AXIS Capital Holdings Limited agiert als globaler Spezialversicherer und Anbieter von Versicherungs- und Rückversicherungslösungen mit Aktivitäten in Bermuda, den Vereinigten Staaten (USA), Europa, Singapur und Kanada. Die Underwriting-Aktivitäten des Unternehmens sind um seine globalen Underwriting-Plattformen, AXIS Insurance und AXIS Re, organisiert.
Im Jahr 2023 nutzte das Unternehmen die festigenden Marktbedingungen, um in mehreren attraktiven Spezialversicherungslinien und Vertragsrückvers...
AXIS Capital Holdings Limited
agiert als globaler Spezialversicherer und Anbieter von Versicherungs- und Rückversicherungslösungen mit Aktivitäten in Bermuda, den Vereinigten Staaten (USA), Europa, Singapur und Kanada. Die Underwriting-Aktivitäten des Unternehmens sind um seine globalen Underwriting-Plattformen, AXIS Insurance und AXIS Re, organisiert.
Im Jahr 2023 nutzte das Unternehmen die festigenden Marktbedingungen, um in mehreren attraktiven Spezialversicherungslinien und Vertragsrückversicherungsmärkten zu wachsen und setzte fort, sein Portfolio in Richtung weniger volatiler Geschäftsbereiche neu auszubalancieren.
Das Unternehmen ist ein globaler Spezialversicherer und Anbieter von Versicherungs- und Rückversicherungslösungen und ist in vielen der Märkte, in denen es konkurriert, führend. Das Unternehmen bietet seinen Kunden und Vertriebspartnern eine breite Palette von Risikoübertragungsprodukten und -dienstleistungen. Das Unternehmen verwaltet sein Portfolio ganzheitlich und strebt danach, das optimale Gleichgewicht von Risiken zu schaffen, das mit seiner Risikobereitschaft und der Entwicklung seiner Marke übereinstimmt.
Das Unternehmen bietet eine vielfältige Palette von Produkten und Dienstleistungen in verschiedenen Marktsegmenten und geografischen Regionen an. Das Unternehmen zeichnet ein ausgewogenes Portfolio von Risiken, einschließlich komplexer und volatiler Linien, und mildert die Gesamtrisiken mit Risikogrenzen, Diversifikation und Risikomanagement. Das Unternehmen moduliert seine Risikobereitschaft und Kapitaleinsatz über den Underwriting-Zyklus hinweg, entsprechend den verfügbaren Marktchancen und Renditen. Das Unternehmen entwickelt und pflegt tiefe, vertrauensvolle und gegenseitig vorteilhafte Beziehungen zu Kunden und Vertriebspartnern, indem es hohe Servicelevels und effektive Lösungen für Risikomanagementbedürfnisse bietet.
Die Underwriting-Aktivitäten des Unternehmens sind um seine globalen Underwriting-Plattformen, AXIS Insurance und AXIS Re, organisiert. Das Unternehmen operiert in zwei Segmenten, Versicherung und Rückversicherung.
Geschäftsbereiche und Vertrieb
Das Versicherungssegment bietet Spezialversicherungsprodukte für verschiedene Nischenmärkte weltweit an. Folgende sind die Geschäftsbereiche im Versicherungssegment des Unternehmens:
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Professional Lines:
Bietet Directors' and Officers' Liability, Errors and Omissions Liability, Employment Practices Liability, Fiduciary Liability, Crime, Professional Indemnity, Medical Malpractice und andere finanzielle Versicherungsdeckungen für öffentliche und private Unternehmen, Finanzinstitute, gemeinnützige Organisationen und andere professionelle Dienstleister. Dieses Geschäft wird überwiegend auf Basis von Schadenmeldungen abgeschlossen.
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Property:
Bietet Deckung für physischen Verlust oder Schäden, Betriebsunterbrechung und Maschinenschäden für nahezu alle Arten von Immobilien, einschließlich Gewerbegebäude, Wohngebäude, Bauprojekte, Eigentum in Transit, Onshore-Erneuerbare-Energieanlagen sowie physische Schäden und Betriebsunterbrechungen nach einem Akt des Terrorismus. Dieser Geschäftsbereich umfasst primäre und überschüssige Risiken, von denen einige katastrophenexponiert sind.
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Haftpflicht:
Bietet Deckung für primäre und niedrigere bis mittlere überschüssige und Zusatzhaftpflichtrisiken im Großhandelsmarkt der USA sowie primäre und überschüssige Haftpflichtgeschäfte für Arbeitgeber, öffentliche und Produktehaftpflichtrisiken hauptsächlich im Vereinigten Königreich. Zielbranchen sind Bauwesen, Fertigung, Transport und Spedition sowie andere Dienstleistungen.
