Ryan Specialty Holdings, Inc. (Ryan Specialty) ist ein Dienstleister für Spezialprodukte und -lösungen für Versicherungsmakler, -agenten und -träger.
Das Unternehmen bietet Vertrieb, Underwriting, Produktentwicklung, Verwaltung und Risikomanagement an, indem es als Großmakler und als leitender Underwriter mit delegierter Vollmacht von Versicherungsträgern fungiert. Die Geschäftstätigkeit des Unternehmens erstreckt sich auf zahlreiche Länder, darunter die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Köni...
Ryan Specialty Holdings, Inc.
(Ryan Specialty) ist ein Dienstleister für Spezialprodukte und -lösungen für Versicherungsmakler, -agenten und -träger.
Das Unternehmen bietet Vertrieb, Underwriting, Produktentwicklung, Verwaltung und Risikomanagement an, indem es als Großmakler und als leitender Underwriter mit delegierter Vollmacht von Versicherungsträgern fungiert. Die Geschäftstätigkeit des Unternehmens erstreckt sich auf zahlreiche Länder, darunter die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich, Kanada, Europa und Singapur. Das Unternehmen generiert einen erheblichen Teil seines Geschäfts über die Beziehungen des Unternehmens zu Einzelhandelsversicherungsmaklerfirmen.
Für Einzelhandelsversicherungsmakler unterstützt das Unternehmen bei der Platzierung komplexer oder anderweitig schwer zu platzierender Risiken. Für Versicherungsträger arbeitet das Unternehmen mit Einzelhandels- und Großhandelsversicherungsmaklern zusammen, um diese Risiken zu beschaffen, zu übernehmen, zu unterzeichnen und zu betreuen. Der Großteil der Prämien, die das Unternehmen platziert, wird im E&S-Markt gebunden, zu dem auch Lloyd's of London gehört, den das Unternehmen als Lloyd's bezeichnet.
Der Wachstumsplan des Unternehmens umfasst die Positionierung als Vorreiter in sich ständig verändernden Märkten, die Anziehung und Entwicklung führender Branchentalente, die organische und anorganische Erweiterung des Produktangebots des Unternehmens sowie die weitere Festigung der tiefen Branchenbeziehungen des Unternehmens. Das Unternehmen war in all diesen Bereichen erfolgreich durch den unermüdlichen Fokus des Unternehmens auf die Bedienung jedes der Hauptinteressenten des Unternehmens:
Einzelhandelsversicherungsmakler: Globale, nationale, regionale und lokale Einzelhandelsversicherungsmakler verlassen sich auf das Unternehmen, um Fachkenntnisse in Spezialversicherungssparten und Zugang zu den besten verfügbaren Deckungsoptionen im Namen der Versicherten bereitzustellen. Wichtig ist, dass das Unternehmen im Gegensatz zu einigen Wettbewerbern keine Einzelhandelsoperationen hat und somit von potenziellen Kanalkonflikten mit seinen Einzelhandelsmaklerhandelspartnern befreit ist.
Träger: Versicherungsträger, von Lloyd's-Syndikaten bis zu Mehrsparten-Underwritern und E&S-Spezialisten, verlassen sich auf das Unternehmen, um ihnen hoch effiziente, skalierte Vertriebs-, Spezialmakler- und Underwriting-Management-Expertise sowie hochwertige Versicherungsprodukte bereitzustellen. Versicherungsträger nutzen auch das umfassende Vertriebsnetz und das tiefe Fachwissen des Unternehmens, um Zugang zu neuen Risikoklassen und Branchen zu erhalten.
Die Mitarbeiter des Unternehmens: Die Fachleute des Unternehmens verfügen über umfangreiche Kenntnisse der Branchen, auf die sie spezialisiert sind, und der komplexen Versicherungsprodukte, die das Unternehmen vertreibt und unterzeichnet. Das Unternehmen bietet seinen Mitarbeitern vertrauenswürdige Beziehungen zu Einzelhandelsmaklern und Versicherungsträgern, eigene Produkte und innovative Lösungen, die außergewöhnliche Karrierechancen ermöglichen. Der Ruf des Unternehmens, den Mitarbeitern zu helfen, ihre Karrieren voranzutreiben, hat das Unternehmen zu einem bevorzugten Ziel für viele der talentiertesten Versicherungsprofis der Branche gemacht.
