Die MCB Bank Limited bietet kommerzielle Bankdienstleistungen und verwandte Services an.
Die Bank betreibt Filialen in Pakistan und außerhalb von Pakistan (einschließlich der Filiale in der Karachi Export Processing Zone).
Geschäftsbereiche
Einzelhandelsbanking: Dieser Bereich umfasst Einzelhandelskredite und Einlagen, Bankdienstleistungen, Karten und bankfilialloses Banking.
Unternehmensbanking: Dieser Bereich umfasst Darlehen, Einlagen, Projektfinanzierung, Handelsfinanzierung, Investmentb...
Die MCB Bank Limited bietet kommerzielle Bankdienstleistungen und verwandte Services an.
Die Bank betreibt Filialen in Pakistan und außerhalb von Pakistan (einschließlich der Filiale in der Karachi Export Processing Zone).
Geschäftsbereiche
Einzelhandelsbanking: Dieser Bereich umfasst Einzelhandelskredite und Einlagen, Bankdienstleistungen, Karten und bankfilialloses Banking.
Unternehmensbanking: Dieser Bereich umfasst Darlehen, Einlagen, Projektfinanzierung, Handelsfinanzierung, Investmentbanking und andere Bankaktivitäten mit den Unternehmens- und öffentlichen Kunden der Bank.
Verbraucherkredite: Dieser Bereich umfasst hauptsächlich Verbraucherkreditaktivitäten mit individuellen Kunden der Bank. Das Produktangebot für diese Kunden umfasst Kreditkarten, Autokredite, Wohnungsfinanzierung und persönliche Darlehen.
Schatzamt: Dieser Bereich umfasst Festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, Devisen, Kredit, Finanzierung, eigene Wertpapiere, Ausleihungen und Anleihen sowie Derivate zur Absicherung und Marktmachung.
Internationales Banking: Dieser Bereich umfasst Darlehen, Einlagen, Projektfinanzierung, Handelsfinanzierung, Investmentbanking und andere Bankaktivitäten durch die Überseetätigkeiten der Bank.
Geografische Segmente
Die Bank operiert in drei geografischen Regionen: Pakistan, Südasien und Naher Osten.
Wertpapiere
Die Wertpapiere des Unternehmens sind Bundeswertpapiere, Aktien und Anteile, nichtstaatliche Schuldverschreibungen und ausländische Wertpapiere.
Einlagen
Die Einlagen des Unternehmens sind laufende Einlagen, Sparkonten, Festgelder und andere Einlagen.
Gruppen
Großkundenbanking-Gruppe
Das Unternehmen konzentrierte sich im Jahr 2022 auf alle Geschäftsbereiche, und alle Geschäftsteams, einschließlich Unternehmensbanking, Investmentbanking und Transaktionsbanking, trugen zu einem weiteren profitablen Jahr bei. Durch das umfangreiche Netzwerk globaler Partner, das lokale Filialnetzwerk und die hochmoderne Technologie des Unternehmens erleichtert das Unternehmen den Übersee-Pakistanern die Versorgung ihrer Angehörigen zu Hause.
Internationales Bankengeschäft
Das Unternehmen hat strategische Fußabdrücke im internationalen Bereich und arbeitet daran, seine globale Reichweite weiter auszubauen. Die Bank ist direkt in Sri Lanka, Bahrain und den Vereinigten Arabischen Emiraten präsent und bringt ihre Stärken und Servicequalität über ein Filialnetzwerk internationalen Kunden.
Sri Lanka Operationen: Die Bank gründete 1994 ihre Operationen in Sri Lanka als Einzelzweig mit Schwerpunkt auf dem Handelsgeschäft. Seitdem ist die Bank stetig gewachsen und bedient derzeit verschiedene Segmente wie Unternehmens-, KMU-, Einzelhandels- und Islamisches Banking.
VAE Operationen: Im Jahr 2015 startete die Bank ihre Großkundenbanking-Filiale in Dubai, Vereinigte Arabische Emirate.
Bahrain Operationen: Die MCB Bahrain-Franchise arbeitet daran, ihren Kunden qualitativ hochwertige Produkte und Dienstleistungen anzubieten. MCB Bahrain konzentrierte sich darauf, verschiedene Richtlinien und Verfahren zu entwickeln und umzusetzen, um die Einhaltung sich ständig ändernder Vorschriften sicherzustellen.
