Bancolombia S.A. (Bancolombia) agiert als Finanzinstitut mit Vollservice, das eine breite Palette von Bankprodukten und -dienstleistungen für eine vielfältige Einzel- und Firmenkundenbasis von fast 30 Millionen Kunden anbietet.
Bancolombia bietet seine Produkte und Dienstleistungen über sein regionales Netzwerk an, das das größte nicht-staatliche Bankennetzwerk Kolumbiens, das führende Finanzkonglomerat El Salvadors, die viertgrößte Bank Guatemalas, die zweitgrößte Bank Panamas sowie Offshore-B...
Bancolombia S.A. (Bancolombia) agiert als Finanzinstitut mit Vollservice, das eine breite Palette von Bankprodukten und -dienstleistungen für eine vielfältige Einzel- und Firmenkundenbasis von fast 30 Millionen Kunden anbietet.
Bancolombia bietet seine Produkte und Dienstleistungen über sein regionales Netzwerk an, das das größte nicht-staatliche Bankennetzwerk Kolumbiens, das führende Finanzkonglomerat El Salvadors, die viertgrößte Bank Guatemalas, die zweitgrößte Bank Panamas sowie Offshore-Banktochtergesellschaften in Panama und Puerto Rico umfasst, jeweils gemessen am Nettokreditvolumen.
Hauptgeschäftsfelder
Die Bank führt ihr Geschäft in neun Hauptbetriebssegmenten: Bankwesen Kolumbien, Bankwesen Panama, Bankwesen El Salvador, Bankwesen Guatemala, Treuhand, Investmentbanking, Brokerage, Internationales Bankwesen und Alle anderen.
Bankwesen Kolumbien
Dieses Segment bietet Einzel- und Firmenkunden in Kolumbien Einzel- und Firmenbankprodukte und -dienstleistungen an. Die Strategie der Bank in Kolumbien besteht darin, mit diesen Kunden auf der Grundlage von Mehrwert und langfristigen Beziehungen zu wachsen. Um spezialisierte Dienstleistungen für Einzelpersonen anzubieten, um qualitativ hochwertigen Service zu gewährleisten und das Geschäftswachstum und die Entwicklung des Landes zu fördern.
Um spezialisierte Dienstleistungen für Einzelpersonen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Großunternehmen anzubieten, klassifiziert die individuelle Vertriebsmannschaft ihre Zielkunden als: Personal, Plus und Firmenkunden. Die Vertriebsmannschaft für Firmen und Regierungen der Bank zielt auf Unternehmen mit einem Umsatz von mehr als 100.000 Millionen COP in zwölf Wirtschaftssektoren ab: Agribusiness, Handel, Herstellung von Waren und Materialien, Konsumgüter, Finanzdienstleistungen, Gesundheit, Bildung, Bau, Regierung, Infrastruktur, Immobilien und natürliche Ressourcen.
Dieses Segment ist für das Management der Bankgeschäfte mit eigenem Portfolio, Liquidität und Vertrieb von Treasury-Produkten und -Dienstleistungen für Kunden in Kolumbien verantwortlich.
Bankwesen Panama
Dieses Segment bietet Einzel- und Firmenkunden in Panama Einzel- und Firmenbankprodukte und -dienstleistungen an und umfasst alle Operationen von Banistmo S.A. und seinen Tochtergesellschaften, die auf konsolidierter Basis vom CODM verwaltet und überwacht werden. Das Bankwesen Panama umfasst auch die Operationen der folgenden operativen Bühnentochtergesellschaften: Banistmo Investment Corporation S.A., Leasing Banistmo S.A. und Valores Banistmo S.A.; sowie der folgenden nicht operativen Tochtergesellschaften: Banistmo Panamá Fondo de Inversión S.A., Banistmo Capital Markets Group Inc., Anavi Investment Corporation S.A., Desarrollo de Oriente S.A., Steens Enterprises S.A. und Ordway Holdings S.A.
Dieses Segment ist auch für das Management der Eigenhandelsaktivitäten, Liquidität und Verteilung von Treasury-Produkten und -Dienstleistungen an die Kundenbasis in Panama verantwortlich.
Bankwesen El Salvador
Dieses Segment bietet Einzel- und Firmenkunden in El Salvador Einzel- und Firmenbankprodukte und -dienstleistungen an, die durch Banco Agrícola S.A. bereitgestellt werden. Das Bankwesen El Salvador umfasst auch die Operationen der folgenden Tochtergesellschaften: Banagrícola S.A, Inversiones Financieras Banco Agrícola S.A. IFBA, Bagrícola Costa Rica S.A., Gestora de Fondos de Inversión Banagricola, S.A, Valores Banagrícola S.A. de C.V., Credibac S.A. de C.V. und Arrendadora Financiera S.A. Arfinsa.
