Citigroup Inc. (Citigroup) fungiert als Finanzdienstleistungsholdinggesellschaft.
Das Unternehmen bietet Verbrauchern, Unternehmen, Regierungen und Institutionen eine breite, aber fokussierte Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen, einschließlich Verbraucherbanking und Kredit, Unternehmens- und Investmentbanking, Wertpapierhandel, Handels- und Wertpapierdienstleistungen sowie Vermögensverwaltung. Citi ist in fast 160 Ländern und Rechtsgebieten tätig.
Segment
Das Unternehmen ist in...
Citigroup Inc. (Citigroup) fungiert als Finanzdienstleistungsholdinggesellschaft.
Das Unternehmen bietet Verbrauchern, Unternehmen, Regierungen und Institutionen eine breite, aber fokussierte Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen, einschließlich Verbraucherbanking und Kredit, Unternehmens- und Investmentbanking, Wertpapierhandel, Handels- und Wertpapierdienstleistungen sowie Vermögensverwaltung. Citi ist in fast 160 Ländern und Rechtsgebieten tätig.
Segment
Das Unternehmen ist in fünf Segmente unterteilt: Services, Markets, Banking, U.S. Personal Banking und Wealth.
Services
Services umfasst Treasury and Trade Solutions (TTS) und Securities Services. TTS bietet multinationalen Unternehmen, Finanzinstituten und öffentlichen Organisationen eine integrierte Suite maßgeschneiderter Cash-Management-, Handels- und Working-Capital-Lösungen. Securities Services bietet grenzüberschreitende Unterstützung für Kunden, indem es lokale Marktkompetenz vor Ort, Post-Trade-Technologien, maßgeschneiderte Datendienste und eine Vielzahl von Wertpapierdienstleistungslösungen bereitstellt, die auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten werden können.
Der Umsatz aus Services wird hauptsächlich aus Gebühren und Spreads generiert, die mit diesen Aktivitäten verbunden sind. Services erzielt Gebühreneinnahmen für die Unterstützung von Kunden bei Transaktionsdienstleistungen und Clearing. Der aus diesen Aktivitäten generierte Umsatz wird unter Provisionen und Gebühren verbucht. Einnahmen werden auch aus verwahrten Vermögenswerten und Verwaltung generiert und erfasst, wenn die zugehörige Dienstleistung erbracht wird, was in der Regel zum Zeitpunkt der Anfrage der Dienstleistung durch den Kunden und deren Bereitstellung durch Citi erfolgt. Einnahmen aus diesen Aktivitäten werden hauptsächlich unter Verwaltung und anderen Treuhandgebühren verbucht.
Märkte
Märkte bieten Unternehmen, Institutionen und öffentlichen Sektor-Kunden weltweit eine breite Palette von Verkaufs- und Handelsdienstleistungen für Aktien, Devisen, Zinsen, Spread-Produkte und Rohstoffe. Das Dienstleistungsspektrum umfasst Market Making über alle Anlageklassen, Risikomanagementlösungen, Finanzierung, Prime Brokerage, Forschung, Wertpapierabwicklung und -liquidation.
Als Market Maker erleichtert Markets Transaktionen, einschließlich der Bestandsführung, um die Nachfrage der Kunden zu decken, und verdient die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis der Produkte. Andere beinhaltet hauptsächlich realisierte Gewinne und Verluste aus verfügbaren-für-Verkauf (AFS) Schuldverschreibungen, Gewinne und Verluste aus Eigenkapitalwerten, die nicht in Handelskonten gehalten werden, sowie andere nicht wiederkehrende Gewinne und Verluste.
Die Höhe und Art der Umsatzerlöse von Markets werden von einer Vielzahl von miteinander verbundenen Faktoren beeinflusst, darunter Marktlage; Änderungen von Marktparametern wie Zinssätzen, Devisenkursen, Aktienkursen, Rohstoffpreisen und Kreditspreads sowie deren implizite Volatilitäten; Investorenvertrauen; und anderen makroökonomischen Bedingungen. Die Umsatzerlöse von Markets umfassen Einnahmen, die von Citi erzielt werden und einem Umsatzbeteiligungsabkommen mit Banking-Corporate Lending für Investment Banking, Markets und Services unterliegen, die an Corporate Lending-Kunden verkauft werden.
Unter der Annahme, dass sich alle anderen Marktbedingungen nicht ändern, führen erhöhte Kundenaktivitäten oder Geld-Brief-Spannen im Allgemeinen zu Umsatzerhöhungen. Änderungen der Marktbedingungen können jedoch die Kundenaktivitäten, Geld-Brief-Spannen und den beizulegenden Zeitwert des Produktbestands erheblich beeinflussen. Die internationale Präsenz von Markets wird durch Handelsräume in etwa 80 Ländern und ein eigenes Netzwerk in 95 Ländern und Rechtsgebieten unterstützt.
Banking
Banking umfasst Investment Banking, das die Kapitalbeschaffungsbedürfnisse der Kunden unterstützt, um ihre Unternehmen zu stärken und auszubauen, einschließlich Eigen- und Fremdkapitalmarktbezogener strategischer Finanzierungslösungen sowie Beratungsdienstleistungen im Zusammenhang mit Fusionen und Übernahmen, Desinvestitionen, Restrukturierungen und Unternehmensverteidigungsmaßnahmen; und Corporate Lending, das Unternehmens- und Geschäftsbanken umfasst und als Bindeglied der gesamten Produktreihe von Citi zu Kunden dient.
