Prudential plc und seine Tochtergesellschaften (Prudential) bieten Lebens- und Krankenversicherungen sowie Vermögensverwaltungsprodukte in Asien und Afrika an.
Die Lebens- und Krankenversicherungs- sowie Vermögensverwaltungslösungen des Unternehmens kommen über 18 Millionen Kunden in 24 Märkten in Asien und Afrika zugute. Das Unternehmen verfügt über eine große, etablierte Vertriebsplattform, die sich um die Agentur- und Bankvertriebskanäle des Unternehmens dreht.
Strategie
Die strategischen...
Prudential plc und seine Tochtergesellschaften (Prudential) bieten Lebens- und Krankenversicherungen sowie Vermögensverwaltungsprodukte in Asien und Afrika an.
Die Lebens- und Krankenversicherungs- sowie Vermögensverwaltungslösungen des Unternehmens kommen über 18 Millionen Kunden in 24 Märkten in Asien und Afrika zugute. Das Unternehmen verfügt über eine große, etablierte Vertriebsplattform, die sich um die Agentur- und Bankvertriebskanäle des Unternehmens dreht.
Strategie
Die strategischen Säulen des Unternehmens umfassen die Verbesserung der Kundenerfahrungen, technologiegestützten Vertrieb und die Transformation des Gesundheitsgeschäftsmodells.
Die Prioritäten des Unternehmens sind: die Unterstützung der Kundengewinnung durch personalisiertes Targeting, um Engagementmöglichkeiten leichter zu identifizieren; die Zusammenstellung umfassender kundenorientierter differenzierter Angebote mit Segmentierung nach Lebensphasen; und die Bereitstellung nahtloser End-to-End-Kundenerlebnisse durch einfache technologiegestützte Journeys, die Technologie mit menschlicher Fürsorge und Verständnis kombinieren.
Produkte
Neben den traditionellen Schutz- und Vermögensprodukten des Unternehmens adressiert das Unternehmen die bedeutende Krankenversicherungschance in Asien.
Vertrieb
Prudential verfügt über eine mehrkanalige Vertriebsplattform von Bedeutung. Das Unternehmen hat sowohl im Agentur- als auch im Bankvertrieb eine große Reichweite mit durchschnittlich rund 68.000 aktiven Agenten pro Monat und mehr als 200 Bankpartnern, von denen 10 strategisch sind.
Präsenz in Greater China
Prudential hat eine signifikante Präsenz in der Greater China-Region, mit Geschäften auf dem chinesischen Festland (über seine Beteiligung an CPL), in Hongkong (zusammen mit seiner Niederlassung in Macau) und in Taiwan.
Segment
Chinesisches Festland – CITIC Prudential Life (CPL)
Das Lebensversicherungsgeschäft von Prudential auf dem chinesischen Festland, CPL, ist ein 50/50 Joint Venture mit CITIC, einem führenden chinesischen Staatskonglomerat. CPL profitiert von den starken Marken beider Anteilseigner und bietet eine wirklich multidistributive Plattform, die eine vielfältige Produktpalette zur Deckung der Kundenbedürfnisse bietet.
CPL ist eine etablierte Marke mit einem umfangreichen Netzwerk von 23 Niederlassungen in 102 Städten. CPL konzentriert sich auf die wohlhabenden und fortgeschritten wohlhabenden Segmente des Marktes, in denen die persönlichen Einkommensniveaus dieser Segmente eine höhere wirtschaftliche Widerstandsfähigkeit aufweisen und noch erheblich unterdurchschnitten sind. CPL verfügt über eine hochwertige Agenturtruppe und ein umfangreiches Netzwerk von 62 Bancassurance-Partnern mit Zugang zu über 5.600 Filialen auf dem chinesischen Festland.
Hongkong
In Hongkong ist Prudential eine vertrauenswürdige Marke im Haushalt, mit einer erstklassigen Agenturtruppe und gehört zu den drei führenden Lebensversicherern.
Die erstklassige Agenturtruppe des Unternehmens und die starke Partnerschaft mit der Standard Chartered Bank positionieren das Unternehmen gut, um die einzigartigen Bedürfnisse der Kunden in verschiedenen Lebensphasen zu erfüllen, einschließlich umfassender Gesundheits- und Schutzlösungen sowie langfristiger Spar- und Rentenlösungen zur Deckung der Bedürfnisse bei Vermögensaufbau, Ruhestand und Nachlassplanung. Das Unternehmen ist gut positioniert, um die Bedürfnisse der Kunden vom chinesischen Festland zu bedienen, darunter die Diversifizierung von Währungen und Anlageklassen, professionelle finanzielle Beratung über ein breites Produktspektrum und Zugang zu hochwertiger medizinischer Versorgung, die in Hongkong verfügbar ist. Die Umfragen des Unternehmens bei potenziellen Kunden vom chinesischen Festland zeigen eine konstante Nachfrage nach langfristigen Spar- und Gesundheits- und Schutzprodukten. Mit der neu eröffneten Niederlassung in Macau ist das Unternehmen in allen 11 Städten der Greater Bay Area präsent, mit einer Bevölkerung von über 85 Millionen Menschen.
