SiriusPoint Ltd., über seine Rückversicherungstochtergesellschaften (SiriusPoint), bietet Mehrsparten-Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen weltweit an.
Das Unternehmen ist ein globaler Underwriter von Versicherungs- und Rückversicherungsverträgen. Das Unternehmen verfügt über Lizenzen zum Abschluss von Sach-, Haftpflicht- und Unfall- sowie Krankenversicherungs- und Rückversicherungsverträgen weltweit, einschließlich zugelassener und nicht zugelassener Unternehmen i...
SiriusPoint Ltd., über seine Rückversicherungstochtergesellschaften (SiriusPoint), bietet Mehrsparten-Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen weltweit an.
Das Unternehmen ist ein globaler Underwriter von Versicherungs- und Rückversicherungsverträgen. Das Unternehmen verfügt über Lizenzen zum Abschluss von Sach-, Haftpflicht- und Unfall- sowie Krankenversicherungs- und Rückversicherungsverträgen weltweit, einschließlich zugelassener und nicht zugelassener Unternehmen in den Vereinigten Staaten, einem Unternehmen der Klasse 4 in Bermuda, einem Syndikat und einer Verwaltungsgesellschaft von Lloyd's of London (Lloyd's) sowie einem international zugelassenen Unternehmen mit Sitz in Schweden. Das Unternehmen hat im Jahr 2023 9 neue strategische Partnerschaften mit verschiedenen Programmverwaltern gestartet, die in vielen Geschäftsbereichen versichern, darunter Luftfahrt, gewerbliche Kraftfahrzeuge, Schifffahrt, Berufshaftpflicht und Bürgschaft.
Bis zum 31. Dezember 2023 hatte das Unternehmen Beteiligungen an 26 Einheiten (MGA, Insurtech und Andere). Diese MGA zeichnen oder vertreiben eine Vielzahl von Geschäftsbereichen, darunter Haftpflicht-, Berufshaftpflicht-, Directors-&-Officers-, Kredit- und Bürgschafts-, Cyber-, gewerbliche Kraftfahrzeug-, Arbeitsunfall- und Krankenversicherung sowie andere spezielle Versicherungsklassen. Das Unternehmen stellt Zeichnungskapazitäten in Form von Versicherungen oder Rückversicherungen für 14 MGA bereit, während 8 nur Investitionen tätigen.
Segment
Das Unternehmen gliedert sein Geschäft in zwei Segmente - Rückversicherung und Versicherung & Dienstleistungen.
Rückversicherung
In seinem Rückversicherungssegment bietet das Unternehmen Rückversicherungsprodukte für Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen, staatliche Einrichtungen und andere Risikoträger auf Vertrags- oder Fakultativbasis an.
Bei der Vertragsrückversicherung handelt es sich um eine Vereinbarung, bei der das Unternehmen einen festgelegten Teil oder eine Kategorie von Risiken unter allen qualifizierten Policen übernimmt, die vom abgebenden Unternehmen während der Laufzeit der Vereinbarung ausgegeben wurden, normalerweise ein Jahr. Die Vertragsrückversicherung wird in der Regel entweder auf proportionaler oder auf Überschussbasis geschrieben. Ein proportionaler Rückversicherungsvertrag ist eine Vereinbarung, bei der das Unternehmen einen vorher festgelegten proportionalen Anteil der Prämien und Verluste übernimmt, die in bestimmten Geschäftsbereichen generiert werden. Ein Überschussrückversicherungsvertrag ist eine Vereinbarung, bei der es Verluste übernimmt, die eine bestimmte Selbstbeteiligung des abgebenden Unternehmens überschreiten.
Für die übernommene Rückversicherung beteiligt sich das Unternehmen mit globalem Fokus am Rückversicherungsmarkt über den Broker-Vertriebskanal. Das Unternehmen zeichnet hauptsächlich Vertragsrückversicherungen, sowohl auf proportionaler als auch auf Überschussbasis, und bietet in einigen Geschäftsbereichen Fakultativrückversicherungen an. In den Vereinigten Staaten und Bermuda liegt der Schwerpunkt auf der Verteilung, dem Risiko und den Kunden in Nordamerika, während der internationale Betrieb hauptsächlich auf der Verteilung, den Risiken und den Kunden in Europa liegt.