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Cyber:
Bietet Deckung für Cyber-, Technologiefehler und Auslassungen, Medien- und sonstige Berufshaftpflichtrisiken. Die Deckung wird für eine Vielzahl von Risiken bereitgestellt, einschließlich Datenwiederherstellung und Bricking, Cyberkriminalität, Haftung und regulatorische Maßnahmen, Betriebsunterbrechung, Erpressung, Rufschädigung, Payment Card Industry Data Security Standard und Medienhaftung.
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Marine und Luftfahrt:
Marine bietet Deckung für eine Vielzahl von Risiken, einschließlich Offshore-Energie, erneuerbare Offshore-Energie, Fracht, Haftpflicht, einschließlich Entführung und Lösegeld, Kunstgegenstände, Spezies und Rumpfkrieg. Die Offshore-Energie-Deckungen umfassen physische Schäden, Betriebsunterbrechung, zusätzliche Kosten des Betreibers und Haftungsdeckung für alle Aspekte der Offshore-Obertageenergie von der Exploration und dem Bau bis hin zu den Betriebs- und Verteilungsphasen. Die Luftfahrt bietet Rumpf- und Haftpflichtdeckung sowie spezielle Kriegsdeckung hauptsächlich für Passagierfluggesellschaften, aber auch für Frachtoperationen, allgemeine Luftfahrtbetriebe, Flughäfen, Luftfahrtbehörden, Sicherheitsunternehmen und Produktionsunternehmen.
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Unfall und Gesundheit:
Enthält Unfallversicherung, Reiseversicherung und spezielle Gesundheitsprodukte für Arbeitgeber- und Affinitätsgruppen sowie Tierkrankenversicherung.
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Kredit- und politische Risiken:
Bietet Kredit- und politische Risikoversicherungsprodukte für Banken, Warenhändler, Unternehmen und multilaterale und Exportkreditagenturen. Die Deckung wird für eine Vielzahl von Risiken bereitgestellt, darunter souveräne und Unternehmenskreditausfälle, politische Gewalt, Währungsinkonvertibilität und Nichtübertragbarkeit, Enteignung, Flugzeug-Nicht-Wiederinbesitznahme und Vertragsfrustration aufgrund politischer Ereignisse.
Das Unternehmen generiert Geschäft hauptsächlich über Groß- und Einzelhandelsmakler weltweit. Einige der Versicherungsprodukte des Unternehmens werden auch über Managing General Agents (MGAs) und Managing General Underwriters (MGUs) vertrieben. In den USA hat das Unternehmen die Möglichkeit, Geschäfte auf zulässiger Basis mit Formularen und Tarifen, die bei staatlichen Versicherungsbehörden eingereicht wurden, oder auf nicht zulässiger oder überschüssiger Basis abzuschließen, was Flexibilität in Formularen und Tarifen bietet, da diese nicht bei staatlichen Regulierungsbehörden eingereicht werden. Die Möglichkeit des Unternehmens, Geschäfte auf nicht zulässiger Basis in den USA abzuschließen, bietet ihm die Preisflexibilität, die für den Abschluss von Nicht-Standard-Deckungen erforderlich ist. Nahezu das gesamte Versicherungsgeschäft des Unternehmens unterliegt aggregierten Grenzen, zusätzlich zu Ereignisgrenzen.
Geschäftsbereiche und Vertrieb
Das Rückversicherungssegment des Unternehmens bietet Vertragsrückversicherungen für Versicherungsunternehmen weltweit an, die auf Basis von Überschussverlust oder proportional abgeschlossen werden. Bei Überschussverlustgeschäften entschädigt das Unternehmen in der Regel den rückversicherten Teil für einen Teil der Verluste, individuell und insgesamt, die über einen festgelegten individuellen oder gesamten Verlust-Selbstbehalt hinausgehen. Bei proportionalen Geschäften übernimmt das Unternehmen einen vereinbarten Prozentsatz der zugrunde liegenden Prämien und akzeptiert die Haftung für denselben Prozentsatz der Verluste und Verlustkosten. Das Geschäft des Unternehmens wird hauptsächlich über Rückversicherungsmakler weltweit generiert. Folgende sind die Geschäftsbereiche im Rückversicherungssegment des Unternehmens:
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Haftpflicht:
Bietet Schutz für Versicherer von zugelassenen Haftpflichtrisiken, überschüssigen und unzulässigen Haftpflichtrisiken sowie spezielle Haftpflichtprogramme. Der Schwerpunkt des zugrunde liegenden Geschäfts liegt auf der allgemeinen Haftpflicht, der Arbeitnehmerunfallversicherung, der Autohaftpflicht und der überschüssigen Haftpflicht.
