Q2 Holdings, Inc. (Q2) fungiert als Anbieter von digitalen Bank- und Kreditlösungen für Finanzinstitute, Finanztechnologieunternehmen oder FinTechs sowie alternative Finanzunternehmen oder Alt-FIs, die das Bankwesen in ihre Kundenbindung und -betreuungsstrategien integrieren möchten.
Die Lösungen des Unternehmens verändern die Art und Weise, wie Finanzinstitute und andere Finanzdienstleister mit Kontoinhabern und Endbenutzern oder Endbenutzern interagieren. Die Lösungen des Unternehmens umfasse...
Q2 Holdings, Inc. (Q2) fungiert als Anbieter von digitalen Bank- und Kreditlösungen für Finanzinstitute, Finanztechnologieunternehmen oder FinTechs sowie alternative Finanzunternehmen oder Alt-FIs, die das Bankwesen in ihre Kundenbindung und -betreuungsstrategien integrieren möchten.
Die Lösungen des Unternehmens verändern die Art und Weise, wie Finanzinstitute und andere Finanzdienstleister mit Kontoinhabern und Endbenutzern oder Endbenutzern interagieren. Die Lösungen des Unternehmens umfassen ein breites und tiefes Portfolio an digitalen Banklösungen; digitale Kredit- und Beziehungspreislösungen; eine offene Technologieplattform, das Q2 Innovation Studio, das ein Portfolio von Technologien und Programmen ist, die genutzt werden können, um innovative Produkte, Dienstleistungen, Funktionen und Integrationen zu entwerfen, zu entwickeln und zu verbreiten, indem ein Partnerschaftsökosystem auf der digitalen Bankplattform von Q2 ermöglicht wird; und Helix, eine umfassende Banking-as-a-Service- oder BaaS-Lösung, die auch als Cloud-native Core dient, die es innovativen Unternehmen und Finanzinstituten ermöglicht, einzigartige Bankprodukte und -dienstleistungen in ihre Angebote zu integrieren.
Das Unternehmen baut seine Plattformen und Lösungen gezielt auf, um den Erfolg seiner Kunden und Technologiepartner zu ermöglichen, indem es ihnen ermöglicht, ihre Operationen und Angebote zu digitalisieren, ihre digitalen Marken zu differenzieren, traditionelle und aufkommende Finanzdienstleistungen zu integrieren und letztendlich ihre Endbenutzerakquise, -bindung und -retention zu verbessern sowie ihre betriebliche Effizienz und Rentabilität zu steigern.
Das Unternehmen verfügt über umfangreiche Fachkenntnisse in der Entwicklung und Bereitstellung fortschrittlicher digitaler Lösungen, die dazu dienen, den Kunden und Technologiepartnern des Unternehmens zu helfen, in der komplexen und stark regulierten Finanzdienstleistungsbranche zu konkurrieren. Q2 bietet digitale Banklösungen für regionale und gemeinnützige Finanzinstitute oder RCFIs. Das Unternehmen ist seitdem durch eine Kombination aus breiter Markta Akzeptanz der Lösungen des Unternehmens und unermüdlicher Innovation, Investitionen und Akquisitionen schnell gewachsen. Die Sammlung der Lösungen des Unternehmens umfasst nun digitales Banking, digitale Kredite und Beziehungspreise, digitale Kontoeröffnung, Regulierung und Compliance, Kontowechsel, datengesteuerte Vertriebsunterstützung, Ausgabenanalysen und Portfoliomanagement. Das Unternehmen bedient Kontoinhaber und Kreditnehmer in den Bereichen Einzelhandel, Klein- und Mittelunternehmen oder KMU und kommerzielle Segmente, zusätzlich zu den offenen Plattformlösungen und BaaS-Angeboten des Unternehmens.
Bis zum 31. Dezember 2023 hatte das Unternehmen mehr als 1.300 Finanzinstitutskunden, die eine oder mehrere der Lösungen des Unternehmens nutzten, darunter mehr als 40 % der Top 100 US-Banken und mehr als 40 % der Top 100 US-Kreditgenossenschaften basierend auf Gesamtvermögen. Bis zum 31. Dezember 2023 hatte das Unternehmen 450 installierte digitale Bankplattformkunden, und diese Kunden hatten etwa 22,0 Millionen Kontoinhaber, die sich auf der digitalen Bankplattform des Unternehmens registriert hatten. Im Jahr 2023 haben sich Endbenutzer mehr als 5 Milliarden Mal auf der digitalen Bankplattform des Unternehmens angemeldet. Während das Unternehmen weiterhin auf seiner Gründungsmission konzentriert bleibt, durch Stärkung ihrer Finanzinstitute stärkere und vielfältigere Gemeinschaften aufzubauen und weiterhin einen wesentlichen Teil seiner Umsätze aus dem Verkauf seiner digitalen Bankplattform zu generieren, beabsichtigt das Unternehmen, auf sein breites Produktportfolio und seine umfangreiche Fachkenntnisse zurückzugreifen, um sowohl den digitalen Bankenmarkt weiter zu durchdringen als auch bedeutende Expansionsaktivitäten innerhalb der robusten Kundenbasis des Unternehmens im Finanzdienstleistungsbereich anzustoßen.