Dieses Segment ist auch für das Management der Eigenhandelsaktivitäten, Liquidität und Verteilung von Treasury-Produkten und -Dienstleistungen an die Kundenbasis in El Salvador verantwortlich.
Bankwesen Guatemala
Dieses Segment bietet Einzel- und Firmenkunden in Guatemala Einzel- und Firmenbank- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen durch Banco Agromercantil de Guatemala S.A. an. Das Bankwesen Guatemala umfasst auch die Operationen der folgenden Tochtergesellschaften: Seguros Agromercantil S.A., Financiera Agromercantil S.A., Agrovalores S.A., Arrendadora Agromercantil S.A., Asistencia y Ajustes S.A., Serproba S.A., Servicios de Formalización S.A., Conserjería, Mantenimiento y Mensajería S.A. (in Liquidation), New Alma Enterprises LTD. Am 29. Juni 2023 wurde die Agencia de Seguros y Fianzas Agromercantil S.A.S. aufgelöst. Die Mercom Bank Ltd befindet sich im Prozess des schrittweisen Rückbaus ihrer Operationen. Weitere Informationen finden Sie im Hinweis 1. Berichterstattende Einheit.
Dieses Segment ist auch für das Management der Eigenhandelsaktivitäten, Liquidität und Verteilung von Treasury-Produkten und -dienstleistungen an die Kundenbasis in Guatemala verantwortlich.
Treuhand
Dieses Segment bietet Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Kunden in Kolumbien durch Fiduciaria Bancolombia S.A. Sociedad Fiduciaria.
Die Hauptprodukte dieses Segments umfassen Geldmarktkonten, Investment- und Pensionsfonds, Private-Equity-Fonds, Zahlungstreuhand, Verwahrungsdienste und Unternehmensvertrauen.
Investmentbanking
Dieses Segment bietet Unternehmens- und Projektfinanzberatungsdienstleistungen, Underwriting, Kapitalmarktdienstleistungen und Private-Equity-Management durch Banca de Inversión Bancolombia S.A. Corporación Financiera. Zu den Kunden gehören private und börsennotierte Unternehmen sowie Regierungsinstitutionen.
Brokerage
Dieses Segment bietet Brokerage-, Anlageberatungs- und Private-Banking-Dienstleistungen für Einzelpersonen und Institutionen durch Valores Bancolombia S.A. Comisionista de Bolsa. Es verkauft und vertreibt Aktien, Futures, Devisen, festverzinsliche Wertpapiere, Investmentfonds und strukturierte Produkte.
Dieses Segment umfasst auch die Operationen von Bancolombia Capital Holdings USA LLC, Bancolombia Capital LLC und Bancolombia Capital Advisers LLC, um Broker-Dealer- und Anlageberaterdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anzubieten.
Internationales Bankwesen
Dieses Segment bietet eine vollständige Palette von internationalen Bankdienstleistungen für kolumbianische und ausländische Kunden durch Bancolombia Panamá S.A., Bancolombia Cayman S.A. (in Liquidation) und Bancolombia Puerto Rico International, Inc. an. Es bietet Darlehen an Unternehmen des Privatsektors, Handelsfinanzierung, Leasingfinanzierung und Finanzierung für Industrieprojekte sowie eine umfassende Palette von Cash-Management-Produkten wie Girokonten, internationale Inkassi und Zahlungen. Über diese Tochtergesellschaften bietet die Bank auch Investitionsmöglichkeiten in US-Dollar, Sparkonten, Girokonten, Festgelder und Investmentfonds für ihre vermögenden Kunden und Private-Banking-Kunden.
Alle anderen
Dieses Segment bietet Finanz- und Betriebsleasingaktivitäten, einschließlich Leasingdienstleistungen für Kunden in Kolumbien. Bancolombia bietet diese Dienstleistungen hauptsächlich über die folgenden Tochtergesellschaften an: Renting Colombia S.A.S. und Transportempo S.A.S. (in Liquidation). Darüber hinaus bietet die Bank über den FCP Fondo Inmobiliario Colombia Immobiliendienstleistungen an.