Das Unternehmen ist der zweitgrößte US-amerikanische Großmakler für Sach- und Haftpflichtversicherungen. Das Vertriebsnetz des Unternehmens umfasst über 700 Personen, die direkt für die Umsatzerzeugung im Großhandelsmaklergeschäft oder in der Binding Authority verantwortlich sind (jeder ein 'Producer' und zusammen die 'Producers'), die dem Unternehmen Zugang zu über 20.000 Einzelhandelsversicherungsmaklerfirmen und über 250 Versicherungsträgern bieten.
Die Producers des Unternehmens können Einzelhandelsversicherungsmaklern Multi-Channel-Zugang zu E&S- und Zulassungsmärkten über die drei Spezialbereiche des Unternehmens bieten: Großhandelsmakler, Binding Authority und Underwriting Management.
Großhandelsmakler: Der Großhandelsmaklerbereich des Unternehmens konzentriert sich hauptsächlich auf Spezialversicherungsprodukte, die Einzelhandelsmakler und Träger aufgrund der einzigartigen Natur oder Größe des Risikos nur schwer selbst platzieren können. Die Großhandelsmakler des Unternehmens sind kreative und hochqualifizierte Problemlöser, die Einzelhandelsversicherungsmaklern bei der Entwicklung maßgeschneiderter Lösungen helfen. Das Unternehmen legt Wert darauf, strategische Beratung von der Deckungsstrategie und -konzeption bis hin zur Schadensbearbeitung zu bieten. Um optimale Ergebnisse für die Kunden zu erzielen, nutzen die Fachleute des Unternehmens sowohl ihre Expertise als auch die führenden Fähigkeiten und Ressourcen des Unternehmens. Der Großhandelsmaklerbereich wird hauptsächlich unter der Marke 'RT Specialty' betrieben.
Die Großhandelsmakler des Unternehmens vertreiben eine breite Palette und vielfältige Mischung von Spezialversicherungsprodukten von Versicherungsträgern an Einzelhandelsversicherungsmaklerfirmen. Zu den größten Vertriebskanälen des Unternehmens gehören (unter anderem):
- Sachdeckungen: Immobilien (Wohnungen, Leerstände), Katastrophenrisiken (Küstenwind, Überschwemmung, Erdbeben, Terrorismus), Spezialdeckungen (Selbstbehalt-Rückkauf, große Selbstbehalte), Bauleistungsversicherung, Verteilung/Lagerung, Gruppenprogramme, Gesundheitsrisiken.
- Haftpflichtdeckungen: Bauwesen (projektspezifisch, Wohn- und Gewerbebauunternehmer), Immobilien (Wohn-/Gewerbeimmobilien, Vermierrisiken), Life Sciences, Gesundheitswesen, Umwelt, Kfz-Haftpflicht primär und überschüssig, politische Risiken, Alkoholhaftpflicht.
- Berufs- und Managerhaftpflichtdeckungen: Managementhaftpflicht für Privatunternehmen, Directors and Officers Liability für öffentliche Unternehmen, Managementhaftpflicht für Finanzinstitute, Managementhaftpflicht für gemeinnützige Organisationen, Kriminalität/Kidnapping/Lösegeld, Haftpflicht für Datenschutz und Netzwerksicherheit, Fehler und Auslassungen, Haftpflicht für medizinisches Fachpersonal.
- Transportdeckungen: Lokale und Fernverkehrslastwagen, Gefahrguttransporteure, Fuhrunternehmerflotten, Heimlieferung, nicht dringender medizinischer Transport, Mülltransporteure, Autotransporteure.
- Deckungen für Privatkunden: Eigenheimbesitzer (Wohnungseigentümer, Inhalte in Lagerung, Hochwertige Eigenheimbesitzer, Geschäft zu Hause, Mobilheime), Farmen und Ranches, Überschwemmung, Freizeit (Sammlerfahrzeuge, Geländefahrzeuge, Schneemobile, Wasserfahrzeuge).
