LPL Financial Holdings Inc. (LPL oder LPL Financial) bedient den Berater-vermittelten Markt als größter unabhängiger Broker-Dealer des Landes, führendes Investmentberatungsunternehmen und Top-Treuhänder.
Das Unternehmen bedient mehr als 22.000 Finanzberater, darunter Berater in etwa 1.100 Unternehmen und in etwa 570 registrierten Anlageberatungsunternehmen („RIA“) landesweit, und bietet den Front-, Mittel- und Back-Office-Support, den die Berater des Unternehmens benötigen. Über die umfassende...
LPL Financial Holdings Inc. (LPL oder LPL Financial) bedient den Berater-vermittelten Markt als größter unabhängiger Broker-Dealer des Landes, führendes Investmentberatungsunternehmen und Top-Treuhänder.
Das Unternehmen bedient mehr als 22.000 Finanzberater, darunter Berater in etwa 1.100 Unternehmen und in etwa 570 registrierten Anlageberatungsunternehmen („RIA“) landesweit, und bietet den Front-, Mittel- und Back-Office-Support, den die Berater des Unternehmens benötigen. Über die umfassende Plattform des Unternehmens bietet das Unternehmen integrierte Technologielösungen, Brokerage- und Beratungsplattformen, Clearing-, Compliance-, Geschäfts- und Planungs- sowie Beratungsdienste; beratende Praxismanagementprogramme und Schulungen; sowie hausinterne Forschung, um den Beratern des Unternehmens zu helfen, ihren Kunden Ratschläge zu geben und erfolgreiche Unternehmen zu führen.
Das Unternehmen ist das einzige Unternehmen, das die einzigartige Kombination aus einer integrierten Technologieplattform, umfassenden Eigen-Clearing-Diensten und Zugang zu einer breiten Palette von sorgfältig ausgewählten nicht-eigenen Produkten bietet, die alle in einer Umgebung ohne Konflikte aus Produktfertigung, Zeichnung und Marktmacherei bereitgestellt werden.
Die bedeutendsten hundertprozentigen Tochtergesellschaften des Unternehmens werden unten beschrieben:
LPL Holdings, Inc. ist eine direkte Tochtergesellschaft von LPL Financial Holdings Inc. und ist eine Zwischenholdinggesellschaft des Geschäfts des Unternehmens.
LPL Financial LLC („LPL Financial“) ist ein Clearing-Broker-Dealer und ein Anlageberater, der Kunden-Transaktionen abwickelt und abwickelt.
LPL Insurance Associates, Inc. („LPLIA“) fungiert als Makler-Generalagentur, die Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungsprodukte und -dienstleistungen anbietet.
AW Subsidiary, Inc. ist eine Holdinggesellschaft für AdvisoryWorld und Blaze Portfolio Systems LLC („Blaze“). AdvisoryWorld bietet Technologieprodukte, einschließlich Angebots-Generierung, Anlageanalyse und Portfolio-Modellierung, sowohl für die Berater des Unternehmens als auch für externe Kunden in der Vermögensverwaltungsbranche. Blaze bietet eine für Berater konzipierte Handels- und Portfolio-Neugewichtungsplattform.
Die Private Trust Company, N.A. („PTC“) bietet Treuhandverwaltung, Anlageverwaltungsaufsicht und zusammen mit ihrer Tochtergesellschaft Fiduciary Trust Company of New Hampshire, Dienstleistungen zur Verwahrung von Individual Retirement Accounts („IRA“).
LPL Employee Services, LLC und ihre Tochtergesellschaft Allen & Company of Florida, LLC („Allen & Company“) sowie ihr Partner Financial Resources Group Investment Services, LLC („FRGIS“) bieten primäre Unterstützung für das Mitarbeiterberater-Affiliationsmodell des Unternehmens.
Das Unternehmen hat eine Vereinbarung mit Refinitiv US LLC („BETAHost“), unter der es dem Unternehmen wesentliche operative Unterstützung bietet, einschließlich Datenverarbeitungsdiensten für Wertpapiertransaktionen und Unterstützung bei der Back-Office-Verarbeitung.
Strategie
Die Strategie des Unternehmens besteht darin, Berater und Unternehmen dort zu unterstützen, wo sie sich in der Entwicklung ihrer Unternehmen befinden, Fähigkeiten bereitzustellen, um Berater zu differenzieren und Investoren zu gewinnen, eine branchenführende Serviceerfahrung zu schaffen, die Berater und Unternehmen sowie deren Kunden begeistert, und Berater und Unternehmen dabei zu unterstützen, die erfolgreichsten Unternehmen der Branche zu führen.
