UBS Group AG (UBS) agiert als Finanzdienstleister.
Abteilungen
Die Geschäfte von UBS sind global in fünf Geschäftsbereiche unterteilt: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management, die Investment Bank und Non-core and Legacy. Alle fünf Geschäftsbereiche werden von Group Items unterstützt und gelten als berichtsfähige Segmente für die Segmentberichterstattung. Zusammen mit den Group Items spiegeln die fünf Geschäftsbereiche die Managementstruktur des Unternehmens wid...
UBS Group AG (UBS) agiert als Finanzdienstleister.
Abteilungen
Die Geschäfte von UBS sind global in fünf Geschäftsbereiche unterteilt: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management, die Investment Bank und Non-core and Legacy. Alle fünf Geschäftsbereiche werden von Group Items unterstützt und gelten als berichtsfähige Segmente für die Segmentberichterstattung. Zusammen mit den Group Items spiegeln die fünf Geschäftsbereiche die Managementstruktur des Unternehmens wider.
Global Wealth Management bietet Finanzdienstleistungen, Beratung und Lösungen für vermögende Privatkunden an. Das Angebot reicht von Vermögensverwaltung über Nachlassplanung und Finanzberatung bis hin zu spezifischen Wealth-Management- und Bankprodukten und -dienstleistungen.
Personal & Corporate Banking bedient die Bedürfnisse seiner privaten, Unternehmens- und institutionellen Kunden von Bankdienstleistungen über Ruhestandsplanung, Finanzierung, Investitionen und strategische Transaktionen in der Schweiz über sein Filialnetzwerk und digitale Kanäle.
Asset Management ist ein globaler, groß angelegter und diversifizierter Vermögensverwalter. Es bietet Anlagefähigkeiten und -stile in allen wichtigen traditionellen und alternativen Anlageklassen sowie Beratungsunterstützung für Institutionen, Großhändler und Vermögensverwaltungskunden.
Die Investment Bank bietet eine Reihe von Dienstleistungen für institutionelle, Unternehmens- und Vermögensverwaltungskunden weltweit an, um diesen bei der Kapitalbeschaffung, dem Wachstum ihrer Unternehmen, Investitionen und Risikomanagement zu helfen. Das Angebot umfasst Forschung, Beratungsdienste, Unterstützung von Kunden bei der Beschaffung von Eigen- und Fremdkapital aus öffentlichen und privaten Märkten sowie Kapitalmärkte, Kassa- und Derivatehandel in Aktien und festverzinslichen Wertpapieren sowie Finanzierung.
Non-core and Legacy umfasst Positionen und Geschäfte, die nicht mit der Strategie und den Richtlinien des Unternehmens übereinstimmen. Dazu gehören Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, die vor der Übernahme als Teil der Capital Release Unit (Credit Suisse) und bestimmte Vermögenswerte und Verbindlichkeiten der Divisionen Investment Bank (Credit Suisse), Wealth Management (Credit Suisse), Swiss Bank (Credit Suisse) und Asset Management (Credit Suisse) sowie des Corporate Center (Credit Suisse) gemeldet wurden. Ebenfalls enthalten sind die verbleibenden Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des Non-core and Legacy Portfolios von UBS, die zuvor in Group Functions (jetzt umbenannt in Group Items) gemeldet wurden, sowie geringere Beträge an Vermögenswerten und Verbindlichkeiten der Geschäftsbereiche von UBS, die im Zuge der Übernahme der Credit Suisse Group als nicht strategisch bewertet wurden.
Die Unternehmensfunktionen des Unternehmens sind Unterstützungs- und Kontrollfunktionen, die Dienstleistungen für das Unternehmen erbringen. Nahezu alle Kosten, die von den Unterstützungs- und Kontrollfunktionen verursacht werden, werden den Geschäftsbereichen zugeordnet, wobei ein Restbetrag verbleibt, den das Unternehmen in seiner Segmentberichterstattung als Group Items bezeichnet. Die Unternehmensfunktionen bestehen aus den folgenden Hauptbereichen: Group Services (bestehend aus dem Group Operations and Technology Office, Corporate Services, Compliance, Regulatory & Governance, Finance, Risk Control, Human Resources, Communications & Branding, Legal, dem Group Integration Office, Group Sustainability and Impact und dem Chief Strategy Office) und Group Treasury.
