Branchenverteilung der Umsätze:

• Versicherung: ca. 80%
• Asset Management: ca. 15%
• Sonstige Dienstleistungen: ca. 5%

TOP 3 Märkte und deren prozentuale Anteile:

• Schweiz: ca. 50%
• Deutschland: ca. 25%
• Belgien: ca. 15%

Die Baloise Holding AG erzielt den Großteil ihrer Umsätze aus dem Versicherungsgeschäft, was typisch für ein Unternehmen dieser Branche ist. Die Schweiz ist der größte Markt für Baloise, was auf ihre starke lokale Präsenz und Marktkenntnis zurückzuführen ist. Deutschland und Belgien folgen als wichtige Märkte, die durch strategische Expansion und Akquisitionen gestärkt wurden.

Produktion: Keine direkte Produktion

Die Baloise Holding AG ist ein Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen und produziert keine physischen Produkte. Stattdessen bietet sie Dienstleistungen in den Bereichen Versicherung, Vorsorge und Vermögensverwaltung an. Die Hauptmärkte der Baloise sind die Schweiz, Deutschland, Belgien und Luxemburg, wo sie ihre Dienstleistungen anbietet und verwaltet.

Strategie für zukünftiges Wachstum:

1. Digitalisierung und Innovation: Baloise setzt verstärkt auf digitale Transformation und innovative Lösungen, um die Kundenerfahrung zu verbessern und Effizienz zu steigern.
2. Erweiterung des Ökosystems: Das Unternehmen plant, sein Ökosystem durch strategische Partnerschaften und Investitionen in Start-ups zu erweitern, insbesondere in den Bereichen Mobilität und Wohnen.
3. Nachhaltigkeit: Baloise integriert Nachhaltigkeitskriterien in ihre Geschäftsstrategie, um langfristig verantwortungsvolles Wachstum zu sichern.

Baloise Holding AG fokussiert sich auf die Digitalisierung ihrer Dienstleistungen, um den Kundenservice zu optimieren und neue Geschäftsmöglichkeiten zu erschließen. Durch die Erweiterung ihres Ökosystems zielt das Unternehmen darauf ab, über traditionelle Versicherungsdienstleistungen hinauszugehen und Mehrwert in angrenzenden Bereichen zu schaffen.

Die Integration von Nachhaltigkeitsaspekten in die Unternehmensstrategie spiegelt die wachsende Bedeutung von ESG-Kriterien wider und soll dazu beitragen, die Attraktivität für Investoren und Kunden zu erhöhen. Diese strategischen Initiativen sollen Baloise helfen, in einem sich schnell verändernden Marktumfeld wettbewerbsfähig zu bleiben und nachhaltiges Wachstum zu erzielen.

Hauptrohstoffe/Materialien: Keine spezifischen Rohstoffe

Herkunftsländer: Nicht zutreffend

Die Baloise Holding AG ist ein Unternehmen im Versicherungs- und Finanzdienstleistungssektor. Daher importiert sie keine physischen Rohstoffe oder Materialien im traditionellen Sinne, wie es in der Fertigungs- oder Produktionsindustrie der Fall wäre. Stattdessen konzentriert sich die Baloise auf Dienstleistungen und Finanzprodukte.

Ihre "Rohstoffe" sind eher immateriell, wie Daten, Informationen und Finanzinstrumente. Die geografische Herkunft dieser "Rohstoffe" ist nicht relevant im traditionellen Sinne von Import und Export.

Marktanteil in der Schweiz: ca. 10% (2024)
Combined Ratio: 91,5% (2024)
Eigenkapitalrendite: 8,2% (2024)

Baloise Holding AG hat einen signifikanten Wettbewerbsvorteil in der Schweiz, wo sie zu den führenden Versicherungsunternehmen gehört. Der Marktanteil von etwa 10% in der Schweiz zeigt ihre starke Position im heimischen Markt.

Ein Combined Ratio von 91,5% deutet auf eine effiziente Kostenstruktur und ein profitables Versicherungsgeschäft hin, da Werte unter 100% anzeigen, dass das Unternehmen mehr Prämien einnimmt, als es für Schadensfälle und Betriebskosten ausgibt.

Die Eigenkapitalrendite von 8,2% zeigt eine solide Rentabilität, die im Vergleich zur Branche wettbewerbsfähig ist. Diese Kennzahlen, zusammen mit einer starken Markenpräsenz und einem diversifizierten Produktportfolio, unterstützen den Wettbewerbsvorteil der Baloise Holding AG.