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Unfall und Gesundheit:
Enthält Unfallversicherung, spezielle Gesundheits-, Unfalltod-, Reise-, Lebens- und Invaliditätsrückversicherungsprodukte, die auf proportionaler und katastrophaler oder pro Lebensüberschussbasis angeboten werden.
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Professional Lines:
Bietet Schutz für Directors' and Officers' Liability, Employment Practices Liability, Medical Malpractice, Professional Indemnity, Umwelt-Haftpflicht, Cyber- und sonstige Fehler und Auslassungen-Versicherungsrisiken. Das zugrunde liegende Geschäft wird überwiegend auf Basis von Schadenmeldungen abgeschlossen. Dieses Geschäft wird auf proportionaler und überschüssiger Basis abgeschlossen.
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Kredit und Bürgschaft:
Die Kreditrückversicherung bietet Rückversicherung für Warenkreditversicherungsprodukte und umfasst proportionale und überschüssige Strukturen. Die zugrunde liegende Versicherung entschädigt Verkäufer von Waren und Dienstleistungen im Falle eines Zahlungsausfalls durch den Käufer dieser Waren und Dienstleistungen. Die Bürgschaftsrückversicherung bietet Schutz für Verluste, die aus einer Vielzahl von Bürgschaften resultieren, die von Versicherern zur Erfüllung behördlicher Anforderungen oder Vertragsverpflichtungen in verschiedenen Ländern weltweit ausgestellt werden. Die Hypothekenrückversicherung wird an Hypothekenbürgschaftsversicherer und von US-Regierungseinrichtungen für Verluste im Zusammenhang mit der Übertragung von Kreditrisiken in den privaten Sektor bereitgestellt.
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Motor:
Bietet Schutz für Versicherer für Haftpflicht- und Sachschäden im Zusammenhang mit einem Ereignis. Ein Schadensereignis kann einen oder viele Anspruchsteller betreffen, bei dem der abgebende Versicherer die Ansprüche aus dem Ereignis zusammenfasst. Traditionelle proportionale und nicht proportionale Rückversicherung sowie strukturierte Lösungen werden angeboten.
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Landwirtschaft:
Bietet Schutz für Risiken im Zusammenhang mit der Produktion von Nahrungsmitteln und Fasern weltweit für Primärversicherungsunternehmen, die Mehrgefahren-Ernteversicherung, Hagelversicherung und benannte Gefahrendeckungen schreiben, sowie kundenspezifische Risikoübertragungsmechanismen für landwirtschaftlich abhängige Branchen mit Expositionen gegenüber Ernteertrags- und/oder Preisabweichungen. Dieses Geschäft wird auf proportionaler und aggregierter Stop-Loss-Rückversicherungsbasis abgeschlossen.
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Marine und Luftfahrt:
Marine umfasst spezielle marine Expositionen wie Fracht, Rumpf, Freizeitfahrzeuge, Haftpflicht, Binnenschifffahrt und Offshore-Energie. Die Hauptgefahren, die von Policen in diesem Portfolio abgedeckt sind, umfassen physischen Verlust, Schäden und/oder Haftung, die aus Naturgefahren auf See oder Land, von vom Menschen verursachten Ereignissen, einschließlich Feuer und Explosion, Strandung/Versenkung/Bergung, Umweltverschmutzung, Schiffseigner- und maritime Arbeitgeberhaftung, herrühren. Dieses Geschäft wird auf nicht proportionaler und proportionaler Basis abgeschlossen. Die Luftfahrt bietet Deckung für Fluggesellschaften, Luft- und Raumfahrt- und allgemeine Luftfahrtexpositionen. Dieses Geschäft wird auf proportionaler und nicht proportionaler Basis abgeschlossen. Das Unternehmen hat das Luftfahrtgeschäft zum 1. Januar 2023 eingestellt.
