Die Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) bietet eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen auf dem Inlands- und internationalen Markt an. Das Unternehmen bedient Institutionen, Unternehmen und vermögende Privatpersonen.
## Segmente
Das Unternehmen operiert über drei Hauptgeschäftssegmente: Wertpapierdienstleistungen, Markt- und Vermögensdienstleistungen sowie Anlage- und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen verfügt auch über ein weiteres Segment.
### Wertpapierd...
Die Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) bietet eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen auf dem Inlands- und internationalen Markt an. Das Unternehmen bedient Institutionen, Unternehmen und vermögende Privatpersonen.
## Segmente
Das Unternehmen operiert über drei Hauptgeschäftssegmente: Wertpapierdienstleistungen, Markt- und Vermögensdienstleistungen sowie Anlage- und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen verfügt auch über ein weiteres Segment.
### Wertpapierdienstleistungen
Das Geschäftssegment Wertpapierdienstleistungen besteht aus zwei unterschiedlichen Geschäftsbereichen, Asset Servicing und Issuer Services, die Geschäftslösungen über den gesamten Transaktionslebenszyklus für die globalen Vermögensinhaber und Vermögensverwalter des Unternehmens bereitstellen.
Der Bereich Asset Servicing bietet eine umfassende Palette von Lösungen. Das Unternehmen ist einer der größten globalen Verwahrstellen, Fondsadministratoren und Outsourcing-Partner von Front-to-Back. Das Unternehmen bietet Dienstleistungen zur Verwahrung von Vermögenswerten in den weltweiten Kapitalmärkten sowie Fondsrechnungsdienstleistungen, Dienstleistungen für börsengehandelte Fonds, Transferagentur, Treuhand- und Depotdienstleistungen sowie Front-to-Back-Fähigkeiten sowie Daten- und Analyse-Lösungen für seine Kunden. Das Unternehmen bietet Devisen-, Wertpapierleihe- und Finanzierungslösungen sowohl auf Agentur- als auch auf Eigenbasis an. Das führende Liquiditätsportal des Unternehmens ermöglicht institutionellen Kunden Investitionen in Bargeld und umfasst Fondsforschung und -analyse.
Die Digital Asset Custody-Plattform des Unternehmens bietet Verwahr- und Verwaltungsdienstleistungen für Bitcoin und Ether für ausgewählte institutionelle Kunden in den USA. Die Digital Assets Funds Services des Unternehmens bietet Buchhaltungs- und Verwaltungsdienstleistungen, Transferagentur- und ETF-Dienstleistungen für digitale Vermögensfonds. Das Unternehmen plant, seine digitalen Vermögenswerte weiterzuentwickeln und eng mit Kunden zusammenzuarbeiten, um auf ihre sich entwickelnden digitalen Vermögenswerte einzugehen.
Der Bereich Issuer Services umfasst Corporate Trust und Depositary Receipts. Das Corporate Trust-Geschäft des Unternehmens bietet eine vollständige Palette von Emittenten- und damit verbundenen Anlegerservices, einschließlich Treuhänder-, Zahlungsagentur-, Treuhand-, Escrow- und anderen Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen ist ein führender Anbieter für die Schuldenkapitalmärkte und bietet maßgeschneiderte und marktorientierte Lösungen für Investoren, Anleihegläubiger und Kreditgeber. Das Depositary Receipts-Geschäft des Unternehmens fördert globale Investitionen, indem es Dienstleistungen und wertschöpfende Lösungen bereitstellt, die den grenzüberschreitenden Handel, die Abwicklung, den Clearing und den Besitz ermöglichen, erleichtern und verbessern. Das Unternehmen ist einer der größten Anbieter von Depositary-Receipts-Dienstleistungen weltweit und arbeitet mit führenden Unternehmen aus mehr als 50 Ländern zusammen.
### Markt- und Vermögensdienstleistungen
Das Geschäftssegment Markt- und Vermögensdienstleistungen besteht aus drei unterschiedlichen Geschäftsbereichen, Pershing, Treasury Services und Clearance and Collateral Management, die Geschäftsdienstleistungen und Technologielösungen für Einrichtungen wie Finanzinstitute, Unternehmen, Stiftungen und Stiftungen, öffentliche Fonds und Regierungsbehörden bereitstellen.
Pershing bietet Ausführung, Clearing, Verwahrung, Geschäfts- und Technologielösungen und bietet operativen Support für Broker-Dealer, Vermögensverwalter und registrierte Anlageberater (RIAs) weltweit.
