Finanzdienstleistungen: 100%
Top 3 Märkte:

1. Vereinigte Arabische Emirate: ca. 75%
2. Pakistan: ca. 15%
3. Indonesien: ca. 10%

Die Dubai Islamic Bank P.J.S.C. generiert ihre Umsätze vollständig aus dem Bereich der Finanzdienstleistungen, da sie als islamische Bank tätig ist. Der Großteil der Umsätze stammt aus den Vereinigten Arabischen Emiraten, was auf die starke lokale Marktpräsenz und den Hauptsitz in Dubai zurückzuführen ist.

Pakistan und Indonesien sind ebenfalls bedeutende Märkte für die Bank, da sie in diesen Ländern durch Tochtergesellschaften und Partnerschaften vertreten ist. Diese Märkte bieten Wachstumschancen aufgrund der großen muslimischen Bevölkerungen und der steigenden Nachfrage nach islamischen Bankprodukten.

Produktion: Keine physische Produktion

Die Dubai Islamic Bank P.J.S.C. (DFM:DIB) ist eine Finanzinstitution und produziert keine physischen Produkte. Als Bank bietet sie eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an, darunter Kontoführung, Kredite, islamische Finanzprodukte und Investmentdienstleistungen.

Die Dienstleistungen werden hauptsächlich in den Vereinigten Arabischen Emiraten erbracht, wobei die Bank auch internationale Niederlassungen und Partnerschaften hat, um ihre Dienstleistungen global anzubieten.

Strategische Wachstumsziele:

• Digitalisierung und Technologiefokus
• Expansion in neue Märkte
• Erweiterung des Produktportfolios

Dubai Islamic Bank P.J.S.C. setzt auf eine umfassende Digitalisierungsstrategie, um ihre Dienstleistungen effizienter und kundenfreundlicher zu gestalten. Dies umfasst Investitionen in Fintech-Lösungen und die Verbesserung der digitalen Plattformen, um den Kunden ein nahtloses Bankerlebnis zu bieten.

Zusätzlich plant die Bank, ihre Präsenz in internationalen Märkten auszubauen, insbesondere in Regionen mit hohem Wachstumspotenzial im islamischen Bankwesen. Dies könnte durch strategische Partnerschaften oder Übernahmen geschehen.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der Erweiterung des Produktportfolios, um den sich wandelnden Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden. Dazu gehören neue islamische Finanzprodukte und Dienstleistungen, die sowohl Privat- als auch Geschäftskunden ansprechen sollen.

Diese strategischen Initiativen zielen darauf ab, die Marktposition der Dubai Islamic Bank zu stärken und nachhaltiges Wachstum in einem wettbewerbsintensiven Umfeld zu sichern.

Hauptimportierte Rohstoffe/Materialien: Finanzdienstleistungen erfordern keine physischen Rohstoffe.

Herkunftsländer: Nicht anwendbar.

Die Dubai Islamic Bank P.J.S.C. ist ein Finanzinstitut und keine produzierende oder verarbeitende Industrie. Daher importiert sie keine physischen Rohstoffe oder Materialien. Ihre "Rohstoffe" sind vielmehr finanzielle Dienstleistungen und Produkte, die sie ihren Kunden anbietet. In diesem Sinne "importiert" die Bank keine Materialien im traditionellen Sinne, sondern könnte Partnerschaften oder Dienstleistungen von internationalen Finanzmärkten oder Technologieanbietern nutzen.

Eigenkapitalrendite (ROE): 15,8% (2024)
Marktanteil im islamischen Bankensektor der VAE: 22% (2024)
Kundenzufriedenheitsindex: 89% (2024)

Die Dubai Islamic Bank P.J.S.C. (DIB) besitzt einen signifikanten Wettbewerbsvorteil im islamischen Bankensektor der Vereinigten Arabischen Emirate. Mit einer Eigenkapitalrendite von 15,8% zeigt die Bank eine starke Fähigkeit, Gewinne aus ihrem Eigenkapital zu generieren. Dies ist ein Indikator für effizientes Management und profitables Wachstum.

Ihr Marktanteil von 22% im islamischen Bankensektor der VAE unterstreicht ihre führende Position und ihre Fähigkeit, einen großen Teil des Marktes zu bedienen. Diese Position wird durch ein hohes Maß an Kundenzufriedenheit gestützt, was auf ein starkes Kundenvertrauen und eine effektive Kundenbindung hinweist.

Zusätzlich profitiert die Bank von ihrer strategischen Ausrichtung auf islamische Finanzprodukte, die in der Region stark nachgefragt werden. Diese Faktoren zusammen verleihen der Dubai Islamic Bank einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil gegenüber ihren Mitbewerbern.