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Katastrophe:
Bietet Schutz für die meisten katastrophalen Verluste, die in den zugrunde liegenden Versicherungspolicen abgedeckt sind, die von den Zedenten des Unternehmens geschrieben wurden. Die zugrunde liegenden Policen decken hauptsächlich Sachschäden ab, aber auch andere Expositionen, einschließlich persönlicher Unfälle. Die Hauptgefahren, die von Policen in diesem Portfolio abgedeckt sind, umfassen Hurrikan und Sturm, Erdbeben, Überschwemmung, Tornado, Hagel und Feuer. In einigen Fällen kann Terrorismus eine abgedeckte Gefahr oder die einzige Gefahr sein. Dieses Geschäft wird auf proportionaler und überschüssiger Basis abgeschlossen. Das Unternehmen hat diese Geschäftslinie im Juni 2022 eingestellt.
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Eigentum:
Bietet Schutz für Sachschäden und damit verbundene Verluste, die aus natürlichen und vom Menschen verursachten Gefahren resultieren, die in den zugrunde liegenden persönlichen und kommerziellen Versicherungspolicen geschrieben wurden, die von den Zedenten des Unternehmens geschrieben wurden. Die vorherrschende Exposition liegt auf Sachschäden, aber auch andere Risiken, einschließlich Betriebsunterbrechung und andere nicht-sachbezogene Verluste, können abgedeckt sein, wenn sie aus einer abgedeckten Gefahr resultieren. Die wichtigsten Gefahren, die von Policen in diesem Portfolio abgedeckt sind, umfassen Windsturm, Tornado und Erdbeben, aber auch andere Gefahren wie Frost, Unruhen, Überschwemmungen, Industrieexplosionen, Feuer, Hagel und eine Vielzahl anderer Verlustereignisse sind enthalten. Dieses Geschäft wird auf proportionaler und überschüssiger Basis abgeschlossen. Das Unternehmen hat diese Geschäftslinie im Juni 2022 eingestellt.
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Ingenieurwesen:
Bietet Schutz für alle Arten von Bauprojektrisiken und Risiken im Zusammenhang mit Aufstellung, Prüfung und Inbetriebnahme von Maschinen und Anlagen während der Bauphase. Dieser Geschäftsbereich umfasst auch Deckungen für Verluste, die aus Betriebsausfällen von Maschinen, Anlagen und elektronischen Geräten sowie Betriebsunterbrechungen resultieren. Das Unternehmen hat diese Geschäftslinie im Jahr 2020 eingestellt.
Die bermudische Versicherungstochtergesellschaft des Unternehmens, AXIS Specialty Bermuda, ist ein Allgemeinversicherer der Klasse 4, der dem Versicherungsgesetz von Bermuda von 1978 und den damit verbundenen Vorschriften, wie geändert (Versicherungsgesetz), unterliegt.
Die BMA fungiert als Gruppenaufsichtsbehörde von AXIS Capital und hat AXIS Specialty Bermuda als „designierten Versicherer“ der Gruppe benannt. Gemäß den Gruppenaufsichts- und Versicherungsgruppen-Solvabilitätsregeln ist AXIS Capital verpflichtet, einen jährlichen gruppenweiten gesetzlichen Finanzbericht, jährliche geprüfte gruppenweite GAAP-Finanzabschlüsse, einen jährlichen gruppenweiten Kapital- und Solvenzbericht sowie vierteljährliche gruppenweite ungeprüfte GAAP-Finanzabschlüsse vorzubereiten und einzureichen sowie einen Gruppenaktuar und einen Gruppenprüfer zu ernennen. AXIS Capital reicht auch einen jährlichen Kapital- und Solvenzbericht ein und muss die Einhaltung der Mindest- und erhöhten Kapitalanforderungen sicherstellen.
Im Jahr 2018 verabschiedete Bermuda das Economic Substance Act 2018 (in der geänderten Fassung) von Bermuda und die damit verbundenen Vorschriften (zusammen der ES Act). Im Jahr 2020 hat die BMA den Insurance Sector Operational Cyber Risk Management Code of Conduct eingeführt. Alle bermudischen Versicherer, Versicherungsmanager und Versicherungsvermittler, die gemäß dem Versicherungsgesetz registriert sind, sind verpflichtet, den Insurance Sector Operational Cyber Risk Management Code of Conduct der BMA einzuhalten, der Pflichten, Anforderungen und Standards in Bezug auf das operationale Cyber-Risikomanagement festlegt.
Im Jahr 2022 veröffentlichte die BMA eine überarbeitete Version des Insurance Code of Conduct (Versicherungscode). AXIS Reinsurance Managers wird von der BMA als Versicherungsmanager reguliert. Als Versicherungsmanager ist AXIS Reinsurance Managers verpflichtet, sich gemäß dem Versicherungsgesetz bei der BMA zu registrieren. AXIS Reinsurance Managers