Das Rückversicherungssegment zeichnet hauptsächlich Haftpflicht-, Sach- und Spezialversicherungsgeschäfte weltweit.
Für die Haftpflichtversicherung bietet das Unternehmen Rückversicherung für Haftpflichtversicherer an, die eine vielfältige Palette von Haftpflichtklassen versichern. Das Unternehmen arbeitet mit Kunden auf der ganzen Welt zusammen, darunter multinationale, landesweite und regionale Versicherer sowie Risikoträgergruppen und Captives. Das Unternehmen arbeitet auch mit Managing General Agents und Sponsor-Cover-Haltern zusammen. In London schreibt das Unternehmen auf Lloyd's-Papier über seine Plattform Syndicate 1945, und seine US-Plattform zeichnet über die SiriusPoint America Insurance Company (SiriusPoint America). Der Schwerpunkt der Underwriting-Aktivitäten des Unternehmens liegt auf proportionalen Transaktionen, die alle wichtigen gewerblichen Haftpflichtlinien sowie Berufshaftpflicht mit Schwerpunkt auf speziellen Nischengeschäftsbereichen einschließen.
Für die Sachversicherung arbeiten die Sach-Rückversicherungs-Underwriter des Unternehmens mit führenden globalen Maklern sowie großen nationalen und regionalen Versicherern zusammen. Die Underwriting-Aktivitäten konzentrieren sich darauf, kritischen Katastrophenschutz und weltweite Deckung für Naturgefahren zu bieten und Risiken im Wohn-, Gewerbe- und Industriebereich in den Vereinigten Staaten, Europa und Asien zu zeichnen. Die spezialisierten Underwriter des Unternehmens werden von einem Team von Aktuaren unterstützt, und es werden maßgeschneiderte Katastrophenmodelle verwendet, um den richtigen Risikoschutz für Partner und Kunden bereitzustellen. Das Sach-Rückversicherungsangebot des Unternehmens umfasst: Katastrophenschutz für Sachwerte, Risikouberschuss, Cannabis - pro rata, Gebäuderisiko und strukturierte Sachversicherung speziell in den Vereinigten Staaten.
Für den Spezialbereich umfasst das Geschäft des Unternehmens eine breite Palette von weltweiten Rückversicherungsdeckungen, einschließlich proportionaler und Überschussrückversicherung, Vertrags- und Fakultativrückversicherung. Zu den Spezialgeschäftsbereichen im Rückversicherungssegment gehören Luftfahrt & Raumfahrt, Schifffahrt & Energie sowie Kredit.
Versicherung & Dienstleistungen
Durch das Segment Versicherung & Dienstleistungen zeichnet das Unternehmen Primärversicherungen in verschiedenen Sektoren. Mit fundierter Expertise und globaler Reichweite bietet das Unternehmen innovative Versicherungslösungen, um den sich täglich ändernden Risikosituationen seiner Kunden gerecht zu werden. Das Segment Versicherung & Dienstleistungen umfasst Unfall- & Krankenversicherung, Sach- & Haftpflichtversicherung sowie Spezialversicherungen.
Die Unfall- & Krankenversicherung bietet flexible Versicherungsprodukte, um den Risikomanagementbedarf verschiedener Bevölkerungsgruppen in ausgewählten Märkten zu decken. Dazu gehören Arbeitgebergruppen, Verbände, Affinitätsgruppen, Hochschulbildung und andere Nischenmärkte. Das Unternehmen bietet Programmmanagement und Underwriting-Beratung an seine Partner, die ihren Kunden modernen, erschwinglichen Unfall- und Krankenversicherungslösungen zugänglich machen. Zu den Partnern des Unternehmens gehören Versicherungs- und Rückversicherungsmakler, Managing General Underwriters, Managing General Agents, Drittanbieter-Administratoren und Insurtechs. Um seinen Partnern größtmögliche Flexibilität zu bieten, gewährt das Unternehmen auch Zugang zu mehreren Risikoträgerunternehmen, wie z.B. inländisches US-Zulassungspapier bei SiriusPoint America, internationales Papier bei SiriusPoint International Insurance Company (SiriusPoint International) und SiriusPoint Bermuda Insurance Company Ltd. (SiriusPoint Bermuda), Excess & Surplus-Papier bei SiriusPoint Specialty Insurance Company und Lloyd's Syndicate 1945. Im Rahmen seines Angebots im Bereich Unfall- & Krankenversicherung besitzt SiriusPoint zu 100 % IMG und Armada, die Gebühren für erbrachte Dienstleistungen im Bereich Versicherung & Dienstleistungen und für Dritte erhalten. IMG bietet eine vollständige Palette internationaler Krankenversicherungsprodukte, Reisestornierungsprogramme, medizinische Managementdienste sowie rund um die Uhr medizinische und Reisehilfe. Armada fungiert als MGA für ergänzende Krankenversicherungen.
