Die Futu Holdings Limited fungiert als Finanztechnologieplattform, die die Anlageerfahrung durch die vollständig digitalisierten Dienstleistungen für Wertpapierhandel und Vermögensverwaltungsprodukte des Unternehmens transformiert.
Das Unternehmen startete sein Geschäft mit der Prämisse, dass niemand aufgrund prohibitiver Transaktionskosten oder mangelnder Markterfahrung vom Investieren ausgeschlossen werden sollte. Technologie durchdringt jeden Teil des Unternehmens, was es dem Unternehmen erm...
Die Futu Holdings Limited fungiert als Finanztechnologieplattform, die die Anlageerfahrung durch die vollständig digitalisierten Dienstleistungen für Wertpapierhandel und Vermögensverwaltungsprodukte des Unternehmens transformiert.
Das Unternehmen startete sein Geschäft mit der Prämisse, dass niemand aufgrund prohibitiver Transaktionskosten oder mangelnder Markterfahrung vom Investieren ausgeschlossen werden sollte. Technologie durchdringt jeden Teil des Unternehmens, was es dem Unternehmen ermöglicht, eine neu definierte Benutzererfahrung auf einer sicheren, stabilen, agilen und skalierbaren Online-Plattform anzubieten.
Das Unternehmen betreibt sein Geschäft hauptsächlich über Futu Securities, einer von der HK SFC regulierten Einheit, die die relevanten Lizenzen für das Wertpapierhandelsgeschäft und die Vermögensverwaltungsprodukte des Unternehmens besitzt.
Im September 2023 startete das Unternehmen das Online-Wertpapiergeschäft in Kanada durch die Tochtergesellschaft des Unternehmens Moomoo Financial Canada, ein Händlermitglied der Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) und des Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Ursprünglich ein Wertpapierhandelsdienstleister, ist das Unternehmen jetzt eine umfassende Online-Finanzdienstleistungsplattform, die Dienstleistungen und Produkte nahtlos integriert, darunter Handel, Vermögensverwaltungsprodukte, Marktdaten und -informationen, Benutzercommunity, Anlegerbildung und Unternehmensdienstleistungen mit Schwerpunkt auf dem Online-Wertpapierhandelsmarkt. Als intuitive und benutzerfreundliche Plattform bedient das Unternehmen zum Stand 31. Dezember 2023 etwa 21,6 Millionen Benutzer. Das Unternehmen bietet eine umfassende Palette von Anlageprodukten an, darunter Aktien und Derivate an den wichtigsten globalen Börsen, Margenfinanzierung und Wertpapierleihe sowie Fonds- und Anleiheinvestitionen, unter Nutzung von Lizenzen, Registrierungen und Mitgliedschaften in Hongkong, Singapur, den USA, Australien, Japan, Kanada, Malaysia und Europa. Die lebhafte Benutzercommunity des Unternehmens bindet die Benutzer weiter ein und bietet ihnen direkten Zugang zu börsennotierten Unternehmen, Fondsgesellschaften, Börsen, Medien und Forschungseinrichtungen, die Konten in der Benutzercommunity des Unternehmens haben, durch die Kommunikation mit deren Vertretern. Darüber hinaus stattet die Plattform des Unternehmens die Benutzer mit dem notwendigen Anlagewissen aus, damit sie informierte Anlageentscheidungen treffen können.
Die Plattform des Unternehmens hat eine umfangreiche Basis von hochwertigen Benutzern und Kunden angezogen und gesammelt, wobei das durchschnittliche Alter der Kunden 38 Jahre beträgt und das durchschnittliche Vermögen der zahlenden Kunden auf der Plattform des Unternehmens zum Stand 31. Dezember 2023 über HK$280.000 beträgt. Die aufstrebende wohlhabende und technikaffine Bevölkerung, die das Unternehmen hauptsächlich bedient, ermöglicht es dem Unternehmen, die massive Chance in der Digitalisierung der Wertpapierhandels- und Vermögensverwaltungsbranche zu nutzen. Das Unternehmen erweitert seine Kundenbasis hauptsächlich durch Mundpropaganda, organischen Traffic sowie Online- und Offline-Marketing- und Werbeaktivitäten. Das Unternehmen legt großen Wert auf seine Marketing- und Werbeaktivitäten, die während der internationalen Expansion des Unternehmens zunehmend an Bedeutung gewonnen haben.
Das Unternehmen hat eine eigene und automatisierte Technologieinfrastruktur entwickelt, die jeden Aspekt des Geschäftsbetriebs des Unternehmens umfasst, von der Kontoeröffnung, dem Geldtransfer, dem Handel und der Anlage bis hin zum Risikomanagement.