Indonesien
In Indonesien gehört das Unternehmen zu den drei führenden Lebensversicherern sowohl im konventionellen als auch im Syariah-Markt. Das Unternehmen bietet weiterhin innovative Produkte über ein diversifiziertes Vertriebsnetzwerk an. Das Unternehmen verfügt über eine führende erstklassige Agenturtruppe mit einem Agenturmarktanteil von 29 Prozent, der rund 80 Prozent des Gesamtabsatzes von APE ausmacht. Durch die dedizierte Syariah-Lebensversicherungseinheit des Unternehmens ist das Unternehmen gut positioniert, um der wachsenden Nachfrage nach Syariah-Lösungen gerecht zu werden und das Wachstum der Syariah-Gemeinschaft und -Wirtschaft zu unterstützen.
Malaysia
In Malaysia ist das Unternehmen ein führender Lebensversicherer und der größte Takaful-Betreiber mit jeweils 18 Prozent bzw. 22 Prozent Marktanteil. Im jungen Segment bietet das Unternehmen weiterhin umfassende Investment-Linked-Angebote sowie verschiedene Gesundheits- und Schutzreiter, während es im Fall des Familiensegments Kerninvestment-Linked-Angebote, erschwingliche Gesundheitslösungen und Sparlösungen bereitstellt.
In Malaysia wird das diversifizierte Vertriebsnetzwerk des Unternehmens durch eine erstklassige Agenturtruppe und die Bankpartnerschaften des Unternehmens mit der Standard Chartered Bank, UOB und Bank Simpanan Nasional ergänzt.
Das konventionelle und Takaful-Geschäft des Unternehmens in Malaysia gehörte zu den fünf besten in der Kundenzufriedenheitsumfrage für Lebensversicherungen, die von der 'Bank Negara Malaysia' durchgeführt wurde.
Prudential hält 51 Prozent der Stammaktien der Holdinggesellschaft von PAMB und einen 49-prozentigen Anteil am Takaful-Joint Venture.
Das Unternehmen konzentriert sich darauf, die eigene Marke in Malaysia weiter zu stärken, indem es die Rekrutierung und Aktivierung der Agenturtruppe verbessert, die Kundenpenetration und Breite der Bankpartner des Unternehmens erhöht und das Gesundheitsportfolio des Unternehmens aktiv verwaltet. Das Unternehmen wird Kapital einsetzen, um das Wachstum zu unterstützen, wenn dies erforderlich ist.
Singapur
In Singapur ist das Unternehmen einer der Marktführer bei Schutz-, Spar- und Investment-Linked-Plänen. Das Unternehmen bedient die finanziellen Bedürfnisse der Bewohner von Singapur seit mehr als 90 Jahren und bietet eine Reihe von Produktangeboten und professioneller Beratung über das Agentur- und Finanzberaternetzwerk des Unternehmens sowie die Bankpartner des Unternehmens. Durch die beiden strategischen Partner des Unternehmens, UOB und Standard Chartered Bank, erhält das Unternehmen Zugang zur Einzelhandels-, Geschäfts- und vermögenden Kundenbasis von zwei etablierten Banken in Singapur.
Das Unternehmen bleibt auf seine Kunden fokussiert und strebt danach, deren Bedürfnisse in verschiedenen Lebensphasen zu erfüllen. Im wohlhabenden Segment bietet das Unternehmen umfassende Gesundheits- und Rentenlösungen an. Das Unternehmen ist einer der Hauptakteure im integrierten Shield-Markt (private Versicherungsdeckung, die mit dem nationalen MediShield Life-System integriert ist) und setzt weiterhin auf innovative Partnerschaften mit Gesundheits- und Technologieanbietern, um das Angebot des Unternehmens zu verbessern. Für die jüngere Generation verbessert das Unternehmen kontinuierlich seine Investment-Linked-Angebote und erweitert die Optionen für ESG-Themeninvestitionen für Kunden. Schließlich bedient das Unternehmen das Segment der kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) für das Mitarbeiterleistungsgeschäft.