Einzelhandelsbanking-Gruppe
Um den Fokus auf Geschäftstreiber, Serviceexzellenz, verbesserte Governance und operative Effizienz zu legen, hat die Bank die Gesamtstruktur des Einzelhandelsbankings im Jahr 2022 erheblich umgestaltet. Die Vertriebsteams vor Ort sind nun in Einzelhandelsbanking Zentral, Einzelhandelsbanking Nord und Einzelhandelsbanking Süd aufgeteilt. Die Filialservice-Teams werden nun von 7 Bereichsleitern Services unter der Aufsicht des Leiters der Filialbankdienste geleitet.
Das Einzelhandelsbanking bedient mehr als 8 Millionen geschätzte Kunden in allen wirtschaftlichen Geografien und Geschäftsbereichen.
Die Bank hat ein speziell für die Jugend entwickeltes Produkt namens MCB Young Account eingeführt, das einen enormen Erfolg erzielt hat. Um potenziellen weiblichen Kunden die Möglichkeit zu bieten, ein Einlagekonto zu eröffnen, hat die Bank das MCB Ladies Savings Account eingeführt, zusammen mit einer Überarbeitung des MCB Ladies Current Account. Die Hinzufügung einer neuen Einlagetranche sowie verschiedener neuer Vorteile wurde auch im Flaggschiff-Einzelkonto-Produkt des Unternehmens, dem 'MCB One Current Account', eingeführt, was bei den Kunden des Unternehmens auf großes Interesse stieß.
Im Bereich der Kredite hat das Einzelhandelsbanking sichergestellt, dass das gesamte Produktspektrum (einschließlich Betriebskapital, Handels- und saisonale Finanzierung sowie alle anderen kreditbezogenen Anforderungen) an die Unternehmens- und KMU-Kunden des Unternehmens bereitgestellt wird. Die Agri- und KMU-Finanzierungsteams des Unternehmens waren mit der Kreditvergabe an potenzielle Kunden beschäftigt und verwalteten das bestehende Portfolio im Hinblick auf das Umfeld mit hohen Zinssätzen und flüssigen Katastrophen. Das Einzelhandelsteam ist führend bei der Umsetzung aller regulatorischen Initiativen. PM's Kissan Package, PM's Youth Business & Agriculture Loan Scheme waren wichtige Produktüberlegungen.
Laufende Produktverbesserungen und Mehrwertsteigerungen im Roshan Digital Account (RDA) haben das Angebot für die Übersee-Pakistanis des Unternehmens vorteilhafter gemacht. Die Bank hat auch RDA Roadshows in Dubai & Ajman zum Nutzen der großen pakistanischen Gemeinschaft, die in den VAE lebt, veranstaltet und hat zahlreiche Webinare weltweit mit den Übersee-Pakistanis des Unternehmens abgehalten. Die Bank bietet auch eine digitale Kontoeröffnung für ihre inländischen Kunden an.
Vermögensverwaltung und Privatkundenbanking
Aufgrund der Einstellung des Angebots von Takaful-Produkten als konventionelle Bank ohne Islamisches Fenster wurden die Verkäufe für das Jahr signifikant beeinflusst, da Takaful zuvor etwa 40% des Banca-Portfolios von MCB ausmachte.
Verbraucherkredite
Das Geschäft des Unternehmens bedient über 144.000 Kunden mit verschiedenen Verbraucherkreditprodukten. Das Unternehmen setzt weiterhin auf strategische Allianzen mit Autoherstellern (OEMs), um Mehrwertdienste für die Auto-Kunden des Unternehmens anzubieten, während das Unternehmen auch hochwertige taktische und regelmäßige Rabattaktionen für die Kreditkartenkunden des Unternehmens anbietet.
Kapitalmarkt
Die Kapitalmarktdivision von MCB konnte den Markt übertreffen, indem sie sich auf dividendenbringende Investitionen konzentrierte und zyklische Aktien liquidierte.
Schatz- und Devisengruppe
Die Gruppe leistete weiterhin bedeutende Beiträge zu den Zins- und Nichtzins-Erträgen der Bank. Der Fokus lag darauf, die Devisen- und Geldmarktbedürfnisse der Kunden des Unternehmens zu bedienen und sicherzustellen, dass die Kunden des Unternehmens über alle wichtigen wirtschaftlichen Entwicklungen informiert blieben.