Plattform
Das Unternehmen betreibt eine führende technologiegetriebene Online-Wertpapierhandels- und Vermögensverwaltungsprodukteverteilungsplattform, die es dem Unternehmen ermöglicht, eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen digital an die Benutzer und Kunden des Unternehmens auf integrierte Weise zu liefern. Das Unternehmen ermöglicht einen Omni-Terminal-Zugriff auf die Plattform des Unternehmens von Mobiltelefonen, Tablets und Computern, entweder über die speziell entwickelten Anwendungen des Unternehmens oder Internetbrowser.
Die Hauptplattform des Unternehmens, Futubull, ist hauptsächlich für Benutzer in Hongkong und Festlandchina verfügbar (beschränkt auf Benutzer, die die Futubull-App vor dem 19. Mai 2023 heruntergeladen haben). Futubull ermöglicht es Anlegern, Wertpapiere schnell und sicher über die wichtigsten Börsen in Hongkong und den USA sowie qualifizierte Wertpapiere unter Stock Connect, die an der Shanghai Stock Exchange oder der Shenzhen Stock Exchange notiert sind, zu handeln, mit Zugang zu Margenfinanzierung und Wertpapierleihe. Das Unternehmen bietet Vermögensverwaltungsprodukteverteilungsdienste unter der Marke Money Plus auf den Plattformen Futubull und moomoo des Unternehmens an, auf denen die Kunden des Unternehmens Zugang zu einer Reihe von Investmentfonds, privaten Fonds, strukturierten Produkten und Anleihen erhalten. Neben den Kernanlageangeboten bietet das Unternehmen seinen Benutzern eine Vielzahl von Mehrwertdiensten, die darauf abzielen, den Anlageprozess zu erleichtern, einschließlich Echtzeit-Aktienkurse, Marktdaten und -nachrichten sowie eine interaktive Benutzercommunity, in der die Benutzer des Unternehmens Anlageansichten und -erfahrungen austauschen können. Das Unternehmen bietet auch Unternehmensdienstleistungen wie IPO-Verteilung, Investor Relations und Marketing sowie ESOP-Lösungsdienste an. Das Unternehmen bietet auch Treuhanddienstleistungen für Unternehmenskunden an.
Im Rahmen der internationalen Expansion hat das Unternehmen moomoo, die internationale Version von Futubull, zuerst 2018 in den USA, später im März 2021 in Singapur und 2022 in Australien eingeführt. Die moomoo-Plattform des Unternehmens bietet maßgeschneiderte Dienstleistungen für Kunden in den USA, Singapur und Australien über die lokalen lizenzierten Einheiten Moomoo Financial Inc., Moomoo Financial Singapore und Futu Australia. Im Oktober 2022 startete das Unternehmen moomoo in Japan, zunächst als soziales Netzwerk und analytische Plattform für Anleger, die Dienste wie Marktdaten, Finanznachrichten, Papierhandel und eine Anlagecommunity für Benutzer in Japan über die lizenzierte Einheit Moomoo Securities Japan unter Einhaltung der lokalen regulatorischen Anforderungen bereitstellt. Im September 2023 startete das Unternehmen sein Wertpapiergeschäft in Japan und führte den Handel mit US-Aktien auf dem Markt ein. Im Dezember desselben Jahres begann das Unternehmen außerdem mit der Annahme von Anträgen für das steuerbefreite Nippon Individual Savings Account (NISA) (Wachstum), einem speziellen Konto, das es Anlegern in Japan ermöglicht, Aktien im Rahmen des von den japanischen Aufsichtsbehörden eingeführten NISA-Programms zu handeln. Die globale Präsenz des Unternehmens wuchs auch 2023 mit dem Eintritt in zwei neuen Märkten, nämlich Malaysia und Kanada. Das Unternehmen startete die moomoo-Plattform offiziell im Mai 2023 in Malaysia und bot Dienste wie Marktdaten, Finanznachrichten und Papierhandel an. Im Februar 2024 startete die moomoo-Plattform offiziell den Handel mit malaysischen und US-Aktien in Malaysia. Die moomoo-Plattform feierte im August 2023 ihr Debüt in Kanada und bot Dienste wie Marktdaten und Anlagecommunity für Anleger an. Im folgenden Monat startete das Unternehmen sein Brokerage-Geschäft in Kanada, indem es kanadischen Anlegern den Handel mit US-Aktien ermöglichte. Basierend auf diesem Erfolg erweiterte das Unternehmen seine Dienstleistungen im Oktober 2023, um den Handel mit kanadischen Aktien einzuschließen.
