Clearwater Analytics Holdings, Inc. (Clearwater) bietet eine SaaS-Lösung für die automatisierte Aggregation von Anlageinformationen, Abstimmung, Buchhaltung und Berichterstattungsdienste für Versicherungen, Anlageverwalter, Unternehmen, institutionelle Anleger und Regierungseinrichtungen.
Die cloudbasierte Software des Unternehmens ermöglicht es den Kunden, ihre Anlagebuchhaltungsprozesse radikal zu vereinfachen, sodass sie sich auf geschäftliche Funktionen mit höherem Mehrwert wie Anlagealloka...
Clearwater Analytics Holdings, Inc. (Clearwater) bietet eine SaaS-Lösung für die automatisierte Aggregation von Anlageinformationen, Abstimmung, Buchhaltung und Berichterstattungsdienste für Versicherungen, Anlageverwalter, Unternehmen, institutionelle Anleger und Regierungseinrichtungen.
Die cloudbasierte Software des Unternehmens ermöglicht es den Kunden, ihre Anlagebuchhaltungsprozesse radikal zu vereinfachen, sodass sie sich auf geschäftliche Funktionen mit höherem Mehrwert wie Anlageallokationsstrategie und Anlageauswahl konzentrieren können. Die Plattform des Unternehmens bietet umfassende Buchhaltung, Daten und fortgeschrittene Analysen sowie hochkonfigurierbare Berichterstellung für globale Anlagegüter täglich oder auf Abruf, anstatt wöchentlich oder monatlich. Das Unternehmen gibt seinen Kunden die Gewissheit, dass sie fundierte Entscheidungen über Anlageperformance, regulatorische Einhaltung und Risiken treffen.
Das Unternehmen bietet umfassende Lösungen für den gesamten Anlagelebenszyklus, darunter: Buchhaltung und Berichterstattung, Leistungsmessung, Überwachung der Einhaltung, Planung und Auftragsmanagement sowie Risikoanalyse-Lösungen für Vermögensverwalter, Versicherungsunternehmen und große Unternehmen. Das Unternehmen bringt moderne Software in eine Branche, die lange von schwer zu bedienenden, kostspieligen Legacy-Technologien und -Prozessen dominiert wurde, die oft an Datenintegrität und Rückverfolgbarkeit mangeln und häufig erhebliche manuelle Eingriffe erfordern.
Die Plattform des Unternehmens bietet seinen Kunden eine einzige konsolidierte und transparente Ansicht der Anlageinformationen und -analysen und überlässt die harte Arbeit dem Expertenteam von Clearwater.
Das Unternehmen ermöglicht es seinen Kunden, diese Legacy-Systeme durch moderne cloudbasierte Software zu ersetzen. Die Plattform des Unternehmens hilft den Kunden, Kosten, Zeit, Fehler und Risiken zu reduzieren und Ressourcen für andere wertschöpfende Aktivitäten umzuleiten. Die Software des Unternehmens aggregiert, gleicht ab und validiert Daten aus mehr als 4.100 täglichen Datenfeeds und mehr als vier Millionen Wertpapieren, die in mehreren Währungen, Anlageklassen und Ländern modelliert wurden. Diese bereinigten und validierten Daten durchlaufen die proprietären Buchhaltungs-, Leistungs-, Compliance- und Risikolösungen des Unternehmens, um den Kunden leistungsstarke Analysen und tägliche oder auf Abruf konfigurierbare Berichte zu liefern. Das Unternehmen bietet Multi-Asset-Class-, Multi-Basis-, Multi-Währungs-Buchhaltung und Analysen, die den Kunden eine umfassende Übersicht über ihre Bestände und die damit verbundene Performance bieten. Dies ermöglicht es den Kunden des Unternehmens, bessere und zeitgerechtere Entscheidungen über ihre Anlageportfolios zu treffen.
Clearwater profitiert von starken Netzwerkeffekten. Mit der Single-Instance-, Multi-Tenant-Architektur des Unternehmens bereichert jeder Kunde, ob neu oder bestehend, den globalen Datensatz des Unternehmens, indem er ihn vollständiger und genauer macht. Die Software des Unternehmens beschafft, verarbeitet, modelliert, gleicht ab und validiert kontinuierlich die Bedingungen und Merkmale jeder Anlagesicherheit, die von allen Kunden des Unternehmens gehalten werden. Dieser kontinuierliche Prozess hilft dabei, ein einziges Repository umfassender, genauer Anlageinformationen zu schaffen (oft in der Branche als 'Golden Copy' von Daten bezeichnet), von dem alle Kunden des Unternehmens profitieren, soweit sie anderweitig Zugriffsrechte auf die Daten haben. Durch diesen kontinuierlichen Prozess ist das Unternehmen in der Lage, Dateninkonsistenzen zu identifizieren und zu klären, die andernfalls Fehler und Risiken in die Anlageportfolios der Kunden des Unternehmens einführen könnten.