Geschäft
Beraterbeziehungen
Das Geschäft des Unternehmens ist ausschließlich seinen Beratern gewidmet. Das Unternehmen ist kein Marktmacher, bietet keine Investmentbanking- oder Zeichnungsdienste an. Das Unternehmen bietet keine eigenen Produkte an und ermöglicht es daher den unabhängigen Finanzberatern und Unternehmen, die das Unternehmen unterstützt, ihren Kunden Ratschläge mit geringeren Konflikten anzubieten.
Das Unternehmen arbeitet mit Beratern zusammen, um komplexe Markt- und Regulierungsumgebungen zu navigieren und sie zu ermächtigen, die besten Ergebnisse für Investoren zu erzielen. Darüber hinaus tätigt das Unternehmen bedeutende Investitionen in Technologie und Dienstleistungen, um das Wachstum, die Produktivität und Effizienz von Beratern über ein breites Spektrum von Geschäftsmodellen hinweg zu unterstützen, während sich ihre Praktiken entwickeln. Die Berater des Unternehmens bilden eine Gemeinschaft verschiedener Finanzdienstleistungsprofis, die etwa 8,3 Millionen Kundenkonten betreuen. Sie bauen langfristige Beziehungen zu ihren Kunden in Gemeinden in den Vereinigten Staaten auf, indem sie sie durch die Komplexitäten von Anlageentscheidungen, Rentenlösungen, Finanzplanung und Vermögensverwaltung führen. Die Dienstleistungen des Unternehmens sind darauf ausgelegt, die Entwicklung der Unternehmen seiner Berater im Laufe der Zeit zu unterstützen und sich anzupassen, wenn sich die Bedürfnisse der Berater des Unternehmens ändern.
Der Großteil der Berater des Unternehmens sind unabhängige Praktiker, die als lokale Anbieter unabhängiger Beratung angesehen werden. Viele der Berater des Unternehmens arbeiten unter ihrem eigenen Firmennamen, wobei LPL Unterstützung bei ihrer Markenbildung, Vermarktung und Förderung sowie bei der behördlichen Prüfung bietet. Das Unternehmen bietet unabhängigen Beratern ein überzeugendes wirtschaftliches Wertversprechen, das ein wesentlicher Faktor für die Fähigkeit des Unternehmens ist, Berater und ihre Praktiken anzuziehen und zu halten. Die unabhängigen Kanäle zahlen Beratern einen größeren Anteil an Verwaltungsgebühren und Brokerprovisionen als die gebundenen Kanäle - in der Regel 80-100 % im Vergleich zu 30-50 % für gebundene Kanäle. Die meisten unabhängigen Finanzberater des Unternehmens sind Unternehmenseigentümer, die im Gegensatz zu ihren gebundenen Kollegen auch davon profitieren, Eigenkapital in ihren eigenen Unternehmen aufzubauen. Das Unternehmen unterstützt Berater auch durch sein unabhängiges Mitarbeiterberater-Affiliationsmodell, bei dem sie von einer Vollservice-Beziehung mit dem Unternehmen profitieren, während sie im Allgemeinen die Eigentumsrechte an ihren Kundenbeziehungen behalten, im Austausch für eine etwas niedrigere Auszahlung als im traditionellen unabhängigen Modell des Unternehmens. Darüber hinaus ermöglichen es die Technologie- und Serviceplattformen des Unternehmens seinen Beratern, ihre Praktiken mit einem stärkeren Fokus auf die Betreuung von Investoren zu betreiben und dies zu niedrigeren Kosten als andere unabhängige Berater.
Die mehr als 22.000 Berater des Unternehmens haben durchschnittlich über 20 Jahre Branchenerfahrung, was es dem Unternehmen im Allgemeinen ermöglicht, sich auf die Unterstützung und Verbesserung der Unternehmen seiner Berater zu konzentrieren, ohne grundlegende Schulungen bereitzustellen oder Berater zu subventionieren, die neu in der Branche sind. Die flexible Geschäftsplattform des Unternehmens ermöglicht es seinen Beratern, das geeignetste Geschäftsmodell zur Unterstützung ihrer Kunden zu wählen, ob sie Brokerage-Geschäfte tätigen, Brokerage- und/oder gebührenbasierte Dienstleistungen auf der Unternehmens-RIA-Plattform des Unternehmens anbieten oder gebührenbasierte Dienstleistungen über ihre eigene RIA anbieten.