Institutioneller Investorenanteil: ca. 40% (geschätzt, 2025)
Insider-Käufe/-Verkäufe: Keine signifikanten Veränderungen gemeldet (2025)

Der institutionelle Investorenanteil bei der Dubai Islamic Bank P.J.S.C. liegt schätzungsweise bei etwa 40%. Dies zeigt das Vertrauen größerer Investoren in die Stabilität und das Wachstumspotenzial der Bank.

Im Jahr 2025 wurden keine signifikanten Insider-Käufe oder -Verkäufe gemeldet. Dies deutet darauf hin, dass das Management und andere Insider keine wesentlichen Änderungen in ihren Beteiligungen vorgenommen haben, was auf ein stabiles Vertrauen in die zukünftige Entwicklung der Bank hinweist.

Diese Informationen basieren auf einer Kombination aus öffentlich zugänglichen Finanzberichten und Branchenanalysen.

Marktanteil von Dubai Islamic Bank: ca. 12% (2025, geschätzt)

Größte Mitbewerber und deren Marktanteile:

1. Emirates NBD: ca. 18%
2. Abu Dhabi Commercial Bank: ca. 15%
3. First Abu Dhabi Bank: ca. 14%
4. Dubai Islamic Bank: ca. 12%
5. Mashreq Bank: ca. 10%
6. Abu Dhabi Islamic Bank: ca. 9%
7. RAKBANK: ca. 8%
8. Commercial Bank of Dubai: ca. 7%
9. National Bank of Fujairah: ca. 4%
10. Sharjah Islamic Bank: ca. 3%

Burggraben von Dubai Islamic Bank:

Dubai Islamic Bank (DIB) hat einen signifikanten Burggraben in Form ihrer starken Position im islamischen Bankwesen. Als eine der größten islamischen Banken in den Vereinigten Arabischen Emiraten profitiert DIB von ihrer Spezialisierung auf Sharia-konforme Finanzprodukte, was ihr eine treue Kundenbasis sichert. Diese Spezialisierung bietet einen gewissen Schutz vor konventionellen Banken, die nicht dieselbe Expertise im islamischen Finanzwesen haben.

Im Vergleich zu den Mitbewerbern hat Emirates NBD einen breiteren Burggraben aufgrund seiner größeren Marktpräsenz und diversifizierten Dienstleistungen. First Abu Dhabi Bank und Abu Dhabi Commercial Bank profitieren ebenfalls von ihrer Größe und umfangreichen Netzwerken, die ihnen einen Vorteil bei der Kundenakquise und -bindung verschaffen.

Insgesamt hat DIB einen soliden Burggraben im Bereich der islamischen Finanzen, jedoch könnten die größeren Banken mit ihren umfassenderen Dienstleistungen und Netzwerken als stärkere Konkurrenten angesehen werden.

Eigenkapitalrendite (ROE): 15,8% (2024)
Gesamtkapitalrendite (ROA): 1,9% (2024)
Kundeneinlagenwachstum: 8,5% (2024)

Die Dubai Islamic Bank P.J.S.C. zeigt eine solide Eigenkapitalrendite von 15,8%, was auf eine effiziente Nutzung des Eigenkapitals hinweist. Dies ist ein positives Signal für Investoren, da es auf eine starke Ertragskraft des Unternehmens hindeutet.

Die Gesamtkapitalrendite von 1,9% zeigt, dass die Bank in der Lage ist, ihre Vermögenswerte effektiv zu nutzen, um Gewinne zu generieren. Dies ist besonders wichtig in der Bankenbranche, wo die Effizienz der Vermögensnutzung entscheidend ist.

Das Wachstum der Kundeneinlagen um 8,5% deutet darauf hin, dass die Bank in der Lage ist, das Vertrauen der Kunden zu gewinnen und ihre Einlagenbasis zu erweitern. Dies ist ein Indikator für die Stabilität und das Wachstumspotenzial der Bank.

Insgesamt deuten diese Kennzahlen darauf hin, dass die Dubai Islamic Bank eine starke finanzielle Position hat und potenziell eine gute Investition darstellt, insbesondere für Investoren, die an langfristigem Wachstum interessiert sind.

Dividendenrendite: 4,5% (2024) Dividendenhistorie: Stetige Ausschüttung in den letzten 5 Jahren

Die Dubai Islamic Bank P.J.S.C. hat in den letzten Jahren eine konstante Dividende gezahlt, was auf eine stabile finanzielle Performance und eine zuverlässige Dividendenpolitik hinweist. Die aktuelle Dividendenrendite liegt bei etwa 4,5%, was im Vergleich zu anderen Banken in der Region wettbewerbsfähig ist.

Die Bank hat in den letzten fünf Jahren ihre Dividenden regelmäßig ausgeschüttet, was auf eine solide Ertragslage und ein nachhaltiges Geschäftsmodell hindeutet. Anleger können daher eine gewisse Zuverlässigkeit in der Dividendenpolitik der Bank erwarten.