Die Shinhan Financial Group Co., Ltd. fungiert als Finanzinstitut in Korea.
Zum 31. Dezember 2023 hatte das Unternehmen 16 direkte und 35 indirekte Tochtergesellschaften, die eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbieten, darunter Geschäfts-, Firmen-, Privatbanking, Kreditkarten, Vermögensverwaltung, Brokerage- und Versicherungsdienstleistungen. Das Unternehmen bedient etwa 20 Millionen aktive Kunden, was die größte Kundenbasis in Korea darstellt. Während über 80% der Umsätze...
Die Shinhan Financial Group Co., Ltd. fungiert als Finanzinstitut in Korea.
Zum 31. Dezember 2023 hatte das Unternehmen 16 direkte und 35 indirekte Tochtergesellschaften, die eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbieten, darunter Geschäfts-, Firmen-, Privatbanking, Kreditkarten, Vermögensverwaltung, Brokerage- und Versicherungsdienstleistungen. Das Unternehmen bedient etwa 20 Millionen aktive Kunden, was die größte Kundenbasis in Korea darstellt. Während über 80% der Umsätze des Unternehmens historisch betrachtet aus Korea stammen, beabsichtigt das Unternehmen, die Bedürfnisse seiner Kunden durch ein globales Netzwerk von Büros in den Vereinigten Staaten, Kanada, dem Vereinigten Königreich, Japan, der Volksrepublik China, Deutschland, Indien, Australien, Hongkong, Vietnam, Kambodscha, Kasachstan, Singapur, Mexiko, Usbekistan, Myanmar, Polen, Indonesien, den Philippinen und den Vereinigten Arabischen Emiraten zu bedienen.
Strategie
„Excellent Shinhan“ für 2020 und darüber hinaus
Das Unternehmen hat seit 2017 das „2020 SMART Project“ umgesetzt und gesehen, dass diese Strategie zu einem ausgewogenen Wachstum des Unternehmens geführt hat, wie z.B. der Erweiterung und Stärkung des Angebots des Unternehmens, der Gründung neuer Tochtergesellschaften, der Übernahmen von inländischen und ausländischen Finanzunternehmen, der Aktualisierung digitaler Plattformen und der Förderung nachhaltigen Managements.
Unter der Wachstumsstrategie des Unternehmens, die auf „Exzellenz“ und „Nachhaltigkeit“ basiert, hat das Unternehmen für 2024 sieben Schlüsselstrategien festgelegt, wie die Umsetzung einer vorausschauenden internen Kontrolle und einer gründlichen Risikomanagement; „Beyond Legacy“: Sicherung einer differenzierten Kundenbasis; Stärkung der Position des Unternehmens auf den Kapitalmärkten durch effizientes Wachstum und nachhaltige Globalisierung; Steigerung der Leistung durch die Strategie „Digital to Value“; Förderung eines grundlegenden Wandels in der Shinhan-Kultur, die auf „Richtigkeit“ ausgerichtet ist; Erfüllung sozialer Aufgaben und Verantwortlichkeiten durch ESG-Initiativen; und Erreichung von Wachstum und Gewinnen, die den Markterwartungen entsprechen.
Hauptaktivitäten
Das Unternehmen bietet umfassende Finanzdienstleistungen an, die hauptsächlich aus folgendem bestehen:
Geschäftsbankdienstleistungen, hauptsächlich bestehend aus:
Privatkundenbanking, das sich hauptsächlich auf die Gewährung von Krediten an oder die Entgegennahme von Einlagen von Privatkunden (einschließlich vermögender Einzelpersonen und Familien) konzentriert und in geringerem Maße auch gemeinnützige Institutionen wie Krankenhäuser, Flughäfen und Schulen umfasst;
Firmenkundenbanking, das sich hauptsächlich auf die Gewährung von Krediten an oder die Entgegennahme von Einlagen von gewinnorientierten Unternehmen, einschließlich kleiner und mittelständischer Unternehmen, sowie die Erbringung von Investmentbanking-Dienstleistungen für Unternehmenskunden konzentriert;
Internationales Banking, das sich hauptsächlich auf das Management von ausländischen Tochtergesellschaften und Niederlassungen sowie andere internationale Geschäfte konzentriert; und
Sonstiges Banking, das aus dem Treasury-Geschäft (einschließlich internalem Asset- und Liability-Management und anderen nicht-deponierten Finanzierungstätigkeiten), Wertpapierinvestitionen und -handel und Derivatehandel sowie der Verwaltung des gesamten Bankgeschäfts besteht.