Berater, die bei LPL Financial als Anlageberatervertreter lizenziert sind, führen gebührenbasierte Geschäfte auf der Unternehmens-RIA-Plattform des Unternehmens durch, und Berater, die bei LPL Financial als registrierte Vertreter lizenziert sind, führen provisionsbasierte Geschäfte auf der Brokerage-Plattform des Unternehmens durch. Um bei LPL Financial lizenziert zu werden, müssen Berater durch den Bewertungsprozess des Unternehmens zugelassen werden, der eine Überprüfung der Ausbildung, Erfahrung und Compliance-Geschichte jedes Beraters sowie anderer Faktoren umfasst. Zugelassene Berater werden bei LPL Financial registriert und schließen einen Vertretervertrag ab, der die Pflichten und Verantwortlichkeiten jeder Partei festlegt. Gemäß dem Vertretervertrag machen die Berater eine Reihe von Zusicherungen, darunter, dass der Berater allen Kunden und potenziellen Kunden offenlegt, dass der Berater als Anlageberatervertreter oder registrierter Vertreter von LPL Financial agiert, dass alle Aufträge für Wertpapiere über LPL Financial platziert werden, dass der Berater nur Produkte verkauft, die von LPL Financial genehmigt wurden, und dass der Berater die Richtlinien und Verfahren von LPL Financial sowie die Wertpapierregeln und -vorschriften einhält. Diese Berater verpflichten sich auch, keine außerdienstlichen Tätigkeiten ohne vorherige Genehmigung des Unternehmens auszuüben und nicht im Wettbewerb mit dem Unternehmen zu handeln.
LPL Financial unterstützt auch etwa 570 unabhängige RIA-Unternehmen, die ihr Geschäft über separate registrierte Anlageberatungsunternehmen („Unabhängige RIAs“) mit etwa 6.300 Beratern betreiben, die ihr Beratungsgeschäft über diese separaten Einheiten abwickeln. Unabhängige RIAs arbeiten gemäß dem Investment Advisers Act von 1940, wie geändert (der „Advisers Act“), oder den jeweiligen staatlichen Lizenzierungsregeln für Anlageberatung. Diese unabhängigen RIAs nutzen das Unternehmen für Technologie-, Clearing- und Verwahrungsdienstleistungen sowie für den Zugang zu den Anlageplattformen und Geschäftsdienstleistungen des Unternehmens. Berater, die mit unabhängigen RIAs verbunden sind, behalten 100 % ihrer Beratungsgebühren und das Unternehmen erhebt separate Gebühren für Verwahrung, Handel, Verwaltung und Unterstützungsdienste. Darüber hinaus sind einige Finanzberater, die mit unabhängigen RIAs verbunden sind, registrierte Vertreter von LPL Financial und nutzen die vollständig integrierte Brokerage-Plattform des Unternehmens unter Standardbedingungen.
Das Unternehmen ist Marktführer im Unternehmensbereich und unterstützt über 3.600 Finanzberater in etwa 1.100 Unternehmen landesweit. Die Kernkompetenzen dieser Unternehmen umfassen möglicherweise keine Anlage- und Finanzplanungsdienstleistungen oder sie könnten die Technologie-, Infrastruktur- und regulatorischen Anforderungen zur Unterstützung solcher Dienstleistungen als kostenprohibitiv empfinden. Für diese Unternehmen bietet das Unternehmen ihren Finanzberatern die Infrastruktur und Dienstleistungen, die sie benötigen, um erfolgreich zu sein, und ermöglicht es den Unternehmen, mehr Aufmerksamkeit und Kapital auf ihre Kerngeschäfte zu richten.
Schließlich unterstützt das Unternehmen etwa 3.800 zusätzliche Finanzberater, die mit Versicherungsunternehmen verbunden und lizenziert sind. Diese Vereinbarungen ermöglichen es dem Unternehmen, maßgeschneiderte Clearing-, Beratungsplattformen und Technologielösungen bereitzustellen, die es den Finanzberatern dieser Versicherungsunternehmen ermöglichen, ihren Kundenstamm auf effiziente Weise mit einer Vielzahl von Dienstleistungen anzubieten.
Wertversprechen
Das Unternehmen widmet sich dem Ziel, es Beratern leicht zu machen, das Beste für ihre Kunden zu tun. Die Skalierbarkeit und das Eigen-Clearing-System des Unternehmens ermöglichen es dem Unternehmen, Beratern die benötigten Fähigkeiten und den erwarteten Service zu einem überzeugenden Preis anzubieten. Das Unternehmen ist bestrebt, die Prozesse, Systeme und Ressourcen, die das Unternehmen nutzt, kontinuierlich zu verbessern, um diese Bedürfnisse zu erfüllen.