Die Umsatzerlöse von Banking umfassen Einnahmen, die von Citi erzielt werden und einem Umsatzbeteiligungsabkommen mit Banking-Corporate Lending für Investment Banking, Markets und Services unterliegen, die an Corporate Lending-Kunden verkauft werden.
U.S. Personal Banking
U.S. Personal Banking (USPB) umfasst Branded Cards und Retail Services, die eigene Kartenportfolios (Cash, Rewards und Value) und Co-Branded-Kartenportfolios (einschließlich Costco und American Airlines) innerhalb von Branded Cards sowie Co-Brand- und Private-Label-Beziehungen innerhalb von Retail Services (einschließlich unter anderem The Home Depot, Best Buy, Sears und Macy's) haben. USPB umfasst auch Retail Banking, das traditionelle Bankdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden bereitstellt.
Zum 31. Dezember 2023 hatte USPB Filialen von Einzelhandelsbanken in den sechs Schlüsselmetropolen New York, Chicago, Los Angeles, San Francisco, Miami und Washington, D.C.
Vermögen
Vermögen umfasst Private Bank, Wealth at Work und Citigold und bietet Finanzdienstleistungen für verschiedene Kundensegmente, einschließlich wohlhabender, vermögender und ultravermögender Kunden, durch Bank-, Kredit-, Hypotheken-, Anlage-, Verwahr- und Treuhandprodukte in 20 Ländern, darunter den USA, Mexiko und vier Vermögensverwaltungszentren: Singapur, Hongkong, die VAE und London. Die Private Bank bietet ultravermögenden Kunden Finanzdienstleistungen durch maßgeschneiderte Produktangebote. Wealth at Work bietet Finanzdienstleistungen für professionelle Branchen (einschließlich Anwaltskanzleien, Beratungsgruppen, Buchhaltung und Vermögensverwaltung) durch maßgeschneiderte Lösungen. Citigold umfasst Citigold und Citigold Private Clients, die beiden wohlhabenden und vermögenden Kunden Finanzdienstleistungen durch erweiterte Produktangebote und finanzielle Beziehungen bieten.
Überwachung und Regulierung
Citigroup ist eine registrierte Bankholdinggesellschaft und Finanzholdinggesellschaft und wird von der Federal Reserve Board (FRB) reguliert und überwacht. Die nationalen Tochterbanken von Citigroup, einschließlich Citibank, werden von der Office of the Comptroller of the Currency (OCC) reguliert und überwacht. Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hat auch Prüfungsbefugnisse für Banktochtergesellschaften, deren Einlagen sie versichert. Überseeische Niederlassungen von Citibank werden von der FRB und der OCC reguliert und überwacht, und überseeische Tochterbanken von der FRB. Diese überseeischen Niederlassungen und Tochterbanken werden auch von den Aufsichtsbehörden in den Gastländern reguliert und überwacht. Darüber hinaus reguliert die Consumer Financial Protection Bureau Finanzprodukte und -dienstleistungen. Das Unternehmen unterliegt auch Gesetzen und Vorschriften über die Erhebung, Verwendung, Weitergabe und Verfügung bestimmter Kunden-, Mitarbeiter- und anderer persönlicher und vertraulicher Informationen, einschließlich derjenigen, die durch den Gramm-Leach-Bliley Act, den Fair Credit Reporting Act und die EU-Datenschutz-Grundverordnung auferlegt werden.
Das Unternehmen führt Wertpapieremissionen, Makler- und Handelstätigkeiten in den USA durch Citigroup Global Markets Inc. (CGMI), seinem Hauptbroker-Dealer, und anderen Broker-Dealer-Tochtergesellschaften durch, die den Vorschriften der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC), der Financial Industry Regulatory Authority und bestimmter Börsen unterliegen. Das Unternehmen führt ähnliche Wertpapieraktivitäten außerhalb der USA durch, die den lokalen Anforderungen unterliegen, über verschiedene Tochtergesellschaften und verbundene Unternehmen, hauptsächlich Citigroup Global Markets Limited in London (CGML), das hauptsächlich von der britischen Financial Conduct Authority und der Prudential Regulation Authority (PRA) reguliert wird, und Citigroup Global Markets Japan Inc. in Tokio, das hauptsächlich von der japanischen Finanzdienstleistungsagentur reguliert wird.
Das Unternehmen hat auch Tochtergesellschaften, die Mitglieder von Terminbörsen und Derivate-Clearingstellen sind. In den USA ist CGMI Mitglied der wichtigsten US-Terminbörsen und Clearingstellen, und das Unternehmen hat Tochtergesellschaften, die als Futures-Handelshäuser und Rohstoffpool-Betreiber bei der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) registriert sind.
Citibank, CGMI, Citigroup Energy Inc., Citigroup Global Markets Europe AG (CGME) und CGML sind auch als Swap-Dealer bei der CFTC registriert. CGMI unterliegt auch SEC- und CFTC-Regeln, die einheitliche Mindestanforderungen an das Eigenkapital festlegen. Transaktionen zwischen den US-Tochtergesellschaften des Unternehmens und ihren Nichtbank-Tochtergesellschaften unterliegen der Regulierung durch die FRB und müssen im Allgemeinen zu marktüblichen Bedingungen erfolgen.
Geschichte
Citigroup Inc. wurde 1812 gegründet. Das Unternehmen wurde 1912 eingetragen.