Kreditkartendienste;
Wertpapierdienstleistungen;
Versicherungsdienstleistungen;
Kreditdienstleistungen;
Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Wertpapierinvestmentfondsmanagement, Anlageberatung, Call-Transaktionen, inländisches und ausländisches Private-Equity-Fondsgeschäft als leitender Angestellter, alternative Investitionen durch die Bildung von Private-Equity-Fonds auf Basis einer privaten Platzierung und andere Managementdienstleistungen; und
Andere Dienstleistungen - Spareinlagenbankdienstleistungen, Verwaltungsdienstleistungen für kollektive Investitionen, Dienstleistungen zur Entwicklung des Finanzsystems, Treuhanddienstleistungen, Immobilieninvestmentdienstleistungen, Anlageberatungsdienstleistungen und Risikokapitaldienstleistungen.
Neben den oben genannten Geschäftstätigkeiten verfügt das Unternehmen auf Holdingebene über folgende Geschäftsbereiche und Planungsbüros, deren Hauptfunktionen darin bestehen, die bereichsübergreifende Verwaltung in Bezug auf diese spezifischen Funktionsbereiche zu unterstützen: Geschäftsabteilung für Gruppen- und globales Investmentbanking, Planungsbüro für globale Märkte und Wertpapiere, Planungsbüro für globale Geschäfte, Planungsbüro für Vermögensverwaltung und Planungsbüro für Rentenpensionen.
Die Hauptgeschäftstätigkeiten des Unternehmens unterliegen keinen wesentlichen saisonalen Trends. Obwohl das Unternehmen eine Reihe von ausländischen Niederlassungen und Tochtergesellschaften hat, befinden sich nahezu alle Vermögenswerte des Unternehmens und werden nahezu alle Umsätze des Unternehmens in Korea erzielt.
Einlagengeschäfte
Hauptsächlich über die Shinhan Bank bietet das Unternehmen viele Einlagenprodukte an, die auf verschiedene Kundensegmente mit auf jedes Segment zugeschnittenen Merkmalen abzielen. Die Einlagenprodukte des Unternehmens bestehen hauptsächlich aus Sicht-, Zeit- und Spareinlagen sowie anderen Einlagen (hauptsächlich aus Termineinlagenzertifikaten).
Das Unternehmen bietet auch Einlagen an, die dem Kunden bevorzugte Rechte bei Wohnungssubskriptionen gemäß dem Wohnungsgesetz und den Regeln zur Wohnungsbereitstellung (dem „Wohnungsgesetz“) sowie die Berechtigung für Hypotheken- und Eigenheimdarlehen gewähren.
Das Unternehmen bietet auch Gerichtseinlagendienste für Kläger in koreanischen Gerichten an, die effektiv einen Treuhanddienst für Kläger in bestimmten Arten von rechtlichen oder anderen Verfahren darstellen.
Einzelhandelsbankdienstleistungen
Das Unternehmen bietet Einzelhandelsbankdienstleistungen hauptsächlich über die Shinhan Bank und in deutlich geringerem Maße über die Jeju Bank, einer regionalen Geschäftsbank.
Einzelhandelsbankdienstleistungen umfassen Hypotheken- und Eigenheimdarlehen sowie Einzelhandelskredite sowie Sicht-, Spareinlagen- und Festgeldannahme, Girokontodienste, elektronisches Banking und Geldautomaten („ATM“) -Dienste, Rechnungszahlungsdienste, Gehalts- und Scheckeinlösungsdienste, Währungsumtausch und Überweisung von Geldern. Die Bereitstellung moderner und effizienter Einzelhandelsbankdienste ist wichtig, um das öffentliche Profil des Unternehmens zu wahren und als Einnahmequelle für gebührenbasierte Einnahmen. Dementsprechend werden die Einzelhandelsbankdienste und -produkte des Unternehmens in den kommenden Jahren immer wichtiger, da sich der inländische Bankensektor weiterentwickelt und komplexer wird.
