Robinhood Markets, Inc. (Robinhood) betreibt eine Finanzdienstleistungsplattform in den Vereinigten Staaten.
Das Unternehmen nutzt Technologie, um seinen Kunden auf einfache und bequeme Weise Zugang zum Finanzsystem zu bieten. Das Unternehmen begann mit einer revolutionären, kühnen Marke und einem Design in der Robinhood-App, das es Millionen von Menschen ermöglicht, in Investitionen einzusteigen. Das Unternehmen hat den provisionsfreien Aktienhandel ohne Mindestkonten eingeführt, was später vo...
Robinhood Markets, Inc. (Robinhood) betreibt eine Finanzdienstleistungsplattform in den Vereinigten Staaten.
Das Unternehmen nutzt Technologie, um seinen Kunden auf einfache und bequeme Weise Zugang zum Finanzsystem zu bieten. Das Unternehmen begann mit einer revolutionären, kühnen Marke und einem Design in der Robinhood-App, das es Millionen von Menschen ermöglicht, in Investitionen einzusteigen. Das Unternehmen hat den provisionsfreien Aktienhandel ohne Mindestkonten eingeführt, was später von der gesamten Branche übernommen wurde, und baut weiterhin Beziehungen zu seinen Kunden auf, indem es neue Produkte einführt, die den Zugang zum Finanzsystem weiter ausbauen.
Produkte und Funktionen
Das Unternehmen versteht, dass Millionen seiner Kunden Robinhood genutzt haben, um erstmals in die Finanzmärkte einzusteigen, und nimmt seine Verantwortung ihnen gegenüber ernst. Das Unternehmen setzt sich leidenschaftlich dafür ein, Robinhood auf eine Weise zu betreiben, die mit den Interessen der Kunden, geltenden Vorschriften und seiner eigenen Mission zur Demokratisierung der Finanzen für alle in Einklang steht. Das Unternehmen plant, ein Ökosystem von Finanzprodukten und -dienstleistungen zu schaffen, das es Menschen auf der ganzen Welt ermöglicht, Investoren zu werden. Die Produkte auf der Roadmap des Unternehmens werden einen langen Weg gehen, um dies zur Realität werden zu lassen.
Die Produkte des Unternehmens können die Beziehung der Menschen zum Finanzsystem verändern. Das Unternehmen begann damit, seinen Kunden die Möglichkeit zu bieten, Aktien auf einer mobilorientierten Plattform zu kaufen und zu verkaufen, und hat seitdem sein Angebot erweitert, um Produkte und Funktionen für seine Kunden hinzuzufügen. Jede Fähigkeit, die das Unternehmen hinzugefügt hat, ist das Ergebnis eines kontinuierlichen Fokus auf die Bedürfnisse und das Feedback seiner Kunden, das seine Produktentwicklungsentscheidungen während seiner Geschichte geleitet hat.
Das Kernprinzip des Robinhood-Angebots – den Zugang zum Finanzsystem des Unternehmens durch Produkte zu erweitern, die Menschen befähigen, zu lernen, teilzunehmen und zu wachsen – bildet die Grundlage für jedes seiner Angebote. Das Unternehmen bleibt darauf fokussiert, die besten Produkte zu entwickeln und zielt letztendlich darauf ab, alle finanziellen Bedürfnisse seiner Kunden zu erfüllen.
Brokerage
Investieren: Die Plattform des Unternehmens ermöglicht es seinen Kunden, provisionsfrei in an US-Börsen notierten Aktien und börsengehandelte Fonds (ETFs) zu investieren, sowie in damit verbundene Optionen und American Depository Receipts (ADR). Das Unternehmen hat eine elegante, intuitive Investitionsschnittstelle entwickelt, die seinen Kunden Handelsfunktionalitäten und Marktinformationen wie historische Preise, Bewertungskennzahlen, aktuelle Nachrichten, Analystenbewertungen und mehr bietet. Das Unternehmen hat auch erweiterte Diagramme eingeführt, die den Kunden anpassbare, schnelle, einfache und tiefgehende Analysen direkt in der App ermöglichen.
Optionshandel: Das Unternehmen überprüft die Eignung seiner Kunden, die Optionen handeln möchten, einschließlich Offenlegung von Anlageerfahrung und -kenntnissen, Anlagezielen und finanziellen Informationen. Nach Genehmigung durch Robinhood können Kunden auf grundlegende Optionsstrategien (Level 2) zugreifen, die den Kauf von Calls und Puts und den Verkauf von gedeckten Calls und Puts ermöglichen, oder auf fortgeschrittenere Optionsstrategien (Level 3), die feste Risikospreads (wie Kreditspreads und Eisenkondore) und andere fortgeschrittene Handelsstrategien ermöglichen, je nach individuell offengelegter Vorbereitung. Das Unternehmen überprüft regelmäßig die Eignung seiner Kunden und ergreift Maßnahmen, um den Zugang zum Handel mit Optionen gegebenenfalls zu widerrufen, um sicherzustellen, dass die Kunden auf der Grundlage von Informationen wie ihrer Handelserfahrung, Anlagezielen und finanziellen Situation auf das für sie angemessene Niveau der Optionsstrategien zugreifen.