Global Wealth Management
Das Unternehmen ist ein führender und wirklich globaler Vermögensverwalter und bemüht sich, den Kunden des Unternehmens zu helfen, das zu verfolgen, was ihnen am wichtigsten ist. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, die Bedürfnisse von Ultra-High-Net-Worth- und High-Net-Worth-Individuen durch vertrauensvolle Beziehungen zu den Beratern des Unternehmens zu bedienen und gleichzeitig seine spezialisierten Dienstleistungen auszubauen. Das Unternehmen bietet den Kunden seine globale Reichweite, den beratenden Ansatz des Chief Investment Office (CIO) und den Zugang zur Plattform des Unternehmens mit ihrer breiten Palette von Lösungen sowie die Premium-Marke des Unternehmens.
Die Übernahme der Credit Suisse Group erweiterte die führende globale Position des Unternehmens, indem sie dem Unternehmen Geschäfte in Höhe von etwa 680 Mrd. USD an investierten Vermögenswerten und mehr als 1.500 Kundenberater weltweit hinzufügte, die in allen Regionen des Unternehmens tätig sind. Die einzigartige Herangehensweise des Unternehmens an das Wealth Management hilft den Kunden des Unternehmens, das zu verfolgen, was ihnen am wichtigsten ist, indem sie Beratung, Fachwissen und Lösungen anbietet und das Versprechen des Unternehmens an die Kunden einhält.
Die Beratung des Unternehmens an die Kunden wird vom globalen CIO des Unternehmens geleitet, der die UBS House View erstellt, die Anlagechancen identifiziert, die darauf abzielen, den Wohlstand der Kunden des Unternehmens langfristig zu schützen und zu steigern. Die CIO-Ansichten beeinflussen Anlageempfehlungen für beratene Kunden und Anlageentscheidungen für diskretionäre Kunden, die weltweit mehr als 1,6 Billionen USD an gebührenerzeugenden Vermögenswerten repräsentieren. Seit September 2023 ist der gesamte Umfang des CIO-Inhalts für Kunden und Berater des gesamten Unternehmens verfügbar, einschließlich Credit Suisse.
Das Unternehmen stellt den Kunden eine breite Palette von Wertpapieren und Anlageprodukten zur Verfügung. Neben traditionellen Aktien- und festverzinslichen Wertpapieren beschaffen und entwickeln die Anlagespezialisten des Unternehmens eine Reihe von Anlageprodukten, darunter separat verwaltete Konten (SMAs), strukturierte Produkte, nachhaltige und impact-orientierte Anlageprodukte sowie alternative Anlagen. Das alternative Anlageangebot des Unternehmens gibt den Kunden Zugang zu privaten Märkten, einschließlich Eigenkapital, Immobilien und anderen realen Vermögenswerten sowie Investitionen in Private-Equity-Fonds und Hedgefonds. Das Unternehmen bietet eigene Private-Equity-Multi-Manager-Investitionen an und ermöglicht es den Kunden, ausgewählte Single-Manager-Fonds und offene Programme zu nutzen.
Um diese Beratung zu ergänzen, bietet das Unternehmen den Kunden Beratung zu Vermögensplanung, nachhaltigkeitsorientierten und impact-orientierten Investitionen sowie Unternehmens- und Bankdienstleistungen. Die spezialisierten Teams des Unternehmens beraten auch zu Kunst und Sammlungen, Familienstrategie und -führung, Philanthropie, nächste Generation und Vermögensübergang.
Das Service-Modell Global Family & Institutional Wealth des Unternehmens, in Zusammenarbeit mit der Investment Bank, bietet spezialisierte Dienstleistungen, um die Bedürfnisse von Family Offices und Ultra-High-Net-Worth-Kunden zu erfüllen. Für Kunden mit institutionellen Handels-, Ausführungs- und Clearing-Anforderungen bietet Unified Global Markets des Unternehmens Zugang zu den vollen Fähigkeiten des Global Markets-Geschäfts der Investment Bank.