Das Unternehmen hat eine umfassende Suite von Lösungen entwickelt, um diese Konvergenz zu beschleunigen und zu optimieren, die von der Digitalisierung ganzer Banken bis zur Förderung von Partnerschaften zwischen Finanzinstituten, FinTechs und Alt-FIs reicht.
Die integrierte, end-to-end-Sammlung von Lösungen des Unternehmens umfasst Einzelhandel, KMU und kommerzielles Banking, Regulierung und Compliance, digitale Kredite und Beziehungspreise, offene Plattformlösungen, BaaS, digitale Kontoeröffnung, Kontowechsel und datengesteuerte Vertriebsunterstützung, Ausgabenanalysen und Portfoliomanagementslösungen unter anderem.
Die Lösungen des Unternehmens nutzen ein Software-as-a-Service- oder SaaS-Liefermodell, das darauf ausgelegt ist, mit dem Wachstum der Kunden des Unternehmens mitzuwachsen, Endbenutzer auf den Lösungen des Unternehmens hinzuzufügen und die Bandbreite der digitalen Dienste und Lösungen, die sie anbieten, zu erweitern.
Das Unternehmen bietet digitale Lösungen an, die darauf ausgelegt sind, hoch konfigurierbar, skalierbar und anpassungsfähig an die spezifischen Bedürfnisse der Kunden des Unternehmens zu sein. Das Unternehmen entwirft und entwickelt seine Lösungen mit einem offenen Plattformansatz, der eine umfassende Integration zwischen den Lösungsangeboten des Unternehmens und den internen und externen Systemen der Kunden des Unternehmens ermöglichen soll. Dieser integrierte Ansatz ermöglicht es den Kunden des Unternehmens, vereinheitlichte und robuste Finanzerlebnisse über digitale Kanäle zu bieten. Die Lösungen des Unternehmens bieten seinen Kunden die Flexibilität, ihre digitalen Dienste in einer Weise zu konfigurieren, die mit den spezifischen Angeboten, Arbeitsabläufen, Prozessen und Kontrollen jedes Kunden übereinstimmt. Die Lösungen des Unternehmens ermöglichen es seinen Kunden auch, die digitalen Erlebnisse, die sie ihren Endbenutzern bieten, zu personalisieren, indem sie ihre individuellen Dienste und Markenanforderungen über digitale Kanäle erweitern. Die Lösungen des Unternehmens sind darauf ausgelegt, den strengen Sicherheits- und technischen Vorschriften gerecht zu werden, die für Finanzinstitute und Finanzdienstleister gelten, und die Daten des Unternehmenskunden und ihrer Endbenutzer zu schützen.
Das Unternehmen verkauft seine Lösungen hauptsächlich über seine direkte Vertriebsorganisation, und die entsprechenden Einnahmen werden über die Laufzeiten der Kundenverträge des Unternehmens erfasst.
Lösungen
Das Unternehmen ist ein führender Anbieter von digitalen Bank- und Kreditlösungen, die die Art und Weise verändern, wie Finanzinstitute und andere Finanzdienstleister mit Kontoinhabern und Endbenutzern interagieren. Das Unternehmen bietet seine Lösungen Finanzinstituten, FinTechs und Alt-FIs an, die das Bankwesen in ihre Kundenbindung und -betreuungsstrategien integrieren möchten. Die integrierte, end-to-end-Sammlung von Lösungen und Dienstleistungen des Unternehmens ist darauf ausgelegt, Endbenutzern und Kunden zu ermöglichen, Finanzerlebnisse jederzeit, überall und von jedem Gerät aus zu nutzen und zu verwalten. Das Unternehmen baut seine Plattformen und Lösungen gezielt auf, um den Erfolg seiner Kunden und Technologiepartner zu ermöglichen, indem es ihnen ermöglicht, ihre Operationen und Angebote zu digitalisieren, ihre digitalen Marken zu differenzieren, traditionelle und aufkommende Finanzdienstleistungen zu integrieren und letztendlich ihre Endbenutzerakquise, -bindung und -retention zu verbessern sowie ihre betriebliche Effizienz und Rentabilität zu steigern.