Bruchteilehandel: Der Bruchteilehandel ermöglicht es Kunden, in Bruchteilen einer Aktie zu investieren, anstatt sie kaufen und verkaufen zu müssen. Dieser Service ermöglicht es Kunden, unabhängig von ihrem Budget ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen und eine Hürde für Investitionen in hochpreisige Aktien zu beseitigen, wodurch der Zugang zu einer viel größeren Auswahl an Aktien mit nur 1 $ ermöglicht wird.
Wiederkehrende Investitionen: Die Funktion für wiederkehrende Investitionen des Unternehmens ermöglicht es seinen Kunden, automatisch Aktien von Aktien und bestimmten ETFs zu einem festgelegten Zeitplan zu kaufen, wodurch sie im Laufe der Zeit Positionen aufbauen und regelmäßige Investitionsgewohnheiten etablieren können, auch mit kleinen Beiträgen. Die Kunden des Unternehmens können auch wählen, Dividendeneinkommen automatisch wieder in die entsprechenden Aktien zu reinvestieren.
Zugang zur Investition auf Marge: Nach Genehmigung gemäß den von Robinhood festgelegten Eignungskriterien können Kunden auf Marge investieren. Dies ermöglicht es berechtigten Kunden, eine begrenzte Menge an Geldern von Robinhood zu einem variablen Zinssatz zu leihen, um als zusätzliches Investitionskapital zu verwenden. Robinhood entscheidet, ob es jedem Kunden, der Zugang beantragt, Marge gewährt, basierend auf Informationen über Kundenaktivitäten, Portfoliokapital oder Eigenkapitalkriterien, Anlageziele und vom Kunden gemeldete Anlageerfahrung.
Vollständig bezogene Wertpapierleihe: Im Rahmen seines Programms zur vollständig bezogenen Wertpapierleihe (Fully-Paid Securities Lending) kann ein Kunde passives Einkommen aus seinem Aktienportfolio erzielen, sobald er Robinhood die Erlaubnis erteilt, vollständig bezahlte Aktien seines Portfolios zu verleihen. Robinhood übernimmt die Arbeit, interessierte Kreditnehmer zu finden, und Kunden erhalten einen Anteil an den Zinseinnahmen, die erzielt werden, wenn ihre Aktien an Kreditnehmer verliehen wurden.
Geldsweep: Das Geldsweep-Programm des Unternehmens (Cash Sweep) bietet zusätzlichen Mehrwert für seine Brokerage-Kunden, indem es ihnen ermöglicht, Zinsen auf nicht investierte Brokerage-Gelder zu verdienen, die an Partnerbanken überwiesen werden. Die Zinsen werden täglich verzinst und monatlich von den Partnerbanken ausgezahlt, wobei Kunden direkt in der App verfolgen können, wie viel sie verdient haben. Bei diesen Banken eingezahltes Geld ist für die Einlagensicherung der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) berechtigt.
Sofortige Abhebungen: Die Funktion für sofortige Abhebungen des Unternehmens ermöglicht es berechtigten Kunden, Geld von ihren Robinhood-Konten abzuheben und es sofort auf ihre Bankkonten oder Debitkarten mit einer Gebühr einzuzahlen. Sofortige Abhebungen sind auch für Kunden der Robinhood Cash Card und des Spending Account verfügbar.
Robinhood Rente: Das Unternehmen macht es einfach und zugänglich, mit dem Sparen für den Ruhestand zu beginnen, indem es ein traditionelles Individual Retirement Account (IRA) oder Roth IRA anbietet und die Optionen für die wachsende Bevölkerung von freiberuflichen und Gig-Arbeitnehmern ohne Zugang zu arbeitgeberfinanzierten Matching-Programmen erweitert. Die berechtigten Beiträge der Kunden zu ihrem Ruhestandskonto können einen prozentualen Zuschuss von Robinhood (Robinhood Retirement Match) verdienen, unterliegen einer fünfjährigen Haltefrist. Das Unternehmen bietet Kunden IRA-Soforteinzahlungen von bis zu 1.000 $ an, was es Kunden ermöglicht, sofort mit dem Investieren zu beginnen. Kunden können auch ein individuelles empfohlenes Portfolio erhalten, ihr eigenes aufbauen oder beides tun, alles provisionsfrei.