Das Unternehmen erweitert kontinuierlich sein Produktangebot innerhalb seiner Core Clearwater-Lösung und führt weiterhin neue, angrenzende Lösungen für seine Kunden ein, darunter Prism, LPx und seit 2023 MLx. Neben der organischen Erweiterung seines Multiproduktangebots hat das Unternehmen 2022 JUMP Technology erworben. Die JUMP-Lösung bietet Order-Management- und Portfolio-Management-Lösungen sowie spezifische Funktionen, die auf den französischen Markt zugeschnitten sind. Das Unternehmen plant, weiterhin neue organisch entwickelte Produkte einzuführen und zusätzliche Lösungen zu erwerben, die die Beziehung zu den Kunden des Unternehmens weiter stärken.
Das Unternehmen verfügt über ein 100%iges wiederkehrendes Umsatzmodell, das Umsätze aus professionellen Dienstleistungen und Lizenzbezogenen Umsätzen aus der JUMP-Übernahme ausschließt. Das Unternehmen berechnet seinen Kunden eine Gebühr, die auf dem Umfang und der Komplexität der von ihnen auf der Plattform des Unternehmens verwalteten Vermögenswerte sowie dem Umfang und Typ der vom Kunden genutzten Lösung basiert. Im Jahr 2022 hat das Unternehmen seine Vertragsstruktur für alle neuen Kunden auf ein Rahmenwerk umgestellt, das das Unternehmen als Base+ bezeichnet. Ein Base+-Vertragsrahmen umfasst eine Grundgebühr für das Buch des Geschäfts eines potenziellen oder bestehenden Kunden sowie eine zusätzliche Gebühr für Zunahmen der Vermögenswerte auf der Plattform. Diese Struktur soll die Abwärtsvolatilität der auf Vermögenswerten basierenden Gebühren des Unternehmens begrenzen. Das Unternehmen begann auch damit, Verträge mit seinen bestehenden Kunden zu ändern, um die Struktur solcher Verträge von einer rein auf Vermögenswerten basierenden Gebühr auf dieses Base+-Modell umzustellen oder den Basispunktpreis zu erhöhen. Der Großteil der Vermögenswerte auf der Plattform des Unternehmens sind hochwertige festverzinsliche Vermögenswerte, die traditionell niedrigere Volatilitätsniveaus aufweisen und dem Unternehmen hoch vorhersehbare Umsatzströme ermöglichen. Das Base+-Modell umfasst jährliche Erhöhungen der Grundgebühr und ermöglicht es dem Unternehmen, zusätzliche Gebühren für ergänzende Dienstleistungen für bestimmte alternative Anlageklassen (z. B. LPx und MLx) oder zusätzliche Produkte (z. B. Prism, OMS/PMS) zu berechnen, wenn der Kunde sich dafür entscheidet, diese Dienste zu nutzen.
Neben den US-amerikanischen Betriebsstätten unterhält das Unternehmen internationale Betriebsstätten im Vereinigten Königreich und in Indien und verfügt über kleinere, auf Vertrieb und Forschung und Entwicklung ausgerichtete Präsenzen in Frankreich, Deutschland, Luxemburg und Singapur; und hat Kunden auf der ganzen Welt.
Branche
Das Unternehmen bedient den gesamten Anlagelebenszyklus und agiert auf dem Markt für Anlagebuchhaltung und -analysen und bedient eine Vielzahl von Kunden, die Anlagegüter besitzen oder verwalten.
Wertversprechen
Die speziell entwickelte Single-Instance-, Multi-Tenant-Technologieplattform von Clearwater hilft Kunden auf der ganzen Welt, ihre Anlagebuchhaltung und -berichterstattung, Leistungsmessung, Überwachung der Einhaltung und Risikoanalyse radikal zu vereinfachen. Die Lösungen des Unternehmens bieten seinen Kunden eine umfassende Ansicht und eine einzige Informationsquelle für ihre Anlageportfolios, und die Lösungen des Unternehmens liefern unerreichte Geschwindigkeit, Flexibilität, Rückverfolgbarkeit, Wiederholbarkeit und Überprüfbarkeit, ohne dass die Kunden des Unternehmens manuelle Arbeit leisten müssen. Einige wichtige Aspekte des Wertversprechens des Unternehmens sind:
Single-Instance-, Multi-Tenant-Plattform: Die Plattform von Clearwater ist speziell für die Cloud konzipiert. Die Single-Instance-, Multi-Tenant-Architektur ermöglicht effiziente und kontinuierliche Upgrades, neue Funktionen und Updates, um sich an sich schnell entwickelnde Branchenanforderungen und -vorschriften anzupassen. Jedes Upgrade und Update wird weltweit verfügbar gemacht.