Hauptlösungsangebote
Das Portfolio digitaler Lösungen des Unternehmens umfasst folgende Hauptangebote:
Digitale Bankplattform: Die end-to-end digitale Bankplattform des Unternehmens unterstützt die Finanzinstitutskunden des Unternehmens bei der Bereitstellung von Einzelhandels-, KMU- und kommerziellen Funktionen über digitale Kanäle durch eine einzige Technologieplattform. Die offene digitale Bankplattform des Unternehmens umfasst jetzt Onboarding, Bankgeschäfte und eine Vielzahl von Integrationen zu Finanzdienstleistungen von Drittanbietern in den Einzelhandels-, KMU- und kommerziellen Segmenten und bietet den Finanzinstitutskunden des Unternehmens die Tools, das Wissen und den Zugang, um: die Endbenutzerakquise, -bindung und -retention zu überwachen und zu optimieren; und die Plattform anzupassen und zu erweitern. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Suite von Risiko- und Betrugsbekämpfungslösungen, die den Kunden des Unternehmens dabei helfen, ihre Finanzdienstleistungsangebote vor betrügerischen Aktivitäten zu schützen. Die Risiko- und Betrugsbekämpfungslösungen des Unternehmens umfassen eine vereinfachte Streitbeilegungslösung, die den Kunden bei der Einhaltung der Vorschriften gemäß Regulation E des Electronic Fund Transfer Act unterstützt, und optional eine Betrugswarnfunktion für erweiterte Sicherheit. Die Risiko- und Betrugsbekämpfungslösungen des Unternehmens umfassen auch Betrugsüberwachung und Risikoberichterstattung mit Echtzeitvalidierungsfunktionen zur Minimierung von Betrug. Die Risiko- und Betrugsbekämpfungslösungen des Unternehmens erfüllen eine wichtige Funktion bei der Unterstützung seiner Kunden bei der Erkennung und Bekämpfung von Betrug und unterstreichen das Engagement des Unternehmens für die Bereitstellung innovativer Technologien, die Sicherheit und Integrität in den Finanzoperationen priorisieren. Das Unternehmen bietet einige der Lösungen seiner digitalen Bankplattform auch separat an Finanzinstitute sowie Alt-FIs und FinTechs an.
Q2 Innovation Studio: Die API-basierte und SDK-basierte offene Technologieplattform des Unternehmens ermöglicht es den Finanzinstitutskunden des Unternehmens und anderen Technologiepartnern, einzigartige Erweiterungen und Integrationen der digitalen Bankplattform des Unternehmens zu entwickeln, die es Finanzinstituten ermöglichen, schnell und einfach maßgeschneiderte Erlebnisse und die neuesten von Endbenutzern erwarteten Finanzdienstleistungen bereitzustellen.
Kredit- und Beziehungspreislösungen: Das end-to-end-Portfolio digitaler Kredit- und Beziehungspreislösungen des Unternehmens ermöglicht es den Finanzinstitut-, FinTech- und Alt-FI-Kunden des Unternehmens, die Endbenutzererfahrungen von Kreditnehmern zu vereinfachen, Kreditentscheidungen zu beschleunigen und operative Ineffizienzen durch Digitalisierung und Automatisierung des traditionellen Kreditantrags- und -prüfungsprozesses zu reduzieren. Das Portfolio digitaler Kredit- und Beziehungspreislösungen des Unternehmens bietet auch kommerziellen Beziehungsbetreuern datengetriebene Einblicke in das gesamte Portfolio eines einzelnen kommerziellen Endbenutzers, bewertet das Gesamtportfolio und die einzelnen Beziehungen, hebt potenzielle Bedenken hervor und identifiziert Chancen und hilft letztendlich dem Beziehungsbetreuer, Kreditverträge und Einlagenbeziehungen effektiver zu bewerten, zu verhandeln und abzuschließen.
Helix: Die Cloud-native Echtzeit-Core-Verarbeitungsplattform des Unternehmens kombiniert die Dienste und Funktionen, die Unternehmen und Finanzinstitute benötigen, um einzigartige Bankdienstleistungen in ihre digitalen Angebote zu integrieren. Die BaaS Helix-Lösungen des Unternehmens ermöglichen es FinTech- und Alt-FI-Kunden, hochgradig personalisierte Finanzerlebnisse in ihre digitalen Angebote einfach und effizient zu integrieren, ohne die strengen regulatorischen und technischen Anforderungen zu erfüllen, die für Finanzinstitute und ihre Bankdienstleistungen gelten. Als Kern ermöglicht Helix Finanzinstituten, einzigartige und personalisierte digitale Bankdienstleistungen zu starten.