Das Unternehmen unterstützt seine Berater, indem es Front-, Mittel- und Back-Office-Lösungen durch sein einzigartiges Wertversprechen bereitstellt: integrierte Technologielösungen, umfassende Clearing-Dienste, Compliance-Dienste, beratende Praxismanagementprogramme und Schulungen, Geschäftsdienstleistungen und Planungs- und Beratungsdienste sowie hausinterne Forschung. Die umfassende und zunehmend automatisierte Natur des Angebots des Unternehmens ermöglicht es seinen Beratern, sich auf ihre Kunden zu konzentrieren, während sie erfolgreich und effizient die Komplexitäten der Führung ihrer eigenen Praxis bewältigen.
Integrierte Technologielösungen
Das Unternehmen bietet seinen Beratern Technologie- und Serviceleistungen über eine integrierte Technologieplattform, die cloudbasiert und webzugänglich ist. Die Technologieangebote des Unternehmens sind darauf ausgelegt, es den Beratern des Unternehmens zu ermöglichen, alle kritischen Aspekte ihrer Unternehmen effektiv zu verwalten, während sie gleichzeitig auf die Bedürfnisse ihrer Kunden reagieren. Das Unternehmen setzt weiterhin auf die Automatisierung zeitaufwändiger Prozesse wie Kontoeröffnung und -verwaltung, Dokumentenbildgebung, Transaktionsausführung und Kontoneugewichtung, um die Effizienz und Genauigkeit seiner Berater zu verbessern.
Umfassende Clearing-Dienste
Das Unternehmen bietet die Verwahrungs- und Clearing-Dienste für die Mehrheit der Transaktionen seiner Berater an und strebt an, ein vereinfachtes und optimiertes Beratererlebnis mit beschleunigten Verarbeitungsmöglichkeiten zu bieten. Die Eigen-Clearing-Plattform des Unternehmens ermöglicht es dem Unternehmen, Kundendaten zu kontrollieren, Trades effizienter zu verarbeiten und zu melden, Plattformentwicklung zu erleichtern, Kosten zu senken und letztendlich das Serviceerlebnis für die Berater des Unternehmens und ihre Kunden zu verbessern.
Compliance-Dienste
Das Unternehmen tätigt weiterhin erhebliche Investitionen in seine Compliance-Funktion, um seinen Beratern einen starken Rahmen zur Einhaltung und Einhaltung regulatorischer Richtlinien zu bieten, die das Unternehmen festlegt. Der Schutz der Interessen von Investoren und seiner Berater ist für das Unternehmen unerlässlich. Da sich die Finanzbranche und das regulatorische Umfeld weiterentwickeln und komplexer werden, hat das Unternehmen sich langfristig verpflichtet, seine Risikomanagement- und Compliance-Struktur sowie seine technologiebasierten Compliance- und Risikomanagement-Tools zu verbessern, um die Gesamteffektivität und Skalierbarkeit der Kontrollumgebung des Unternehmens weiter zu verbessern.
Das Team von Risiko- und Compliance-Mitarbeitern des Unternehmens unterstützt die Berater des Unternehmens durch Schulungen und Beratung zu neuen Produkten, neuen regulatorischen Richtlinien, Compliance- und Risikomanagement-Tools, Sicherheitsrichtlinien und -verfahren sowie bewährten Verfahren; Beratung zu Verkaufsaktivitäten und Unterstützung der Überwachung von Aktivitäten durch Filialleiter; technologiegestützte Überwachung von Handelsaktivitäten und Verkaufspraktiken; Überwachung der Anlageberatungsaktivitäten für Berater auf der Unternehmens-RIA-Plattform des Unternehmens; und Inspektion von Filialen und Beratung zur Stärkung von Compliance-Verfahren.
Beratende Praxismanagementprogramme und Schulungen
Die Praxismanagementprogramme des Unternehmens sind darauf ausgelegt, Führungskräften und Finanzberatern in unabhängigen Praktiken und Unternehmen zu helfen, ihre Unternehmen zu verbessern und zu erweitern. Die Erfahrung des Unternehmens ermöglicht es dem Unternehmen, bewährte Praktiken erfolgreicher Berater zu benchmarken und maßgeschneiderte Empfehlungen zur Erfüllung der spezifischen Anforderungen eines Beratergeschäfts und -marktes zu entwickeln, und sein Maßstab ermöglicht es dem Unternehmen, ein Team erfahrener Fachleute für diese Bemühungen einzusetzen.
Die Praxismanagement- und Schulungsdienste des Unternehmens umfassen eine persönliche Geschäftsberatung, die dazu beiträgt, dass berechtigte Berater und Programmleiter den Wert und die betriebliche Effizienz ihrer Unternehmen steigern; Beratung und Brokerage-Beratung sowie Finanzplanung zur Unterstützung von Beratern beim Ausbau ihrer Unternehmen durch das breite Spektrum an Produkten und gebührenbasierten Angeboten und Vermögensverwaltungsdiensten des Unternehmens; Marketingstrategien, einschließlich Kampagnenv