Die Plattform des Unternehmens wird von einer erstklassigen Benutzererfahrung getragen. Das Unternehmen bietet vollständig onlinebasierte Kontoeröffnungsdienste an. Das Unternehmen hat den Prozess der Kontoeröffnung, des Geldtransfers und der Handelsausführung auf seiner Plattform optimiert, um bequeme und nahtlose Anlageerfahrungen zu bieten. Im Allgemeinen erfordert die Kontoeröffnung auf der Plattform des Unternehmens das Ausfüllen einer Online-Anwendung, die weniger als drei Minuten dauert, gefolgt von Verifizierungsverfahren, die durch automatisierte Risikomanagementsysteme erleichtert werden. Das Unternehmen bietet auch benutzerfreundliche Geldtransferdienste an, die schnelle Ein- und Auszahlungen von Geldern ermöglichen und Bank-zu-Brokerage-Geldtransfers in wenigen Sekunden ermöglichen. Darüber hinaus erhalten die Benutzer und Kunden des Unternehmens Zugang zu allen Produkten und Dienstleistungen des Unternehmens über ein einziges Profil auf der Plattform des Unternehmens.
Das Unternehmen bedient sowohl Benutzer als auch Kunden. Die "Benutzer" des Unternehmens greifen über die mobilen oder Desktop-Anwendungen des Unternehmens oder die Website des Unternehmens mit registrierten Benutzerkonten auf Futubull und moomoo zu. Die "Kunden" des Unternehmens sind seine Benutzer mit einem oder mehreren Handelskonten beim Unternehmen; und die "zahlenden Kunden" des Unternehmens sind seine Kunden mit Vermögenswerten auf ihren Handelskonten beim Unternehmen.
Dienstleistungen
Das Unternehmen bietet seinen Benutzern und Kunden ein umfassendes Set von Dienstleistungen während ihrer Anlageerfahrung. Die Kernservices des Unternehmens umfassen Handelsausführung, Margenfinanzierung und Wertpapierleihe sowie die Verteilung von Vermögensverwaltungsprodukten. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Mehrwertdiensten zusätzlich zu den Kernangeboten des Unternehmens, von denen viele kostenlos sind, um die breiteren Anlageanforderungen der Kunden des Unternehmens zu erfüllen und die allgemeine Kundenbindung zu erhöhen. Alle Dienstleistungen des Unternehmens können über die Plattformen des Unternehmens mit einem einzigen Profil auf verschiedenen Terminals abgerufen werden. Das folgende Diagramm veranschaulicht die umfassenden Dienstleistungen, die das Unternehmen seinen Benutzern und Kunden bietet:
Einzelhandelsdienstleistungen
Kontoeröffnung und Geldtransfer
Kontoeröffnung
Die Benutzer und Kunden des Unternehmens können alle Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens mit einem einzigen Profil, das auf der Plattform des Unternehmens erstellt wurde, abrufen. Die Eröffnung eines Wertpapierhandelskontos war historisch gesehen ein zeitaufwändiger und papierintensiver Prozess. Bei der Entwicklung der Plattform des Unternehmens beabsichtigte das Unternehmen, unnötige Reibungspunkte zu reduzieren und den Kontoeröffnungsprozess signifikant zu verbessern, was ein wesentlicher Treiber für das Wachstum der Kundenbasis des Unternehmens ist. Die Benutzer des Unternehmens können mehrere Handelskonten für verschiedene Produkte unter einem einzigen Profil gleichzeitig eröffnen. Benutzer können eine Kontoeröffnungsanwendung online in nur drei Minuten auf der Plattform des Unternehmens abschließen.
Für Anleger, die in Hongkong und anderen Überseemärkten ansässig sind, in denen das Unternehmen tätig ist, sind die beiden Schritte zur Eröffnung von Handelskonten beim Unternehmen wie folgt:
Schritt 1: Online-Antrag. Benutzer der Futubull- oder moomoo-Plattform des Unternehmens, entweder über die mobilen oder Desktop-Anwendungen des Unternehmens, können durch Klicken auf einen eingebetteten Link eine Online-Kontoeröffnungsanwendung einreichen, indem sie einfachen Anweisungen folgen. Benutzer müssen persönliche Informationen, Beschäftigungshistorie, finanzielle Bedingungen, Herkunft der Mittel und andere relevante Informationen angeben. Benutzer müssen auch eine Standardkundenvereinbarung und andere erforderliche Dokumente lesen und zustimmen sowie einen Haftungsausschluss-Audio anhören, der die Handelsrisiken offenlegt, die von lizenziertem Personal des Unternehmens präsentiert werden.