Wachstumsmärkte und Andere
Das Segment der Wachstumsmärkte und Anderen umfasst die Lebensversicherungsgeschäfte des Unternehmens in Thailand, Vietnam, den Philippinen, Kambodscha, Laos und Myanmar in der ASEAN-Region sowie in Indien, Taiwan und Afrika.
Thailand
In Thailand konzentriert sich das Unternehmen auf den Bankvertriebskanal, der durch alternative Vertriebsmethoden wie digital, Agentur, Direktmarketing und Makler unterstützt wird. Der Neugeschäftsgewinn ging um 6 Prozent zurück, hauptsächlich aufgrund von Zinsänderungen. Die APE-Verkäufe stiegen um 4 Prozent, nachdem sie von einem hohen Niveau im Jahr 2022 profitiert hatten, was auf zweistelliges Wachstum aus der Bankpartnerschaft mit UOB und einer Zunahme des Beitrags von Gruppenleistungen für Mitarbeiter zurückzuführen ist.
Die Vertriebspartnerschaften des Unternehmens profitierten im Jahr von der Integration der Citi- und UOB-Organisationen in Thailand. Das Unternehmen überarbeitete auch seine Online-Antragsplattform ('PRUPlus'), um die Zuverlässigkeit zu verbessern und das Erlebnis von Verkäufern und Kunden zu optimieren. Ende 2023 investierte das Unternehmen in eine neue Bancassurance-Partnerschaft mit CIMB und wurde damit der exklusive Lebensversicherungspartner von CIMB Thai. Prudential Thailand strebt danach, seine Wachstumspläne zu beschleunigen, basierend auf der Tatsache, dass es bereits der drittgrößte Bancassurance-Anbieter auf dem Markt ist.
Vietnam
Prudential ist das führende Lebensversicherungsunternehmen in Vietnam, das die drittgrößte Bevölkerung in der ASEAN-Region hat und mit einer diversifizierten Vertriebsmischung arbeitet.
Der Neugeschäftsgewinn für das Geschäft des Unternehmens in Vietnam ging deutlich zurück, obwohl es eine Verbesserung der Neugeschäftsmargen gab, insbesondere aus dem Bancassurance-Geschäft und Zinseffekten. Die APE-Verkäufe gingen um 33 Prozent zurück, gegenüber einem branchenweiten Rückgang von 41 Prozent, was einen branchenweiten Rückgang des Verbrauchervertrauens widerspiegelt. Trotzdem hat das Unternehmen aufgrund seines Fokus auf Kunden und der Stärke seiner Agenturtruppe den Markt übertroffen, seinen Marktanteil erhöht und die führende Position im Markt behauptet. Das Unternehmen setzt weiterhin auf den Ausbau seines geografischen Fußabdrucks in städtischen Gebieten durch technologiegestützte Agentur- und Bancassurance-Kanäle. Die diversifizierte Vertriebsstruktur des Unternehmens umfasst seine etablierte Agenturtruppe, zu der mehr als 1.500 vorläufig qualifizierte Agenten für das Million Dollar Round Table (MDRT) gehören, sowie sieben exklusive Bankpartnerschaften.
Das Unternehmen hat seine exklusive Bancassurance-Partnerschaft mit der Vietnam International Bank bis 2036 verlängert, neue branchenführende Qualitätsstandards entwickelt und zur gesunden und nachhaltigen Entwicklung von Bancassurance in Vietnam beigetragen. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin darauf, die Verkaufsqualität zu verbessern und die Beziehungen zu seinen Bankpartnern zu stärken, um die Reichweite zu den Kunden über ihre kombinierten 800 Filialen in Vietnam zu erweitern.
Die Philippinen
Das Unternehmen ist der Marktführer auf den Philippinen mit einem Marktanteil von 17 Prozent1 nach gewichteten Neugeschäftsprämien, basierend auf den aktuellsten verfügbaren Marktdaten, die die Kernstärke der führenden Agenturtruppe des Unternehmens widerspiegeln. Mit der jungen und digital gestärkten Agenturtruppe hat das Unternehmen eine der größten Agenturtruppen im Land. Das Unternehmen bietet weiterhin eine breite Palette von Produkten an, um die Spar- und Schutzbedürfnisse seiner Kunden zu erfüllen. Der Neugeschäftsgewinn im Jahr 2023 verzeichnete zweistelliges Wachstum, trotz eines marginalen (2) prozentigen Rückgangs der APE-Verkäufe, was auf einen günstigen Einfluss der Produktmischung und wirtschaftliche Rückenwinde zurückzuführen ist. Das Unternehmen wird weiterhin sein Vertriebsnetzwerk stärken, indem es hochwertige Agenten einbindet und fördert, die über digitale Fähigkeiten verfügen, sowie durch die Bereitstellung umfassender Lösungen und nahtloser Kundenerlebnisse.