24-Stunden-Markt: Das Unternehmen ist der erste US-Broker, der den Handel mit einzelnen Aktien rund um die Uhr, 24 Stunden am Tag, 5 Tage die Woche anbietet. Das Unternehmen bietet auch den rund um die Uhr Handel mit ETFs an. Dies ermöglicht es den Kunden des Unternehmens, ihr Risiko besser zu managen und von Gelegenheiten zu profitieren, unabhängig von der Tageszeit, zu der sie auftreten.
IPO-Zugang und Directed Share Program: Die IPO-Zugangsfunktion des Unternehmens ermöglicht es seinen Kunden ohne Mindestkonten, Aktien an teilnehmenden Börsengängen (IPOs) zum IPO-Preis zu kaufen, bevor der Handel an öffentlichen Börsen beginnt. Das Unternehmen bietet auch seinen Directed Share Program-Service an, der es einem ausgebenden Unternehmen ermöglicht, eine bestimmte Anzahl von Aktien zum IPO-Preis für eine spezielle Gruppe von Personen, wie Mitarbeiter, wertvolle Kunden, Lieferanten oder andere Personen, die eine Beziehung zum Emittenten haben, zurückzulegen.
Robinhood Crypto
Vereinigte Staaten
Das Unternehmen bietet provisionsfreien Kryptowährungshandel in den Vereinigten Staaten über Robinhood Crypto, LLC (RHC) an. Das Unternehmen hat seine Abdeckung auf jeden Bundesstaat der USA und den District of Columbia ausgeweitet, mit Ausnahme von Hawaii.
Das Unternehmen bietet auch wiederkehrende Krypto-Investitionen an, die es Kunden ermöglichen, automatisch Krypto, provisionsfrei, nach einem Zeitplan ihrer Wahl zu kaufen. Diese Funktion ermöglicht es Kunden, im Laufe der Zeit Positionen in ihren Lieblingskryptowährungen aufzubauen. Als Vermittler leitet das Unternehmen alle von Kunden initiierten Kryptowährungstransaktionen an Drittanbieter-Market-Maker weiter. Das Unternehmen agiert niemals als Vertragspartei für die Kauf- oder Verkaufstransaktionen seiner Benutzer. Das Unternehmen bietet auch Kryptowährungsüberweisungen (Crypto Transfers) an, die es Kunden ermöglichen, Kryptowährungen ohne Provision in ihre RHC-Konten zu übertragen und aus ihnen heraus.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Echtzeit-Marktdaten für bestimmte Kryptowährungen, einschließlich solcher, die nicht auf den Plattformen von RHC unterstützt werden, nur zu Informationszwecken. Im Jahr 2023 startete das Unternehmen Robinhood Connect, einen neuen Weg, der es Kunden ermöglicht, Web3-Wallets zu finanzieren, ohne dezentrale Anwendungen oder dApps verlassen zu müssen. Dieser Weg bietet auch Entwicklern die Möglichkeit, die Funktion schnell direkt in ihre dApps einzubetten, sodass ihre Kunden Robinhood Crypto nutzen können, um Krypto zu kaufen und zu übertragen und ihre Selbstverwahrungs-Wallets zu finanzieren.
Europäische Union
Ab Dezember 2023 bot das Unternehmen auch provisionsfreien Kryptowährungshandel in ausgewählten Rechtsgebieten innerhalb der Europäischen Union (EU) über Robinhood Europe, UAB (RHEC) an, unter Verwendung einer separaten mobilen Anwendung, die nur für berechtigte Benutzer in der EU verfügbar ist. Berechtigte Benutzer in ausgewählten Rechtsgebieten der EU können ausgewählte Kryptowährungen durch RHEC kaufen, verkaufen und halten.
Verwahrung
Das Unternehmen verwahrt alle abgewickelten Kryptowährungen treuhänderisch für Kunden in zwei Arten von Wallets: Hot Wallets, die online verwaltet werden, und Cold Wallets, die vollständig offline verwaltet werden. Die Wallets des Unternehmens speichern und übertragen alle abgewickelten digitalen Vermögenswerte unter Verwendung von privaten Schlüsseln über Hardware-Sicherheitsmodule oder einer Architektur, die Multi-Party-Berechnung und Hardware-Sicherheit kombiniert, um einen einzelnen Fehlerpunkt zu eliminieren. Das Unternehmen verwendet zur Unterstützung der Verwahrung, Übertragung und Abwicklung der Operationen in seinen Wallets. Im Allgemeinen werden die überwiegende Mehrheit der Kryptowährungsmünzen auf seiner Plattform in Cold Storage gehalten, in Einrichtungen in den USA mit hochmodernen physischen Sicherheitssystemen, obwohl einige Münzen in Hot Wallets gehalten werden, um den täglichen Betrieb zu unterstützen.