Der Großhandelsmaklerbereich des Unternehmens unterhält umfangreiche Beziehungen zu namhaften Versicherungsträgern und Einzelhandelsversicherungsmaklern. In Bezug auf die Entitäten, mit denen der Großhandelsmaklerbereich des Unternehmens zusammenarbeitet, gibt es keine wesentlichen Konzentrationen bei Einzelhandelsversicherungsmaklern, Versicherungsträgern oder internen Producers. Diese Konzentrationsstatistiken spiegeln sowohl die Großhandelsmakler- als auch die Binding Authority-Spezialitäten wider, da viele Producers beide Platzierungsstrategien nutzen. Im Jahr 2023 führte das Unternehmen Geschäfte mit Tausenden von Einzelhandelsmaklerfirmen durch, darunter nahezu alle 100 größten Einzelhandelsmakler in den Vereinigten Staaten, wie von Business Insurance 2022 identifiziert. Das Unternehmen arbeitet auch mit kleinen bis mittelgroßen Einzelhandelsmaklerfirmen zusammen, die keinen direkten Zugang zu bestimmten Versicherungsträgern haben, mit denen das Unternehmen Geschäfte macht. Das Unternehmen profitiert weiterhin von der Konsolidierung der Großhandelsmaklerbeziehungen vieler Einzelhandelsmakler aufgrund seiner Expertise, Umsetzung und Abwesenheit von Konflikten mit den Kerngeschäften der meisten Einzelhandelsmakler.
Binding Authority
Die Binding Authority-Spezialität des Unternehmens gehört zu den größten Binding Authority-Plattformen des Landes. Die Binding Authority-Spezialität des Unternehmens wird auch unter den Marken 'RT Specialty' und 'RT Binding Authority' betrieben.
Binding Authority bietet zeitnahen und sicheren Zugang zu den Trägerhandelspartnern des Unternehmens, die dem Unternehmen relativ begrenzte delegierte Underwriting-Vollmachten über seine internen Binding-Vereinbarungen erteilt haben. Ein Großteil dieses Geschäfts umfasst größere Volumen, kleinere Prämienrichtlinien mit klar definierten Underwriting-Kriterien, die es dem Unternehmen ermöglichen, eine schnelle Abwicklung mit der Befugnis zur Deckungssicherung unabhängig von der Komplexität des Risikos zu kombinieren. Die Fähigkeit, höhere Volumenrichtlinien schnell zu bearbeiten, verschafft dem Unternehmen einen erheblichen Effizienzvorteil gegenüber den Wettbewerbern des Unternehmens, die versuchen, jedes Risiko individuell zu platzieren.
Die Binding Authority-Produzenten des Unternehmens vertreiben eine sorgfältig ausgewählte Produktpalette an die Einzelhandelsversicherungsmaklerhandelspartner des Unternehmens. Die Branchenvertriebskanäle des Unternehmens umfassen (unter anderem):
- Allgemeine Haftpflicht: Herstellung, Start-ups, Bauunternehmer, Alkohol, Schneeräumung.
- Sachdeckungen: Leerstand, Küsten-, Notlage, Lager, Sozialwohnungen, Studentenwohnungen.
- Sonstige: Arbeitsunfähigkeit, Bauleistungsversicherung, Baugeräte, Motor-Lkw-Ladung, Hole-In-One, Kriminalität.
Underwriting Management
Die Underwriting Management-Spezialität des Unternehmens wird unter mehreren Marken betrieben, die zusammen als 'Ryan Specialty Underwriting Managers' bezeichnet werden.
Underwriting Management bietet Versicherungsträgern kosteneffiziente Fachkenntnisse auf Spezialmärkten in unterschiedlichen und komplexen Nischenmärkten, die im heutigen Markt unterversorgt sind, über MGAs und MGUs, die im Auftrag von Versicherungsträgern handeln, die dem Unternehmen relativ weitreichende Vollmachten zur Unterzeichnung und Deckungsgewährung sowie kritische Produktgestaltung, administrative und Vertriebsverantwortlichkeiten für spezifische Risiken und (oft proprietäre) nationale Programme, die gewerbliche und private Versicherungen für spezifische Produktlinien oder Branchenklassen anbieten. Die Fachleute in der Underwriting Management-Spezialität haben oft einen bedeutenden Prozentsatz ihrer Vergütung an die Underwriting-Performance gebunden, um Interessen mit denen der Trägerhandelspartner des Unternehmens in Einklang zu bringen.
