete Zahlungen, Verteilung von Finanzprodukten aus seiner Tochtergesellschaft.
Beratungs- und Transaktionsdienstleistungen
Bietet Finanzberatungs- und Transaktionsdienstleistungen wie Fusionen und Übernahmen sowie Eigen- und Fremdkapitalfinanzierungsdienstleistungen aus seinen Tochtergesellschaften.
Vermögensverwaltung
Dies umfasst die Verwaltung von Fonds und Investitionen im Auftrag von Kunden sowie die Investmentverteilung (Cherry) aus seinen Tochtergesellschaften.
Versicherung
Dies umfasst das Lebens- und