Wachstumsstrategie
Das Unternehmen verfolgt die folgenden Wachstumsstrategien: weitere Durchdringung der großen Marktchance des Unternehmens; Ausbau der Beziehungen des Unternehmens mit bestehenden Kunden; unermüdliche Innovation zur Erweiterung seines Lösungsangebots und zur Verbesserung der Plattform des Unternehmens; und selektive Verfolgung von Akquisitionen und strategischen Investitionen.
Die Q2-Lösungen
Das Unternehmen entwirft und entwickelt seine Lösungen mit einem Plattformansatz, der eine umfassende Integration zwischen den Lösungsangeboten des Unternehmens und den internen und externen Systemen seiner Kunden ermöglichen soll. Dieser integrierte Ansatz ermöglicht es den Kunden des Unternehmens, ein vereinheitlichtes und robustes Finanzerlebnis über digitale Kanäle zu bieten. Das Unternehmen nutzt die Vorteile seiner offenen Plattform, um den Kunden des Unternehmens die folgenden Lösungen anzubieten:
Digitale Bankplattform
Die digitale Bankplattform des Unternehmens ermöglicht es Finanzinstituten, eine umfassende Palette von Einzelhandels-, KMU- und kommerziellen digitalen Bankdienstleistungen über eine einzige Technologieplattform anzubieten. Die offene Plattformarchitektur des Unternehmens, die tiefe Integration mit anderen Systemen und die Multi-Tenant-Aspekte seiner Infrastruktur ermöglichen es dem Unternehmen, digitale Banklösungen zu entwickeln, die es den Kunden des Unternehmens ermöglichen, die Kraft der Informationen innerhalb ihrer anderen Systeme zu nutzen, um tiefere Einblicke zu gewinnen und die Gesamtsicherheit ihrer Endbenutzer und sich selbst zu verbessern. Bis heute resultiert ein wesentlicher Teil der Einnahmen des Unternehmens weiterhin aus dem Verkauf seiner digitalen Bankplattform an RCFIs.
Die digitale Bankplattform des Unternehmens bietet den Kunden des Unternehmens folgende Vorteile: Single-Login und mehrschichtige Sicherheit über Kanäle und Geräte hinweg; tiefe Integration mit zahlreichen internen und externen Systemen; einheitliche Schnittstelle zum Kerntransaktionsverarbeitungs- und anderen Systemen des Finanzinstituts; einheitliche Endbenutzererfahrung und konsistente Arbeitsabläufe, Sprachen und Daten; schnelle Konfigurierbarkeit, Entwicklung und Bereitstellung neuer Funktionen und Funktionalitäten; umfassende Sicht auf die Endbenutzeraktivitäten über Kanäle und Geräte hinweg; plattformweite operative, administrative und Kunden- und Erfolgsberichterstattung; und flexible, vorausschauende Markenbildung und Personalisierung.
Das Unternehmen bietet die folgenden Lösungen für die digitale Bankplattform an:
Q2 Consumer Banking: Funktionen umfassen browserbasierte digitale Banklösung, vereinheitlichtes und robustes Finanzerlebnis über digitale Kanäle, umfassende Finanzinstituts-branded digitale Bankfunktionen wie Kontozugriff, Saldenprüfung, Geldtransfers, Rechnungszahlung, wiederkehrende Zahlungsabwicklung, Kontoauszugsanzeige und Anträge für neue Produkte und Dienstleistungen sowie Managementfunktionen wie Endbenutzerregistrierung, Passwortverwaltung, Berechtigungen, Rechteverwaltung, Berichte, integrierte Sicherheit sowie Funktionszuweisung für digitales Banking.
Q2 SMB und Commercial: Funktionen umfassen Geschäftskontoeröffnung, Onboarding-Workflow-Lösung zur Unterstützung von KMU durch Unternehmenskunden mit neuen und bestehenden kommerziellen Kundenverkäufen; vollständige Suite von kommerziellen digitalen Bankdienstleistungen zur Unterstützung von KMU durch Unternehmenskunden inklusive Berichterstellung, Zahlung und Datensicherheitsdienste; digitale Bankunterstützung für Einzel- und Batch-ACH-Verarbeitung, Gehaltsabrechnung, staatliche und bundesstaatliche Steuerzahlungen sowie Inlands- und internationale Überweisungen; fortschrittliche digitale Banklösungen, um ein flexibles, effiz