Dieses Segment umfasst auch die Ergebnisse aus den Operationen von Investmentfahrzeugen der Bank: Valores Simesa S.A., Negocios Digitales Colombia S.A.S., Inversiones CFNS S.A.S., Sistema de Inversiones y Negocios S.A. Sinesa und dem Technologiedienstleistungsunternehmen Wompi S.A.S.
Ab 2022 umfasst dieses Segment die von den Treuhandgesellschaften P.A. FAI CALLE 77, P.A. Nomad Salitre und P.A. Mercurio entwickelten Operationen, ab 2023 umfasst es P.A. Nomad Central, P.A. Calle 84 (2) und P.A. Calle 84 (3).
Darüber hinaus umfasst es Wenia LTD, ein Unternehmen, das von der Tochtergesellschaft Sistemas de Inversiones y Negocios S.A. SINESA in Bermuda gegründet wurde. Das Unternehmen ist ein Unternehmensfahrzeug für die Entwicklung und Implementierung von Betriebssystemen und Softwareanwendungen. Darüber hinaus umfasst es Wenia S.A.S., das seit Dezember 2023 begonnen hat, das Wenia P.A. zu konsolidieren.
Produkte und Dienstleistungen
Bancolombia und seine Tochtergesellschaften bieten die folgenden Produkte und Dienstleistungen an, jedoch werden nicht alle in jedem Land, in dem die Bank tätig ist, angeboten.
Sparen und Investieren: Die Bank bietet ihren Kunden Girokonten, Sparkonten, Festgeldanlagen und eine Vielzahl von Anlageprodukten an, die den spezifischen Transaktionsbedürfnissen jedes Kunden und ihres Einkommenssegments entsprechen.
A la Mano: Dies ist ein mobiltelefonbasiertes Sparkonto, das speziell für einkommensschwache Kunden und solche ohne vorherige Erfahrung mit Bankprodukten entwickelt wurde.
Finanzierung: Die Bank bietet ihren Kunden eine breite Palette von Kreditalternativen, darunter Handelsfinanzierung, von inländischen Entwicklungsbanken finanzierte Darlehen, Betriebskapitaldarlehen, Hypotheken, Kreditkarten, Privatkredite, Fahrzeugkredite, Gehaltskredite und Überziehungskredite, unter anderem.
Factoring: Bancolombia bietet seinen Kunden Lösungen zur Verwaltung ihres Umlaufvermögens und zur Maximierung ihres Umsatzes durch umfassende Lösungen zur Verwaltung ihrer Forderungsfinanzierung.
Finanz- und Betriebsleasing: Die Bank bietet Finanz- und Betriebsleasing speziell für den Erwerb von Sachanlagen.
Kapitalmärkte: Die Bank unterstützt ihre Kunden bei der Absicherung von Marktrisiken durch Absicherungsinstrumente wie Futures, Forwards, Optionen und Swaps.
Handel: Die Bank bietet eine APP und eine internetbasierte Handelsplattform, die für Einzel- und Institutionalkunden verfügbar ist und es ihnen ermöglicht, Wertpapiere an der kolumbianischen Wertpapierbörse zu kaufen/verkaufen.
Die Bank führt auch Interbankenkredite, Rückkaufvereinbarungen (Repos), Devisentransaktionen sowie den Verkauf und Handel mit Staats- und Unternehmenswertpapieren durch. Bancolombia ist ein aktiver Teilnehmer am 'Market-Makers'-Programm für den Handel mit kolumbianischen Staatsanleihen (TES-Bonds).
Die Bank bietet ihren Kunden direkten Zugang zu lokalen und internationalen Kapitalmärkten durch eine breite Palette von Broker- und Anlageberatungsdienstleistungen, die Aktien und festverzinsliche Wertpapiere, Eigenhandel und Produkte für das Asset Management von Drittanbietern wie Investmentfonds, Private-Equity-Fonds und privat verwaltete Anlagekonten für institutionelle, Unternehmens- und Private-Banking-Kunden abdecken.
Cash-Management: Die Bank unterstützt ihre Kunden durch effizientes Cash-Management und bietet eine Palette von Standardprodukten an, die es den Kunden ermöglichen, Zahlungen und Einzüge über verschiedene Kanäle vorzunehmen. Die Zahlungs- und Forderungsdienstleistungen der Bank bieten Lösungen, um Transaktionen genau, effizient und zeitnah zu verarbeiten und abzugleichen. Das Unternehmen bietet auch eine umfassende Berichterstattungslösung, die die Daten bereitstellt, die für die internen Prozesse der Kunden erforderlich sind. Darüber hinaus entwirft und erstellt die Bank maßgeschneiderte Produkte, um die spezifischen Zahlungs- und Forderungsbedürfnisse der Kunden der Bank zu erfüllen. Dazu gehören eine Vielzahl von Echtzeit-Webdiensten, Straight-Through-Processing (STP) und Messaging über Swift-Net-Lösungen.