Das Treasury Services-Geschäft des Unternehmens ist ein führender Anbieter von globalen Zahlungen, Liquiditätsmanagement und Handelsfinanzierungsdienstleistungen für Finanzinstitute, Unternehmen und den öffentlichen Sektor.
Das Clearance and Collateral Management-Geschäft des Unternehmens klärt und begleicht weltweit Aktien- und festverzinsliche Transaktionen und fungiert als Treuhänder für Tri-Party-Repo-Collateral weltweit. Das Unternehmen ist der Hauptanbieter für die Abwicklung von US-Staatsanleihen und ein Anbieter für die Abwicklung von nicht-US-Staatsanleihen. Die Collateral-Services des Unternehmens umfassen Collateral-Management, -Verwaltung und -Trennung. Das Unternehmen bietet innovative Lösungen und Branchenexpertise, die Finanzinstituten und institutionellen Anlegern bei ihren Finanzierungs-, Risiko- und Bilanzherausforderungen helfen. Das Unternehmen ist ein führender Anbieter von Tri-Party-Collateral-Management-Dienstleistungen weltweit.
### Anlage- und Vermögensverwaltung
Das Geschäftssegment Anlage- und Vermögensverwaltung besteht aus zwei unterschiedlichen Geschäftsbereichen, Investment Management und Wealth Management.
BNY Mellon Investment Management ist ein führender globaler Vermögensverwalter und besteht aus sieben spezialisierten Investmentfirmen und einer globalen Vertriebsplattform, um eine vielfältige Palette von Anlagefähigkeiten für institutionelle und Privatkunden weltweit bereitzustellen.
Das Investment-Management-Modell des Unternehmens bietet Fachkenntnisse von sieben Investmentfirmen, die Lösungen für die wichtigsten Anlageklassen anbieten, unterstützt durch die Stärke, Größe und bewährte Verwaltung von BNY Mellon. Jede Investmentfirma hat ihre eigene individuelle Kultur, Anlagephilosophie und proprietäre Anlageprozesse. Dieser Ansatz bietet den Kunden des Unternehmens klare, unabhängige Denkweisen von hoch erfahrenen Anlageprofis.
Die Investmentfirmen bieten eine breite Palette von aktiv verwalteten Aktien-, festverzinslichen, Multi-Asset- und haftungsgetriebenen Investitionen sowie passive Produkte und Cash-Management an. Die sechs mehrheitlich im Besitz des Unternehmens befindlichen Investmentfirmen sind: ARX, Dreyfus, Insight Investment, Mellon, Newton Investment Management und Walter Scott. BNY Mellon hält eine nicht beherrschende Beteiligung an Siguler Guff.
Im November 2022 verkaufte BNY Mellon Alcentra. Im Rahmen der Verkaufsvereinbarung wird das Investment Management weiterhin die Fähigkeiten von Alcentra in den subberaten Fonds von BNY Mellon und in ausgewählten Regionen über seine globale Vertriebsplattform anbieten. BNY Mellon bietet Alcentra weiterhin laufende Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus vertreibt das Investment Management exklusiv Alcentra-Produkte in Japan.
Das Investment Management verfügt über mehrere globale Vertriebseinheiten, die für die Verbreitung der von den Investmentfirmen entwickelten und verwalteten Anlageprodukte verantwortlich sind, sowie für die Verwaltung und Verteilung seiner US-amerikanischen Investmentfonds, ETFs und bestimmter Offshore-Geldmarktfonds.
BNY Mellon Wealth Management bietet Anlageverwaltung, Verwahrung, Vermögens- und Nachlassplanung, Private Banking-Dienstleistungen, Anlageverwaltung und Informationsmanagement.
Zu den Wealth Management-Kunden gehören Einzelpersonen, Familien und Institutionen. Institutionen umfassen Family Offices, Stiftungsprogramme und Stiftungen. Das Unternehmen arbeitet mit Kunden zusammen, um Vermögen über Generationen und Marktzyklen hinweg aufzubauen, zu verwalten und zu erhalten.
Das Wealth-Geschäft differenziert sich durch einen umfassenden Vermögensverwaltungsrahmen namens Active Wealth, der darauf abzielt, Kunden zu ermächtigen, langfristiges Vermögen aufzubauen und zu erhalten.