Das Unternehmen wurde auch zu einem der Top 5 Primary Dealer, was ein Beweis für sein Engagement für die Entwicklung des Festzinsmarktes im Land ist. Als autorisierter Derivatehändler setzte das Derivate-Team des Unternehmens seine Beratung und Lösungen für geeignete Kunden in Bezug auf ihre Devisen- und Zinsrisiken fort.
Informations-Technologie-Gruppe
Die Informationstechnologie hat die Bankenbranche weltweit verbessert und dem Unternehmen die notwendigen Werkzeuge zur Bewältigung der Herausforderungen einer stetig wachsenden Wirtschaft bereitgestellt.
Die Informationstechnologie-Gruppe (ITG) bei MCB Bank besteht aus einem Team von erfahrenen Fachleuten mit nachgewiesener Erfolgsbilanz bei der Projektabwicklung und IT-Infrastrukturverwaltung auf Unternehmensebene. Die Bestandteile der Organisationsstruktur von ITG umfassen IT-Betrieb, IT-Softwarelösungen, IT-Support-Services, IT-Governance, IT-Innovation & Transformationsförderung, IT-Geschäftskontinuität & DR, die sich verpflichtet haben, ihre Kunden intern und extern rund um die Uhr zu bedienen.
Digitale Bankengruppe
Debitkarten
Die Kunden des Unternehmens profitierten von einer vielfältigen Auswahl an Debitkarten, darunter VISA, Mastercard und PayPak. Die Bank schloss eine wegweisende Partnerschaftsvereinbarung mit VISA, um die Bemühungen des Unternehmens zur Bereitstellung aufregender und belohnender Möglichkeiten für die Karteninhaber des Unternehmens zu verstärken. Die Bank führte mehrere große und kleine progressive Projekte zu Debitkarten durch.
MCB Live
MCB Live, eine Omni-Channel-Digitalbanking-App, ist mit alltäglichen und fortgeschrittenen Bankfunktionen ausgestattet. Sie bietet den Kunden eine einfache und sichere Möglichkeit, Geld zu überweisen, Kontostände abzufragen, Mini-Kontoauszüge zu prüfen, Guthaben aufzuladen, Rechnungen zu bezahlen, Geld über QR-Code zu senden und zu empfangen und vieles mehr, auch unterwegs. Die neue App ermöglicht es den Kunden, ihre Bankkonten, Debit- und Kreditkarten zu verwalten und zu kontrollieren, egal wo sie sind und wann sie wollen.
Im Jahr 2022 führte die Bank MCB Live Version 2.0 ein, um die Kundenerfahrung durch eine ästhetisch gestaltete und benutzerfreundliche Benutzeroberfläche zu verbessern.
Geldautomaten
Mit einem Netzwerk von Geldautomaten, das sich über mehr als 500 Städte erstreckt, bediente die Bank Bankkunden im ganzen Land mit einem der größten Geldautomatennetze. Die Geldautomaten des Unternehmens abwickelten 70 Millionen Finanztransaktionen.
Banking ohne Filialen
Die Geldbörsen für das Bankgeschäft ohne Filialen ermöglichen es Kunden, ein Konto mit minimalen Formalitäten zu eröffnen und ihre finanziellen Transaktionen effizient zu handhaben. Im Jahr 2022 wurde die sofortige Selbstkontoeröffnung mit dem kommerziellen Start des 'Asaan Mobile Account (AMA)' eingeführt, um die finanzielle Inklusion zu erhöhen. Das AMA-Programm erleichtert es den weniger privilegierten und marginalisierten Bevölkerungsgruppen, digitale Zahlungen zu akzeptieren, auch ohne Internetzugang oder Smartphones. MCB Lite ist bereit, neue Wege zu erkunden und die digitale Revolution im Bankensektor anzunehmen.
SMS-Benachrichtigungen
Die MCB Bank bietet ihren geschätzten Kunden eine Vielzahl von SMS-Benachrichtigungen. Durch MCB-Benachrichtigungen erhalten Kunden Echtzeit-Updates und können alle ihre Banktransaktionen verfolgen, wann immer sie eine Transaktion auf einem ihrer MCB-Bankkonten durchführen.