Devisen- und Handelsfinanzierung: Die Bank bietet ihren Kunden spezialisierte Lösungen, um ihre Investitions-, Finanzierungs- und Zahlungsbedürfnisse im Zusammenhang mit Devisentransaktionen zu erfüllen. Die Bank bietet auch Handelsfinanzierungslösungen mit Produkten wie Akkreditiven, Standby-Akkreditiven und Inkassowechseln.
Bancassurance und Versicherung: Bancolombia vertreibt verschiedene Versicherungsprodukte (Lebens-, Kranken-, Agrar-, Haustier-, Debitoren- und Eigenheimversicherung), die von Seguros Generales Suramericana S.A und Seguros de Vida Suramericana S.A, zwei der wichtigsten Versicherungsunternehmen Kolumbiens, angeboten werden. Darüber hinaus bietet die Bank Arbeitslosigkeits- und Diebstahlversicherungen, die von Cardif Colombia Seguros Generales S.A. angeboten werden.
Investmentbanking: Die Bank bietet über ihre Tochtergesellschaft Banca de Inversión eine Vielzahl von Mehrwertdiensten an, darunter die Strukturierung von Hebel-Finanzierungen (Projektfinanzierung, Akquisitionen und große Unternehmenskredite), Kreditsyndizierung, Kapitalmärkte für Schulden und Eigenkapital, Eigeninvestitionen (in alternative Vermögenswerte), Fusionen und Übernahmen, Beratung zur Absicherungsstrategie, Restrukturierungen, in allen Wirtschaftssektoren mit Abdeckung in Kolumbien und Zentralamerika.
Treuhand- und Treuhanddienstleistungen: Die Bank bietet über ihre Tochtergesellschaft Fiduciaria Bancolombia ein breites und diversifiziertes Portfolio von Dienstleistungen für Unternehmen und Einzelpersonen an, um deren Bedürfnisse mit maßgeschneiderten Dienstleistungen zu erfüllen. Diese Dienstleistungen umfassen das Management von Treuhandkonten, mehreren Investmentfonds und Immobilienfonds.
Ökosysteme: Anstatt sich ausschließlich auf Bankdienstleistungen zu konzentrieren, strebt die Bank an, eine breite Palette von Finanz- und nichtfinanziellen Lösungen anzubieten, die sich auf fast neun Millionen Kunden auswirken. Daher sind Ökosysteme umfassende Lösungen, die durch Technologie unterstützt werden und darauf abzielen, die Weiterentwicklung des Wertversprechens des Unternehmens zu erreichen. Langfristig sollen Ökosysteme schließlich alle kundenorientierten Banklösungen zusammenführen und artikulieren. Darüber hinaus erlangt die Bank einen Wettbewerbsvorteil, indem sie in alle Aspekte des Lebens ihrer Kunden involviert ist und diese unterstützt, indem sie Datenübertragungen nutzt, um die Lebensphasen der Kunden und die Geschäftsprozesse der Unternehmen zu verstehen.
Nequi (Digital): Nequi ist eine digitale Plattform mit einem starken Fokus auf finanzielle Inklusion, benutzerfreundlichen Dienstleistungen und intensiver Nutzung von Technologie. Nequi ist eine zu 100 % digitale Plattform, die unabhängig von der Markenbank betrieben wird und darauf abzielt, die realen finanziellen Bedürfnisse der heutigen Kunden mit einer Vielzahl von Möglichkeiten zu adressieren, die durch Technologie ermöglicht werden. Nequi ist vollständig papierlos; Benutzer interagieren ausschließlich über ihr Mobiltelefon mit der Plattform, ohne Kontakt zum Filialnetz der Bank. Nequi bietet Sparkonten, eine digitale Debitkarte, PayPal-Integration, Nano-Kredite und Dienstleistungen von Drittanbietern, wie Versorgungsunternehmen, Unterhaltung und Transport, unter anderem, für über 18,5 Millionen Benutzer in Kolumbien und über 154.000 in Panama.
Das Geschäft von Nequi wird von der Bank abgetrennt, um seinen Geschäftswert freizusetzen und die Entwicklung des neuen Unternehmens zu fördern. Die Trennung soll im ersten Halbjahr 2024 erfolgen, vorbehaltlich der Fest