## Sonstiges
Das Segment Sonstiges umfasst hauptsächlich das Leasing-Portfolio, Unternehmensfinanzaktivitäten (einschließlich des Wertpapierportfolios), Derivate und andere Handelsaktivitäten, Unternehmens- und Bank-eigene Lebensversicherungen, erneuerbare Energien und andere Unternehmensinvestitionen sowie bestimmte Geschäftsbeendigungen.
## Internationale Operationen
Die primären internationalen Aktivitäten des Unternehmens bestehen aus Vermögensverwahrung im Geschäftssegment Wertpapierdienstleistungen, globalen Zahlungsdiensten im Geschäftssegment Markt- und Vermögensdienstleistungen und Anlageverwaltung im Geschäftssegment Anlage- und Vermögensverwaltung.
Die Kunden des Unternehmens umfassen Zentralbanken und Souveräne, Finanzinstitute, Vermögensverwalter, Versicherungsgesellschaften, Unternehmen, lokale Behörden sowie vermögende Privatpersonen und Family Offices. Durch sein globales Netzwerk von Büros hat das Unternehmen ein tiefes Verständnis der lokalen Anforderungen und kulturellen Bedürfnisse entwickelt und ist stolz darauf, dedizierten Service durch seine mehrsprachigen Vertriebs-, Marketing- und Kundendienstteams bereitzustellen.
Das Unternehmen ist ein führender globaler Vermögensverwalter. In Europa verfügt das Unternehmen über Fähigkeiten zur Bedienung von Investmentgesellschaften für übertragbare Wertpapiere und alternativen Investmentfonds. Das Unternehmen bietet eine breite Palette maßgeschneiderter Lösungen für Investmentgesellschaften, Finanzinstitute und institutionelle Anleger in den meisten europäischen Märkten.
Das Unternehmen ist ein Anbieter von nicht-US-Staatsanleihen, festverzinslichen Wertpapieren und Aktienabrechnungen, die Wertpapiertransaktionen direkt in europäischen Märkten abwickeln und ein hochwertiges und etabliertes Netzwerk von lokalen Agenten in nicht-europäischen Märkten nutzen.
Das Unternehmen verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Bereitstellung von Handels- und Bargelddienstleistungen für Finanzinstitute und Zentralbanken außerhalb der USA. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine breite Palette von Dienstleistungen und Treuhandprodukten für Finanzinstitute, Unternehmen und Zentralbanken an. In Schwellenländern führt das Unternehmen mit Vermögensverwahrung, globalen Zahlungen und Emittentendiensten und führt andere Produkte ein, wenn die Märkte reifen.
Das Unternehmen ist auch ein Full-Service-Anbieter von Devisendienstleistungen und handelt aktiv mit über 100 der weltweit führenden Währungen. Das Unternehmen bedient Kunden von Handelsschreibtischen in Europa, Asien und Nordamerika.
## Tochtergesellschaften
Die beiden Hauptbanktöchter des Unternehmens in den USA sind in Treuhand- und Verwahraktivitäten, Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Bankdienstleistungen und verschiedenen wertpapierbezogenen Aktivitäten tätig. Die beiden Hauptbanktöchter des Unternehmens in den USA sind:
- Die Bank of New York Mellon, eine Bank mit staatlicher Charta von New York, die die Wertpapierdienstleistungen des Unternehmens, einschließlich Asset Servicing und Issuer Services, und bestimmte Markt- und Vermögensdienstleistungen des Unternehmens, einschließlich Treasury Services und Clearance and Collateral Management, sowie das bankberatene Geschäft des Investment Managements beherbergt; und
- BNY Mellon, National Association (BNY Mellon, N.A.), eine Nationalbank, die das Wealth Management-Geschäft des Unternehmens und bestimmte Aktivitäten seiner Pershing-Geschäfte beherbergt.
Das Unternehmen verfügt über vier weitere US-Bank- und/oder Trustgesellschaftstöchter, die sich auf Treuhandprodukte und -dienstleistungen in den USA konzentrieren: The Bank of New York Mellon Trust Company, National Association, BNY Mellon Trust of Delaware, BNY Mellon Investment Servicing Trust Company und BNY Mellon Trust Company of Illinois. Der Großteil des Investment Management-Geschäfts und der Pershing-Geschäfte des Unternehmens sind direkte oder indirekte Nichtbank-Tochtergesellschaften von BNY Mellon.
Jede der Bank- und Trustgesellschaftstöchter des Unternehmens unterliegt der Regulierung durch die jeweilige Bankenaufsichtsbehörde. Die Einlagen der US-Banktöchter des Unternehmens sind bis zum gesetzlich vorgesehenen Umfang durch die Federal Deposit Insurance Corporation versichert.