Einzelhandelskreditgeschäfte
Das Unternehmen bietet verschiedene Einzelhandelskreditprodukte an, die hauptsächlich aus Krediten an Einzelpersonen und Haushalte bestehen. Die Einzelhandelskreditprodukte des Unternehmens zielen auf verschiedene Bevölkerungsgruppen mit auf jedes Segment zugeschnittenen Merkmalen ab, einschließlich der beruflichen Tätigkeit des Kunden, des Alters, des Darlehenszwecks, der Sicherheitsanforderungen und der Dauer der Geschäftsbeziehung des Kunden mit der Shinhan Bank. Die Einzelhandelskredite des Unternehmens bestehen hauptsächlich aus folgendem:
Hypotheken- und Eigenheimdarlehen, die hauptsächlich aus Hypothekendarlehen bestehen, die zur Finanzierung von Hauskäufen verwendet werden und in der Regel durch die gekaufte Immobilie abgesichert sind; und
Andere Einzelhandelskredite, die an Kunden für jeden Zweck außer Hypotheken- und Eigenheimdarlehen vergeben werden und deren Bedingungen hauptsächlich von den Merkmalen des Kreditnehmers abhängen und entweder ungesichert oder durch Einlagen oder durch eine dritte Partei garantiert sind. Andere Einzelhandelskredite umfassen auch Vorausdarlehen, die ungesichert an Einzelhandelskreditnehmer vergeben werden und deren Verwendungszweck auf die Finanzierung von Hauskäufen vor Abschluss des Baus beschränkt ist.
Zum 31. Dezember 2023 waren nahezu alle Hypotheken- und Eigenheimdarlehen des Unternehmens durch Wohnimmobilien besichert.
Die Banktochtergesellschaften des Unternehmens gewähren Hypotheken- und Eigenheimdarlehen in Übereinstimmung mit den einschlägigen Vorschriften und Verwaltungsvorschriften der zuständigen Aufsichtsbehörden.
Geschäftsbankdienstleistungen
Das Unternehmen bietet Firmenkundenbankdienstleistungen hauptsächlich über die Shinhan Bank an, hauptsächlich an kleine und mittelständische Unternehmen, einschließlich Unternehmen, die als SOHO (steht für „kleines Büro, Heimbüro“) bezeichnet werden, d.h. kleine Unternehmen, die von Einzelpersonen oder Haushalten betrieben werden, und in geringerem Maße an große Unternehmen, einschließlich Unternehmen, die mit Chaebols verbunden sind. Das Unternehmen vergibt auch Kredite an staatlich kontrollierte Unternehmen.
Bankdienstleistungen für kleine und mittelständische Unternehmen
Zum 31. Dezember 2023 hatte das Unternehmen Kredite an 478.471 kleine und mittelständische Unternehmen.
Die Shinhan Bank, deren traditioneller Schwerpunkt auf der Kreditvergabe an kleine und mittelständische Unternehmen lag, ist gut positioniert, um auf dem Markt für kleine und mittelständische Unternehmen erfolgreich zu sein, dank ihrer Marketingfähigkeiten (die Shinhan Bank eine signifikante Kundenloyalität verschafft haben) und ihrer konservativen Risikomanagementpraktiken, einschließlich konservativer Bonitätsbewertungssysteme für die Kreditgenehmigung. Um ihren Marktanteil bei der Kreditvergabe an kleine und mittelständische Unternehmen zu halten oder zu steigern, hat die Shinhan Bank:
Marktführende Expertise und Vertrautheit mit Kunden und Produkten aufgebaut. Die Shinhan Bank hat ein tiefes Verständnis der Kreditrisiken, die in diesem Marktsegment stecken, was es der Shinhan Bank ermöglicht, Kredit- und andere Produkte zu entwickeln, die speziell auf die Bedürfnisse dieses Marktsegments zugeschnitten sind;
ein Beziehungspflegesystem betrieben, um kundenspezifische Dienstleistungen für kleine und mittelständische Unternehmen bereitzustellen. Die Shinhan Bank verfügt über Beziehungspflegeteams in 193 Bankfilialen, von denen 63 Firmenkundenfilialen und 130 Hybridfilialen sind, die sowohl Privatkunden als auch, in begrenztem Umfang, Firmenkunden bedienen. Diese Beziehungspflegeteams vermarkten Produkte und genehmigen kleinere Kredite mit geringeren Kreditrisiken; und
weiterhin darauf abgezielt, Kreditprodukte mit anderen Produkten zu verkaufen. Wenn die Shinhan Bank also an kleine und mittelständische Unternehmen Kredite vergibt, erkundet sie auch Möglichkeiten, Privatkredite oder Einlagenprodukte an die Mitarbeiter dieser Unternehmen zu verkaufen oder Finanzberatungsdienstleistungen anzubieten.