Indien
Das assoziierte Geschäft des Unternehmens in Indien, ICICI Prudential Life, hat sein Ziel erreicht, seinen Neugeschäftsgewinn von 2019 bis 2023 zu verdoppeln, durch sein strategisches Rahmenwerk '4P' für Premiumwachstum, Fokus auf Schutz, Verbesserung der Beständigkeit und Produktivitätssteigerung.
Der Neugeschäftsgewinn stieg um 2 Prozent, wobei der Anstieg aus dem APE-Verkaufswachstum durch ungünstige wirtschaftliche Bedingungen und einen höheren Anteil von Sparprodukten im Jahr ausgeglichen wurde.
Die APE-Verkäufe von ICICI Prudential Life stiegen um 10 Prozent, wobei ein breit diversifiziertes Vertriebsnetzwerk es dem Unternehmen ermöglichte, eine breitere Kundenbasis zu erreichen, um das Wachstum voranzutreiben. Das vielfältige Vertriebsnetzwerk umfasst mehr als 200.000 Agenten, darunter die Aufnahme von 40.000 neuen Agenten im Jahr 2023 und 42 Bankpartnerschaften mit Zugang zu mehr als 20.000 Bankfilialen.
Um die Vertriebsfähigkeiten zu verbessern, hat ICICI Prudential 'ICICI Pru Stack' eingeführt, eine Reihe von Plattformfähigkeiten, die digitale Tools und analytische Fähigkeiten umfassen. Dies bietet Vertriebspartnern mehr Informationen über Kunden und deren Bedürfnisse und hat die Vereinfachung des Kaufprozesses ermöglicht, wobei etwa 40 Prozent der langfristigen Sparverträge jetzt am selben Tag wie der Kaufprozess ausgestellt werden.
ICICI Prudential Life, an dem das Unternehmen 22 Prozent hält, gehört zu den vier führenden privaten Lebensversicherungsunternehmen in Indien und ist an der National Stock Exchange (NSE) und der Bombay Stock Exchange (BSE) in Indien gelistet.
Taiwan
Prudential ist ein führendes Versicherungsunternehmen in Taiwan unter den ausländischen Anbietern mit einem Gesamt-APE-Marktanteil von 8 Prozent im Jahr 2023, 3 Prozentpunkte höher als 2022. Es verzeichnete auch die höchste jährliche Wachstumsrate in der Branche im Jahr 2023.
Das Geschäft des Unternehmens in Taiwan bietet Lösungen für langfristiges Sparen und Schutz für die Zielmarktsegmente des Unternehmens. Familien bleiben ein wichtiger Kundenbereich für Prudential Taiwan, mit 31.000 neuen Kunden aus diesem Segment gewonnen (eine Steigerung im Jahr von 104 Prozent). In Taiwan verzeichnete das Unternehmen 2023 ein APE-Verkaufswachstum von 86 Prozent, unterstützt durch eine diversifizierte Kanalmischung in den Bancassurance- und Brokerage-Kanälen, mit einer starken Leistung der lokalen Bankpartner durch Schlüsselproduktkampagnen und Initiativen. Die neu entwickelten Bankpartner des Unternehmens verzeichneten im Vergleich zum Vorjahr ein Wachstum der APE-Verkäufe im zweistelligen Bereich und trugen 2023 zu 34 Prozent der APE-Verkäufe bei. Die Verkaufsleistung war auf das Angebot des Unternehmens maßgeschneiderter Lösungen zur Erfüllung spezifischer Kundenbedürfnisse in den Bereichen Sparen, Schutz und medizinische Bedürfnisse in verschiedenen Lebensphasen mit verschiedenen Währungen zurückzuführen.
Afrika
In Afrika verfügt Prudential über eine etablierte Agenturtruppe mit über 300 Agenten, die sich für die Mitgliedschaft im Million Dollar Round Table qualifiziert haben. Darüber hinaus hat Prudential Africa im Jahr 13 zusätzliche Bankpartner hinzugefügt, was dem Unternehmen Zugang zu insgesamt über 1.700 Bankfilialen verschafft. Das Unternehmen wird weiterhin seine Investitionen und Kapital auf diejenigen Märkte konzentrieren, die groß sind und in denen es langfristig attraktive Renditen sieht.
Eastspring
Eastspring ist der Vermögensverwaltungszweig der Gruppe.
Die Strategie von Eastspring basiert auf dem Verständnis seiner Kunden und der Bereitstellung starker Fähigkeiten und Produkte