Die Banktöchter von BNY Mellon außerhalb der USA unterliegen der Regulierung durch nicht-US-Regulierungsbehörden zusätzlich zum Board of Governors of the Federal Reserve System (der Federal Reserve). Die Bank of New York Mellon SA/NV (BNY Mellon SA/NV) ist die Hauptbanktochter von The Bank of New York Mellon in Kontinentaleuropa. Sie ist von der Europäischen Zentralbank und der Nationalbank von Belgien als Kreditinstitut im Rahmen des Single Supervisory Mechanism autorisiert und reguliert und wird auch von der Belgischen Finanzdienstleistungs- und Marktaufsichtsbehörde für die Einhaltung von Geschäftsregeln überwacht. BNY Mellon SA/NV hat ihren Hauptsitz in Brüssel und Niederlassungen in Amsterdam, Niederlande; Kopenhagen, Dänemark; Dublin, Irland; Frankfurt, Deutschland; Stadt Luxemburg, Luxemburg; Madrid, Spanien; Mailand, Italien; Paris, Frankreich; und Breslau, Polen. Die Aktivitäten von BNY Mellon SA/NV liegen in den Geschäftssegmenten Wertpapierdienstleistungen und Markt- und Vermögensdienstleistungen von BNY Mellon mit Schwerpunkt auf globaler Verwahrung, Vermögensverwaltung und Collateral Management.
## Strategie
Die Strategie des Unternehmens umfasst unter anderem die Verbesserung des organischen Wachstums in allen Geschäftsbereichen, die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Lösungen und Betriebseffizienzen sowie die Erweiterung von technologiegestützten Lösungen.
## Anlagepapiere
Zum 31. Dezember 2023 umfasste das Anlageportfolio des Unternehmens Agentur-Residential Mortgage-Backed Securities (RMBS), US-Schatzanleihen, nicht-US-Regierungsanleihen, Agentur-Commercial Mortgage-Backed Securities (MBS), besicherte Kreditobligationen (CLOs), US-Regierungsagenturen, ausländische gedeckte Anleihen, nicht-agentur-Commercial MBS, nicht-agentur-RMBS, andere Asset-Backed Securities (ABS) und andere.
## Darlehen
Zum 31. Dezember 2023 umfasste das Darlehensportfolio des Unternehmens gewerbliche Darlehen, Vermögensverwaltungsdarlehen, Vermögensverwaltungshypotheken, gewerbliche Immobilien, Leasingfinanzierungen, andere Wohnimmobiliendarlehen, Überziehungskredite, Kapitalabruf-Finanzierungen, andere und Margindarlehen.
## Einlagen
Das Unternehmen erhält Kundeneinlagen über die Geschäftsbereiche Wertpapierdienstleistungen, Markt- und Vermögensdienstleistungen sowie Anlage- und Vermögensverwaltung und verlässt sich auf diese Einlagen als kostengünstige und stabile Finanzierungsquelle.
## Überwachung und Regulierung
BNY Mellon betreibt Bank-, Anlageberatungs- und andere Finanzaktivitäten weltweit und unterliegt umfangreicher Regulierung in den Rechtsgebieten, in denen es tätig ist.
BNY Mellon unterliegt der US-LCR-Regel, die sicherstellen soll, dass BNY Mellon und bestimmte inländische Banktochtergesellschaften einen angemessenen Bestand an unbelasteten hochwertigen liquiden Vermögenswerten (HQLA) in Höhe ihres erwarteten Netto-Cash-Abflusses für einen Zeitraum von 30 Tagen unter einem akuten Liquiditätsstressszenario aufrechterhalten. Zum 31. Dezember 2023 waren das Unternehmen und seine inländischen Banktochtergesellschaften mit den geltenden LCR-Anforderungen im Einklang.
Die Behörden haben eine endgültige NSFR-Regel erlassen, die eine quantitative langfristige Liquiditätsanforderung für große und international tätige Bankorganisationen, einschließlich BNY Mellon, umsetzt. Gemäß der endgültigen Regel wird die NSFR von BNY Mellon als Verhältnis zwischen verfügbaren stabilen Mitteln und dem erforderlichen stabilen Mittelbetrag ausgedrückt, und BNY Mellon ist verpflichtet, eine NSFR von 1,0 aufrechtzuerhalten. Der Inkrafttretungszeitpunkt der endgültigen NSFR-Regel war der 1. Juli 2021, mit Ausnahme bestimmter