Umfassende Ansicht der globalen Vermögenswerte: Für Vermögensverwalter und Vermögensbesitzer bietet das Unternehmen umfassende Ansichten und leistungsstarke Analysen zu ihren Anlageinformationen. Das Unternehmen bietet eine Anlagebuchhaltung für 7,3 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten in den Portfolios der Kunden des Unternehmens weltweit zum 31. Dezember 2023, einschließlich komplexer Derivate und alternativer Investitionen. Kunden profitieren davon, dass sie durch ein 'einziges Dashboard' holistisch und genau ihre gesamten Anlageportfolios betrachten können und flexibel auf einzigartige Berichtsanforderungen in verschiedenen Regulierungsregimen reagieren können.
Einzige Informationsquelle für alle Buchhaltungs-, Risiko-, Compliance- und regulatorischen Berichterstattungsanforderungen: Das Unternehmen eliminiert vollständig die Notwendigkeit für Kunden, Daten manuell aus verschiedenen Quellen und Systemen zu verarbeiten und abzugleichen. Durch die Nutzung von maschinellem Lernen, Automatisierung und direkten Verbindungen des Unternehmens zu etwa 2.400 Treuhändern, mehr als 1.100 Managern, mehr als 600 Handelsdatenquellen und allen führenden Marktdatenanbietern automatisiert die Plattform des Unternehmens die Datenaggregation, Datenabstimmung und Datenvalidierung jeder Sicherheit in den Anlageportfolios der Kunden des Unternehmens. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, seinen Kunden Daten aus einer 'Golden Copy' zu liefern, die genau, überprüfbar und rückverfolgbar ist.
Radikale Vereinfachung der Anlagebuchhaltungsprozesse: Das Unternehmen bietet seinen Kunden eine einzige umfassende Plattform, die es ihnen ermöglicht, Anlagebuchhaltung, Leistungsmessung, Überwachung der Einhaltung und Risikoanalyse durchzuführen. Indem das Unternehmen seinen Kunden die Notwendigkeit nimmt, Sicherheitsdaten zu aggregieren, abzustimmen und zu validieren, vereinfacht und beschleunigt das Unternehmen ihre Operationen erheblich, sodass sie schnell ihre Bücher schließen, regulatorische Berichtsanforderungen erfüllen, Kosten reduzieren und ihre Zeit darauf verwenden können, ihre Portfolios zu verwalten und andere Funktionen mit höherem Mehrwert zu erfüllen.
Genauigkeit, Pünktlichkeit und Aktualität der Berichterstattung: Das Unternehmen bietet transparente und konfigurierbare Ansichten der Portfolios seiner Kunden, die jederzeit und von überall aus zugänglich sind. Darüber hinaus verpflichtet sich das Unternehmen, neue Funktionen und Funktionalitäten auf seiner Plattform häufig und nahtlos bereitzustellen, um den sich entwickelnden Geschäftsanforderungen seiner Kunden und den neuesten regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden. Beispielsweise können die Kunden des Unternehmens in Sekundenschnelle von einer GAAP-Ansicht zu einer Steueransicht zu einer STAT-Ansicht wechseln.
Starke Netzwerkeffekte: Jede zusätzliche Datenquelle eines zusätzlichen Kunden verbessert den globalen Datensatz des Unternehmens, indem er ihn für andere Kunden auf der Plattform des Unternehmens, die ebenfalls berechtigt sind, auf solche Daten zuzugreifen, vollständiger und genauer macht. Die Kunden des Unternehmens umfassen eine Reihe der führenden Finanzinstitute und Unternehmen der Welt, und indem das Unternehmen kontinuierlich die Bedingungen und Merkmale jeder Anlagesicherheit, die von allen Kunden des Unternehnehmens gehalten werden, beschafft, verarbeitet, modelliert, abstimmt und validiert, schafft das Unternehmen ein einziges Repository umfassender, genauer Anlageinformationen, das allen Kunden zugute kommt. Dadurch kann das Unternehmen Dateninkonsistenzen identifizieren und klären, die andernfalls Fehler und Risiken in die Anlageportfolios der Kunden des Unternehmens einführen könnten. Darüber hinaus helfen die analytischen Anforderungen der Kunden des Unternehmens dem Unternehmen, die Innovationen der Spitzenklasse mit dem Angebot des Unternehmens kontinuierlich voranzutreiben. Die Single-Instance-, Multi-Tenant-Plattform des Unternehmens ermöglicht es dem Unternehmen, diese Innovationen voll auszuschöpfen, da neue Clearwater-Funktionen und -Funktionen, die auf die Bedürfnisse eines jeden Kunden abzielen, sofort für die gesamte Clearwater-Kundenbasis verfügbar sind. Jeder Kunde profitiert effektiv von der Breite der Bestände und den Anforderungen und Bedürfnissen aller anderen Clearwater-Kunden. Dies verschafft Clearwater einen bedeutenden Wettbewerbsvorteil, da das Unternehmen zunehmend als beste und genaueste Quelle für Anlagebuchhaltungsdaten und -analysen in der Branche angesehen wird.