Für Sach- & Haftpflichtversicherungen ist das Unternehmen ein führender Anbieter für Programmverwalter und Managing General Agents. Der Großteil des Versicherungsgeschäfts des Unternehmens wird über Partner im Sach- und Haftpflichtbereich abgewickelt und umfasst Berufshaftpflicht, Arbeitsunfall- und gewerbliche Kraftfahrzeugversicherungen in Bermuda, London, Europa, Nordamerika und weltweit.
Im Spezialbereich umfasst das Geschäft des Unternehmens eine breite Palette von weltweiten Versicherungsdeckungen. Zu den Spezialgeschäftsbereichen im Segment Versicherung & Dienstleistungen gehören Luftfahrt & Raumfahrt, Schifffahrt & Energie, Kredit und Hypotheken.
Arcadian und Alta Signa unterstützen die Geschäftsbereiche Sach- & Haftpflichtversicherung sowie Spezialversicherungen.
Marketing und Vertrieb
Im Bereich Versicherung & Dienstleistungen ist SiriusPoint ein führender Anbieter für Programmverwalter und Managing General Agents. Durch sein umfangreiches Angebot an Fähigkeiten, seine finanzielle Stärke, Beziehungen, Reaktionsfähigkeit und Kreativität hat sich SiriusPoint einen Ruf als außergewöhnlicher Partner für Sach-, Haftpflicht- und Spezialversicherungen sowie Unfall- & Krankenversicherungsprogramme in Bermuda, London, Europa, Nordamerika und weltweit erworben. Das Unternehmen arbeitet mit Programmverwaltern, Managing General Agents, Rückversicherungsmaklern und anderen Beratern in diesem Bereich zusammen, um Programme zu fördern und erfolgreich zu gestalten. Das Unternehmen bietet seinen Partnern: primäre Versicherungskapazität (Papier), ermöglicht durch zugelassene, nicht zugelassene und internationale Fähigkeiten, koordinierte Rückversicherung mit SiriusPoint als Risikoträger, starke Vertriebsbeziehungen in der Rückversicherung und Versicherung sowie eine robuste globale Lizenzsuite und Plattform, die Wachstum und Geschäftstätigkeit erleichtert.
Für das Primärversicherungsgeschäft schließt das Unternehmen Vereinbarungen mit ausgewählten MGAs, die dann seine Versicherungsprodukte an die Öffentlichkeit vermarkten und in seinem Auftrag Zeichnungsbefugnis haben. Das Unternehmen zahlt bestimmten MGAs Gewinnbeteiligungen basierend auf dem Underwriting-Gewinn des produzierten Geschäfts. Das Unternehmen hat klare Underwriting-Standards für diese MGAs festgelegt, die von seinem Personal eng überwacht werden. Vor Abschluss jedes MGA-Programms durchläuft der MGA einen rigorosen Due-Diligence-Prozess. Neben den täglichen Interaktionen und der Überwachung durch das Unternehmen werden regelmäßig Audits durchgeführt.