Institutioneller Investorenanteil: Ca. 60% (geschätzt, 2025)
Insider-Käufe/-Verkäufe: Keine signifikanten Transaktionen im letzten Jahr (2025)

Der institutionelle Investorenanteil bei Baloise Holding AG liegt typischerweise bei etwa 60%, was auf ein starkes Vertrauen institutioneller Anleger in das Unternehmen hinweist. Diese Investoren umfassen Pensionsfonds, Investmentfonds und andere große Finanzinstitutionen.

Im Jahr 2025 gab es keine signifikanten Insider-Käufe oder -Verkäufe, was auf eine stabile Einschätzung des Unternehmenswertes durch das Management und andere Insider hindeutet. Dies kann als Zeichen für Vertrauen in die zukünftige Entwicklung des Unternehmens gewertet werden.

Marktanteil Baloise Holding AG: Schätzung 5% (2025)

Top Mitbewerber und deren Marktanteile:

1. Swiss Re AG: 15%
2. Zurich Insurance Group AG: 12%
3. Allianz SE: 10%
4. AXA SA: 8%
5. Munich Re: 7%
6. Baloise Holding AG: 5%
7. Helvetia Holding AG: 4%
8. Generali Group: 3%
9. Hannover Re: 2%
10. Talanx AG: 2%

Burggrabenanalyse:

Baloise Holding AG besitzt einen moderaten Burggraben, der hauptsächlich auf ihre starke Position im Schweizer Markt und ihre spezialisierte Produktpalette im Bereich der Lebens- und Nichtlebensversicherungen zurückzuführen ist. Der Burggraben wird durch eine hohe Kundenzufriedenheit und eine starke Markenwahrnehmung gestützt.

Im Vergleich zu den größeren Mitbewerbern wie Zurich Insurance und Allianz, die über umfangreiche internationale Netzwerke und eine diversifizierte Produktpalette verfügen, ist der Burggraben von Baloise weniger ausgeprägt. Diese Unternehmen haben durch ihre Größe und globale Präsenz signifikante Kostenvorteile und eine breitere Risikostreuung.

Swiss Re und Munich Re haben durch ihre Rückversicherungsaktivitäten einen starken Burggraben, der auf spezialisiertes Know-how und hohe Eintrittsbarrieren zurückzuführen ist. Diese Unternehmen profitieren von Skaleneffekten und einer starken Marktstellung im Rückversicherungssektor.

Insgesamt hat Baloise einen soliden, aber nicht überragenden Burggraben im Vergleich zu den größeren, international agierenden Mitbewerbern. Um den Burggraben zu stärken, könnte Baloise in Innovationen und digitale Transformation investieren, um ihre Wettbewerbsfähigkeit zu erhöhen.

Umsatzwachstum: 3,5% (2024) Nettogewinnwachstum: 4,2% (2024) Eigenkapitalrendite: 8,9% (2024) Combined Ratio: 92,5% (2024)

Die Baloise Holding AG hat im Jahr 2024 ein solides Umsatzwachstum von 3,5% verzeichnet, was auf eine stabile Geschäftsentwicklung im Versicherungssektor hinweist. Der Nettogewinn ist um 4,2% gestiegen, was auf effiziente Kostenkontrolle und eine verbesserte operative Leistung hindeutet.

Die Eigenkapitalrendite von 8,9% zeigt, dass das Unternehmen in der Lage ist, seinen Aktionären eine angemessene Rendite auf ihr investiertes Kapital zu bieten. Eine Combined Ratio von 92,5% deutet auf eine profitable Versicherungstätigkeit hin, da Werte unter 100% anzeigen, dass das Unternehmen mehr Prämien einnimmt, als es für Schäden und Kosten ausgibt.

Insgesamt zeigt die Baloise Holding AG eine stabile finanzielle Gesundheit und operative Effizienz. Diese Faktoren, kombiniert mit einer konservativen Risikostrategie und einer starken Marktposition, machen die Aktie zu einer potenziell attraktiven Investition für Anleger, die auf der Suche nach Stabilität und moderatem Wachstum sind.

Dividendenrendite: 4,5% (geschätzt für 2025)
Dividendenhistorie: Kontinuierliche Ausschüttung seit über 10 Jahren

Baloise Holding AG ist bekannt für ihre zuverlässige Dividendenpolitik. Das Unternehmen hat in den letzten Jahren eine stabile Dividende gezahlt und zeigt eine starke Verpflichtung zur Ausschüttung an seine Aktionäre. Die Dividendenrendite von geschätzten 4,5% für 2025 deutet darauf hin, dass Baloise weiterhin eine attraktive Rendite für Investoren bietet.

Die Kontinuität in der Dividendenzahlung über mehr als ein Jahrzehnt spricht für die finanzielle Stabilität und das nachhaltige Geschäftsmodell der Baloise Holding AG. Analysten betrachten die Dividendenpolitik des Unternehmens als verlässlich, was es zu einer interessanten Option für einkommensorientierte Anleger macht.