Schritt 2: Verifizierungsverfahren. Nach Erhalt eines vollständigen Online-Antrags wird das automatisierte Risikomanagementsystem des Unternehmens mit der Identitätsprüfung des Antragstellers fortfahren. Das Unternehmen verwendet automatisch die vom Benutzer bereitgestellten Informationen, um Know-your-Client- und Anti-Geldwäsche-Prüfungen durchzuführen. Wenn ein Antragsteller die Prüfung besteht und/oder den geltenden Gesetzen, Vorschriften und Verfahren entspricht, wird der Benutzer für ein Handelskonto zugelassen. Wenn das Unternehmen Fehler oder Inkonsistenzen während der Prüfung der Anträge feststellt, kann eine zweite Überprüfungsebene erforderlich sein, bei der die Benutzer einige zusätzliche Schritte durchlaufen müssen, um ihre Identität zu authentifizieren oder ihre Anmeldeinformationen zu überprüfen. Für in Hongkong ansässige Kunden kann der potenzielle Kunde wählen, diese Verfahren entweder online oder offline abzuschließen.
Online: Ein potenzieller Kunde muss (i) eine Kopie seines oder ihres Hongkonger Lichtbildausweises, einen Nachweis seiner oder ihrer Hongkonger Wohnadresse und andere relevante Identifikationsdokumente einreichen, (ii) das zu eröffnende Handelskonto mit seinem oder ihrem persönlichen Bankkonto verknüpfen, das bei einer qualifizierten Bank in Hongkong oder anderen berechtigten Gerichtsbarkeiten eröffnet wurde, und (iii) einen Mindestbetrag von HK$10.000 oder U.S.$1.500 auf das Handelskonto von seinem oder ihrem persönlichen Bankkonto überweisen oder dem Unternehmen einen Scheck in dieser Höhe zusammen mit relevanten Identifikationsdokumenten zusenden. Sobald die Bankkontoinformationen des potenziellen Kunden und andere eingereichte Dokumente mit den während des Online-Antrags eingereichten Informationen übereinstimmen, wird die Online-Identitätsprüfung abgeschlossen, und das Handelskonto wird automatisch eröffnet.
Offline: Ein potenzieller Kunde muss ein Mitglied des Verifizierungsteams des Unternehmens treffen und den oben genannten Verifizierungsprozess mit Papierkopien wichtiger Dokumente durchführen.
Die überwiegende Mehrheit der Kunden des Unternehmens hat Konten beim Unternehmen online eröffnet.
Unternehmen, die ein Konto beim Unternehmen eröffnen möchten, müssen die Risikobewertungsanforderungen des Unternehmens erfüllen, z. B. die Bereitstellung einer Garantieurkunde. Darüber hinaus führt das Unternehmen seine Unternehmens-Due-Diligence-Verfahren durch (einschließlich, aber nicht beschränkt auf, die Beschaffung und Überprüfung seiner Identität und seines ultimativen wirtschaftlichen Eigentümers sowie Hintergrundprüfungen und Kundenrisikobewertungen), gemäß den von der HK SFC und MAS von Zeit zu Zeit herausgegebenen und aktualisierten Anti-Geldwäsche-Richtlinien. Nachdem das Unternehmen an Bord ist, überwacht das Unternehmen deren Transaktionen und führt laufende Due-Diligence-Prüfungen durch.
Geldtransfer
Das Unternehmen bietet seinen Kunden zeitnahe und kostenlose Geldtransferdienste an, die es ihnen ermöglichen, schnell auf sich bietende Anlagechancen zuzugreifen. Das Unternehmen unterstützt verschiedene Geldtransfermethoden für die Zahlung in Hongkong-Dollar, US-Dollar, Offshore-RMB, Singapur-Dollar, Australischer Dollar, Japanischer Yen und Kanadischer Dollar. Für Zahlungen von Hongkonger Bankkonten unterstützt das Unternehmen Geldtransfers über elektronische Lastschriftauthentifizierung (eDDA), Bank-Wertpapierkontenübertragung, schnelles Zahlungssystem (FPS), Online-Banking, Geldautomaten-/Überweisungsschalter und Scheck. Für Zahlungen von Bankkonten aus anderen Überseegebieten unterstützt das Unternehmen Geldtransfers über ACH, Überweisung, Telegrafische Überweisung, Direktlastschrift (DDA) und/oder andere lokale Zahlungs-Apps. Insbesondere können Bank-zu-Brokerage-Geldtransfers in wenigen Sekunden abgeschlossen werden und werden normalerweise innerhalb von fünf Minuten