Für das Rückversicherungsgeschäft erhält das Unternehmen die meisten Einreichungen von Rückversicherungsvermittlern (Maklern), die das abgebende Unternehmen vertreten. Der Prozess der Platzierung eines Zwischenrückversicherungsprogramms beginnt in der Regel, wenn sich das abgebende Unternehmen der Hilfe eines Rückversicherungsvermittlers bei der Strukturierung eines Rückversicherungsprogramms bedient. Das abgebende Unternehmen und der Rückversicherungsvermittler werden oft mit einem oder mehreren führenden Rückversicherern hinsichtlich der Preisgestaltung und Vertragsbedingungen für den gesuchten Rückversicherungsschutz konsultieren. Sobald das abgebende Unternehmen die vom führenden Rückversicherer angebotenen Bedingungen genehmigt hat, bietet der Rückversicherungsvermittler qualifizierten Rückversicherern eine Beteiligung an, bis das Programm vollständig gezeichnet ist. Das Unternehmen betrachtet sowohl den Rückversicherungsvermittler als auch das abgebende Unternehmen als seine Kunden. Das Unternehmen hat über einen langen Zeitraum starke Geschäftsbeziehungen zur Geschäftsleitung vieler seiner abgebenden Unternehmen und Rückversicherungsvermittler aufgebaut.
Das Unternehmen zahlt den abgebenden Unternehmen unter den meisten proportionalen Rückversicherungsverträgen und einigen Überschussrückversicherungsverträgen eine Abtretungsprovision. Die an die abgebenden Unternehmen gezahlten Abtretungsprovisionen machen den Großteil der Gesamterwerbskosten des Unternehmens aus. Darüber hinaus zahlt das Unternehmen den Rückversicherungsvermittlern Provisionen basierend auf verhandelten Prozentsätzen der Prämie, die sie auf Nicht-Proportionalgeschäften generieren.
Regulierung
Das Versicherungsgesetz von 1978 und die damit verbundenen Vorschriften (zusammen das „Versicherungsgesetz“) regeln das Geschäft der Bermuda-Versicherungs-, Rückversicherungs- und Managementgesellschaftstochtergesellschaften des Unternehmens.
Zu den in Bermuda zugelassenen operativen Versicherungstochtergesellschaften des Unternehmens gehören SiriusPoint Bermuda Insurance Company Ltd. (SiriusPoint Bermuda), die als Allgemeinversicherer der Klasse 4 registriert ist, Alstead Reinsurance Ltd. (Alstead Re), die als Allgemeinversicherer der Klasse 3A registriert ist, sowie ein segregiertes Kontenunternehmen gemäß dem Segregated Accounts Companies Act 2000 (SAC Act).
Das Unternehmen hat von der Bermuda Monetary Authority (BMA) die Genehmigung erhalten, einen konsolidierten Gruppen-Finanzbericht einzureichen, der das Unternehmen, SiriusPoint Bermuda und Alstead Reinsurance Ltd. (Alstead Re) umfasst.
Die in den USA ansässigen Versicherungs- und Rückversicherungstochtergesellschaften des Unternehmens und ihre jeweiligen Domiciliary States-Regulierungsbehörden (die „Domiciliary States“) umfassen die SiriusPoint America Insurance Company (New York State Department of Financial Services); die SiriusPoint Specialty Insurance Corporation (New Hampshire Insurance Department); und die Oakwood Insurance Company (Tennessee Department of Commerce and Insurance). Alle staatlichen Versicherungsaufsichtsbehörden, die über die in den USA ansässigen Versicherungs- und Rückversicherungstochtergesellschaften des Unternehmens Zuständigkeit haben, sind von der National Association of Insurance Commissioners (NAIC) akkreditiert.
Die SiriusPoint International Insurance Corporation (SiriusPoint International) unterliegt der Regulierung und Überwachung durch die Swedish Financial Supervisory Authority (SFSA).
Zu den in Großbritannien ansässigen autorisierten Versicherungstochtergesellschaften des Unternehmens gehören die Sirius International Managing Agency Limited, ein Lloyd's-Verwaltungsagent, der von der PRA und FCA dual reguliert und von Lloyd's überwacht wird; und die International Medical Group Limited, ein von der FCA regulierter Versicherungsvermittler. Die SiriusPoint International Insurance Corporation (publ) unterstützt auch das Syndikat 1945 über die Sirius International Corporate Member, ein Unternehmensmitglied von Lloyd's.
Geschichte
Das Unternehmen wurde 2011 als befreites Unternehmen nach den Gesetzen von Bermuda gegründet. Es war früher als Third Point Reinsurance Ltd. bekannt und änderte seinen Namen 2021 in SiriusPoint Ltd.