Plattform
Die speziell entwickelte Single-Instance-, Multi-Tenant-Technologieplattform des Unternehmens vereinfacht die Anlagebuchhaltungs- und Berichterstattungs-, Leistungsmessungs-, Überwachungs- und Risikoanalyseinfrastruktur und -workflow seiner Kunden. Die Software des Unternehmens automatisiert die Datenaggregation, Datenabstimmung, Datenvalidierung und Handelsverwaltung jeder Sicherheit in den Anlageportfolios der Kunden des Unternehmens. Dies schafft eine vollständig abgeglichene 'Golden Copy' von Anlageportfoliodaten, auf die Verlass ist für genaue Berichterstattungsanalysen und Maßnahmen. Die Kunden des Unternehmens profitieren davon, dass sie eine umfassende 'einziges Dashboard'-Ansicht für tägliche Einblicke in alle Anlageinformationen und -analysen erhalten. Die Plattform des Unternehmens ermöglicht es den Kunden oft, mehrere Legacy-Produkte und -Systeme sowie erhebliche manuelle Arbeit zu beseitigen. Etwa 89% der Portfolios werden automatisch validiert, abgeglichen und verarbeitet, ohne weiteres Eingreifen. Die verbleibenden 11% der Konten werden zur weiteren Analyse markiert und vom Abstimmungsteam des Unternehmens abgeglichen.
Um diese leistungsstarken Lösungen und Vorteile zu liefern, hat das Unternehmen seine Technologie-Stack speziell entwickelt, um Millionen von täglichen Transaktionen auf effiziente und skalierbare Weise zu verarbeiten. Die Plattform des Unternehmens basiert auf einem einzigen Codebasis und eliminiert die Notwendigkeit für zeitaufwändige Patches und Upgrades über mehrere, disparate Softwareinstanzen. Neue Funktionen werden entwickelt und bereitgestellt, und sie stehen allen Kunden zur Verfügung. Das System des Unternehmens nutzt die neuesten Werkzeuge für maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz, um sowohl strukturierte als auch unstrukturierte Daten zu verarbeiten, die in ein universelles Sicherheitsmodell transformiert werden, das Netzwerkvorteile für die Kunden des Unternehmens ermöglicht. Im Jahr 2023 kündigte Clearwater die Verwendung von Generative AI an, um die Technologie des Unternehmens zu ergänzen, was es den Kunden ermöglicht, Tausende von Vorschriften und Berichten einfach zu verwalten, ohne stundenlange Recherche zu benötigen.
Die Kunden des Unternehmens greifen über eine webbasierte Benutzeroberfläche auf die Plattform zu, die hochkonfigurierbar ist und eine Reihe von Tools bietet, mit denen die Kunden des Unternehmens täglich handlungsorientierte Erkenntnisse ableiten können. Dies ermöglicht es den Kunden des Unternehmens, ihre Portfoliodaten von überall mit Internetverbindung aus einzusehen. Die intuitive, benutzerfreundliche Plattform des Unternehmens ermöglicht es den Benutzern, hochrangige Portfoliodaten anzuzeigen und schnell in spezifische Portfoliodetails bis zur granularen Sicherheitsstufe einzutauchen. Die Plattform des Unternehmens erstellt auch automatisierte Feeds zu anderen Kundensystemen - wie Handelsauftragsverwaltungssystemen, Datenlagern, Unternehmensressourcenplanungssystemen (ERP) und anderen -, was es den Kunden ermöglicht, Daten aus der Lösung von Clearwater manuell in andere Kundensysteme einzugeben.
Lösungen
Die Lösungen des Unternehmens werden über eine einheitliche Clearwater-Plattform angeboten und sind wie folgt detailliert:
Anlagebuchhaltung und Berichterstattung: Die Buchhaltungslösung des Unternehmens wurde mit der Flexibilität entwickelt, operative und regulatorische Buchhaltung, von einfach bis komplex, auf derselben Platt