Bankdienstleistungen für große Unternehmen
Große Unternehmenskunden bestehen hauptsächlich aus Mitgliedsunternehmen von Chaebols und Finanzinstituten.
Die Shinhan Bank beabsichtigt, ein One-Stop-Finanzlösungsanbieter zu sein, der auch mit seinen Unternehmenskunden bei deren Unternehmensausbau und Wachstumsbestrebungen zusammenarbeitet. Zu diesem Zweck bietet die Shinhan Bank eine breite Palette von Firmenkundendienstleistungen an, darunter Investmentbanking, Immobilienfinanzierung, Finanzierung von Übersee-Immobilienprojekten, Finanzierung großer Entwicklungsprojekte, Infrastrukturfinanzierung, strukturierte Finanzierung, Eigenkapitalinvestitionen/Venture-Investitionen, Beratung bei Fusionen und Übernahmen, Verbriefung und Derivate-Dienstleistungen, einschließlich Wertpapier- und Derivateprodukte und Devisenhandel. Die Shinhan Bank arrangiert über ihre Niederlassung in Hongkong auch Finanzierungen für koreanische Unternehmen, die ihr Geschäft im Ausland, insbesondere in Asien, ausweiten.
Digitales Firmenkundenbanking
Die Shinhan Bank bietet ihren Firmenkunden einen webbasierten Gesamtkassendienst namens „Shinhan Bizbank“. Shinhan Bizbank unterstützt nahezu alle Arten von Bankgeschäften, angefangen von grundlegenden Transaktionshistorieanfragen und Geldtransfers bis hin zur Eröffnung von Akkreditiven, Handelsfinanzierung, Zahlungsmanagement, Inkassomanagement, Verkaufsabwicklungsdienst, Erwerbsabwicklungsdienst, Geschäft-zu-Geschäft-Abwicklungsdienst, Sweeping, Pooling, ERP-Schnittstellendienst, Host-to-Host-Banking-Lösungen, SWIFT SCORE-Dienst und globale Cash- und Liquiditätsmanagementdienste. Darüber hinaus bietet die Shinhan Bank ihren Kunden einen integrierten und erweiterten Zugang zu ihren Finanzdienstleistungen durch ihr „Inside Bank“-Programm, das Internetbanking, Kapitalmanagementdienste und Unternehmensressourcenplanung kombiniert, um die Firmenkunden besser zu bedienen. Das Inside Bank-Programm zielt auch darauf ab, maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen anzubieten, um den umfassenden Bedürfnissen der Ziel-Firmenkunden gerecht zu werden, angefangen bei Konglomeraten bis hin zu kleinen Unternehmen in verschiedenen Branchen, mit dem Ziel, die Bequemlichkeit für die Firmenkunden des Unternehmens beim Zugriff auf die Finanzdienstleistungen des Unternehmens zu erhöhen und ihnen zu helfen, ihre Mittel strategisch zu verwalten.
Im Einklang mit den Bemühungen der Shinhan Bank, nicht persönlich durchgeführte Online-Transaktionen für Unternehmensgeschäfte zu erleichtern, hat die Shinhan Bank im Jahr 2018 ihren