Akquisitionen
Im Januar 2023 erwarb das Unternehmen bestimmte Vermögenswerte von Griffin Underwriting Managers, was die Marktposition des Unternehmens im Pazifischen Nordwesten stärkt, Zugang zu neuen Ernennungen bei wichtigen Trägern in diesem Markt bietet und dem Unternehmen ermöglicht, hochwertige Produktionskräfte in diesem Markt besser anzuziehen.
Im Juli 2023 erwarb das Unternehmen bestimmte Vermögenswerte von ACE Benefit Partners, Inc., einem Generalagenten für medizinische Stop-Loss-Versicherungen mit Sitz in Eagle, Idaho, und Point6 Healthcare, LLC, einem Distributor von medizinischen Stop-Loss-Versicherungen und Apothekenlösungen sowie einem Anbieter von komplexen Schadensmanagementdienstleistungen im Auftrag von Einzelhandelsmaklern und Drittanbietern mit Sitz in Plano, Texas. Sowohl ACE als auch Point6 bieten grundlegende Leistungen im Bereich der betrieblichen Vorteile für Ryan Specialty.
Auch im Juli 2023 erwarb das Unternehmen 100% des Eigenkapitals von Socius Insurance Services, einem nationalen Großhandelsversicherungsmakler mit Sitz in Nordkalifornien. Socius wurde Teil von RT Specialty und vertiefte den Talentpool des Unternehmens in komplexen Geschäftsbereichen wie Management-, Berufs- und Cyber-Haftpflicht sowie Sach- und Haftpflichtversicherungen.
Im Dezember 2023 erwarb das Unternehmen 100% des Eigenkapitals von AccuRisk Holdings, LLC, einem Managing General Underwriter für medizinische Stop-Loss-Versicherungen mit Sitz in Chicago, Illinois, und erweiterte damit die Kompetenz des Unternehmens im wachsenden Bereich der betrieblichen Vorteile.
Auch im Dezember 2023 gab das Unternehmen bekannt, dass es eine endgültige Vereinbarung zur Übernahme der Castel Underwriting Agencies Limited, einer Managing General Underwriting (MGU)-Plattform, unterzeichnet hat. Castel hat seinen Sitz in London, England, mit zusätzlichen Büros in den Niederlanden und Belgien sowie Betriebstätigkeiten in Singapur.
Saisonalität
Die Großhandelsmakler- und Binding Authority-Spezialitäten des Unternehmens erzielen in der Regel höhere Umsätze im zweiten und vierten Kalenderquartal eines jeden Jahres, hauptsächlich aufgrund des Zeitpunkts der Policenverlängerungen. Die Underwriting Management-Spezialität des Unternehmens erzielt in der Regel höhere Umsätze im vierten Quartal, hauptsächlich aufgrund des Zeitpunkts der Policenverlängerungen.
Kunden
Die Versicherten, die von den Kunden des Unternehmens bedient werden, sind in vielen Branchen und Industrien in den Vereinigten Staaten, Kanada, dem Vereinigten Königreich, Europa und bestimmten anderen Ländern, in denen die Tochtergesellschaften des Unternehmens tätig sind, tätig. Die Kunden des Unternehmens sind Einzelhandelsmakler und -agenten, andere Vermittler und Versicherungsträger.
Geistiges Eigentum
Das Unternehmen besitzt Marken in den Vereinigten Staaten für 'Ryan Specialty' und 'RT Specialty'. Das Logo-Design für RT Specialty sowie zahlreiche andere Markennamen und Logos des Unternehmens sind als Marken in den Vereinigten Staaten und anderen Rechtsgebieten registriert. Das Unternehmen hat auch zahlreiche Internet-Domainnamen im Zusammenhang mit dem Geschäft des Unternehmens registriert.
Regulierung
In Großbritannien unterliegt das Unternehmen der Regulierung durch staatliche Behörden, darunter die Financial Conduct Authority ('FCA') und die Prudential Regulation Authority, und das Unternehmen ist von dem Lloyd's-Versicherungsmarkt lizenziert und reguliert.
Geschichte
Ryan Specialty Group Holdings, Inc. wurde 2010 gegründet. Das Unternehmen wurde 2021 als Delaware Corporation eingetragen.