Zahlungslösungen von MCB
Die Zahlungslösungen von MCB erhielten 2022 eine verstärkte Managementaufmerksamkeit. Die Bank hatte einen dreifachen Fokus auf dieses Geschäft: erstens, die Rationalisierung des Geschäftsmodells und die Erschließung einer rentablen Händlerbasis; zweitens, die Erweiterung des Teams vor Ort, um die Händler besser zu bedienen; drittens, die Aktualisierung der Technologie und des POS-Inventars, um die Marktmöglichkeiten zu erweitern.
MCB eGate (Internet-Acquiring) setzte weiterhin Online-Unternehmen ein, um Zahlungen zuverlässig und sicher über VISA- und Mastercard-Debit- & Kreditkarten zu akzeptieren. Im Jahr 2022 wurden die MCB eGate-Händler erfolgreich auf die EMV 3D Secure Version 2.0 umgestellt, was Online-Transaktionen noch sicherer macht. Darüber hinaus hat MCB Payment Solutions Projekte zur Akzeptanz von UnionPay International (UPI) und PayPak-Karten initiiert.
Betriebsgruppe
Im Jahr 2023 war das Unternehmen darauf ausgerichtet, mehr Datenanalysen zu nutzen und Designinterventionen auf Ebene der Gestaltung durchzuführen, um die Kundenservicestandards der Bank in Zusammenarbeit mit anderen Gruppen weiter zu verbessern.
Compliance- und Kontrollgruppe
Die Gruppe bietet eine strukturelle Basis, um allen beteiligten Interessengruppen zu ermöglichen, Muster / ungewöhnliche Transaktionen zu überwachen, um mögliche Geldwäsche / Terrorismusfinanzierung / Proliferationsfinanzierungsaktivitäten durch die Transaktionsüberwachungslösung (FCCM) und das Namenslisten-Screening-System (SafeWatch) zu erkennen.
Die CCG überwacht auch die Einhaltung der behördlichen Anforderungen durch Vor-Ort-Prüfungen, wobei der Schwerpunkt auf der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) / Terrorismusfinanzierung (CFT) / Proliferationsfinanzierung (CPF) liegt.
Eine wichtige Funktion der CCG besteht darin, als Bindeglied zwischen der Bank, ihren Regulierungsbehörden und anderen Regierungsbehörden zu fungieren. Darüber hinaus führt die SBP regelmäßig Vor-Ort- und Off-Site-Inspektionen der Bank durch, für die die CCG das koordinierende Büro ist. In diesem Zusammenhang bemüht sich die CCG um Koordination zwischen den internen Interessengruppen der Bank und der State Bank of Pakistan (SBP), Strafverfolgungsbehörden und anderen Regulierungsbehörden.
Rechtsabteilungsgruppe
Das Ziel der Rechtsabteilungsgruppe besteht darin, die strategischen Ziele zu erreichen und die rechtliche, ethische und finanzielle Integrität sowie den Ruf der MCB Bank zu schützen und zu bewahren. Dies wird durch die Bereitstellung strategischer rechtlicher Beratung zu streitigen und nicht-streitigen Angelegenheiten erreicht, um sicherzustellen, dass Unternehmen ihre Aktivitäten in Übereinstimmung mit geltenden Gesetzen und Verordnungen durchführen, die mit der Mission, Vision und den Werten des Unternehmens übereinstimmen.
MCB Islamic Bank Limited
Die MCB Islamic Bank Limited (MIB) ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der MCB Bank Limited und nahm ihre Geschäftstätigkeit 2015 mit einem landesweiten Filialnetz auf. Das Ziel von MIB ist es, der bevorzugte Anbieter von Shari'ah-konformen Finanzdienstleistungen für die Kunden zu sein und das Geschäft ausschließlich in Übereinstimmung mit den Shari'ah-Prinzipien mit voller Überzeugung und Hingabe zu führen.
Die Bank setzt weiterhin auf die Förderung des Islamischen Bankings unter potenziellen nichtbankierten Kunden, indem sie eine Vielzahl von Islamischen Bankprodukten anbietet und Serviceexzellenz sicherstellt.
Geschichte
Die MCB Bank Limited wurde 1947 gegründet.