Das Unternehmen verwahrt die Kryptowährungen seiner Kunden in Omnibus-Wallets treuhänderisch für das Wohl seiner Kunden. Nach dem Kauf von Kryptowährungen von Liquiditätsanbietern werden die Kryptowährungen in das sichere Omnibus-Wallet übertragen, oder im Falle eines Nettokaufs werden die Kryptowährungen aus einem solchen Wallet auf das Konto des Liquiditätsanbieters verschoben. Das Unternehmen hat strenge Betriebsprotokolle und Berechtigungen für die Kryptowährungsbewegung mit seinem internen Betriebsteam implementiert, um den Zugriff auf Kunden-Wallets einzuschränken und die Bewegung von Kryptowährungen streng zu kontrollieren. Mehr als eine Person ist erforderlich, um jede große Übertragung zu initiieren und zu genehmigen, und nur eine kleine Gruppe von höheren Mitarbeitern hat die erforderlichen Berechtigungen, um neue Adressen hinzuzufügen und zu autorisieren oder Erlöse aus Wallets freizugeben. Der Zugriff auf Kryptowährungsübertragungsschnittstellen ist streng kontrolliert und erfordert eine Zwei-Faktor-Authentifizierung per Hardware, um sich anzumelden. Um sicherzustellen, dass das Sicherheitssystem des Unternehmens wie vorgesehen funktioniert, unterliegen seine Systeme Sicherheitsaudits und werden regelmäßig Penetrationstests unterzogen.
Das Unternehmen führt ein Ledger der Eigentumsverhältnisse und Kontostände der Kunden in Kryptowährungen. Darüber hinaus hat das Unternehmen interne Kontrollverfahren und Aufzeichnungen eingerichtet, um die Gesamtmenge jeder Kryptowährung, die es treuhänderisch für seine Kunden in den Omnibus-Wallets hält, zu überprüfen. Diese Kontrollen werden regelmäßig vom internen Finanz-Compliance-Team des Unternehmens getestet.
Robinhood Wallet
Separat von RHC und RHEC bietet Robinhood eine Selbstverwahrungs-Web3-Wallet (das Robinhood Wallet) in über 150 Ländern über seine Tochtergesellschaft auf den Cayman Islands, Robinhood Non-Custodial Ltd. (RHNC), an, die es Kunden ermöglicht, Kryptowährungen auf den Ethereum-, Bitcoin-, Dogecoin-, Polygon-, Arbitrum-, Optimism- und Base-Netzwerken zu hinterlegen und abzuheben. Kunden können Kryptowährungen vollständig kontrollieren, was bedeutet, dass sie den privaten Schlüssel zu ihren Vermögenswerten halten und pflegen. Das Robinhood Wallet ist eine Softwareanwendung, auf die Benutzer über eine separate Anwendung zugreifen müssen. Weder RHC noch RHEC verwahren Vermögenswerte des Robinhood Wallet.
Robinhood Gold
Der Abonnementdienst des Unternehmens gewährt Abonnenten Zugang zu einer Reihe von Premium-Funktionen. Nach einer anfänglichen 30-tägigen kostenlosen Testphase zahlen Abonnenten eine feste wiederkehrende Gebühr. Die Premium-Funktionen, die Gold-Abonnenten angeboten werden, umfassen:
Höhere Zinsen auf Cash Sweep. Abonnenten können einen höheren Zinssatz auf das bei teilnehmenden Banken eingezahlte Bargeld verdienen im Vergleich zu Benutzern, die nicht für Gold abonniert sind.
Höherer Zuschuss für IRA-Beiträge. Abonnenten können einen höheren Prozentsatz von 3% auf berechtigte Beiträge im Vergleich zu Benutzern, die nicht für Gold abonniert sind, verdienen.
Größere Soforteinzahlungen. Abonnenten können sofort auf 5.000 bis 50.000 $ ihrer Einzahlung zugreifen, abhängig von ihrem Brokerage-Kontostand und -status, um diesen Teil ihrer Einzahlung sofort investieren zu können.
Zugang zur Investition auf Marge zu einem wettbewerbsfähigeren Zinssatz. Abonnenten können auf Marge zu einem niedrigeren Zinssatz im Vergleich zu Benutzern, die nicht für Gold abonniert sind, investieren. Auf die ersten 1.000 $ an Marge, die von jedem Robinhood Gold-Abonnenten geliehen werden, wird kein Zins erhoben.
Professionelle Recherche. Abonnenten haben unbegrenzten Zugriff auf fundierte Aktienforschungsberichte von Morningstar.
Nasdaq Level II Marktdaten. Abonnenten haben die Möglichkeit, eine größere Tiefe von Aufträgen für eine bestimmte Aktie oder Option zu sehen. Die Möglichkeit, mehrere Kauf- und Verkaufsanfragen zu sehen, hilft Abonnenten zu verstehen