In der Region Asien-Pazifik und der Schweiz ermöglicht die Funktion Direct Investment Insights auf der Online-Banking-Plattform des Unternehmens den Kunden, direkt auf der Grundlage von CIO-Erkenntnissen über ihre Smartphones und andere digitale Geräte zu handeln. Der Advice Compass ermöglicht es Beratern, während Einzelgesprächen bequem die relevantesten Ideen und Lösungen für Kunden zu identifizieren. Es sei darauf hingewiesen, dass die genannten Produkte nur zur UBS AG-Untergruppe gehören.
Um den Kunden des Unternehmens die volle Bandbreite an Anlageverwaltungsprodukten und -lösungen anzubieten, bietet die Global Lending Unit des Unternehmens umfangreiche Expertise bei Hypotheken, wertpapierbasierten und strukturierten Krediten, um den anspruchsvollen Kreditbedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.
Die neu gegründete Global Wealth Management Strategic Clients-Einheit des Unternehmens zielt darauf ab, den besten Rat und die beste Anleitung für die strategischen Kundensegmente des Unternehmens zu liefern, darunter Unternehmenseigentümer, weibliche Kunden, die nächste Generation wohlhabender Kunden, Sportler und Entertainer sowie multikulturelle Investoren. Zu diesem Zweck hat das Unternehmen einen speziellen Ansatz und Ressourcen mit spezialisierten Teams entwickelt, die die Kunden des Unternehmens bei der Erreichung ihrer Ziele unterstützen.
Das Unternehmen investiert in seine Betriebsplattformen und -tools, um die Bedürfnisse seiner Kunden besser zu bedienen, ihre Erfahrung zu verbessern, die Gesamtproduktivität der Berater zu steigern und die operationelle Widerstandsfähigkeit des Unternehmens zu verbessern. Das Unternehmen beabsichtigt, seine Dienstleistungen schneller und reaktionsschneller zu gestalten und den Kunden mehr Komfort zu bieten. Beispielsweise haben die Global Wealth Management-Kunden des Unternehmens mehr als 9 Mrd. USD in UBS My Way investiert, der diskretionären Mandatslösung des Unternehmens, die es den Kunden ermöglicht, ihr Portfolio selbst über die UBS Mobile Banking-App anzupassen. Darüber hinaus erweitert das Unternehmen kontinuierlich sein Angebot über verschiedene Anlageklassen und Themen hinweg, indem es mit erstklassigen Managern zusammenarbeitet, um die relevantesten Strategien anzubieten. Das Unternehmen verbessert kontinuierlich sein Angebot an direkten digitalen Angeboten für Kunden und hat innovative neue Lösungen eingeführt, wie z.B. UBS My Way auf Mobilgeräten, eine Discretionary-Mandatslösung der nächsten Generation, die es Kunden nun ermöglicht, ihre Investitionen innerhalb ihres Risikoprofils an ihre individuellen Präferenzen anzupassen.
Das Unternehmen arbeitet auch eng mit den Geschäftsbereichen zusammen, um seinen Kunden die besten Fähigkeiten des Unternehmens zu bieten. Gemeinsame Anstrengungen mit der Investment Bank, dem Asset Management und ausgewählten externen Partnern ermöglichen es dem Unternehmen, den Kunden breiten Zugang zu Finanzierung, globalen Kapitalmärkten und maßgeschneiderten Portfoliolösungen zu bieten. Beispielsweise gewinnt die SMA-Initiative mit dem Asset Management auf dem US-Markt weiter an Fahrt, mit 158 Mrd. USD an verwalteten Vermögenswerten.
Wettbewerb
Die Hauptkonkurrenten des Unternehmens lassen sich in zwei Kategorien einteilen: Konkurrenten mit einer starken Position in den Amerikas, aber begrenzter globaler Präsenz, wie Morgan Stanley, JPMorgan Chase und Bank of America; und Konkurrenten mit internationaler Präsenz, aber mit einer kleineren Präsenz als UBS in den USA, wie Julius Baer, BNP Paribas und HSBC.
Personal & Corporate Banking
Als führende Bank in der Schweiz bietet das Unternehmen eine umfassende Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen für private, Unternehmens- und institutionelle Kunden an. Personal & Corporate Banking ist das Kernstück der Bank des Unternehmens in der Schweiz, dem einzigen Land, in dem das Unternehmen in allen Geschäftsbereichen tätig ist. Das Unternehmen ist voll und ganz zu seinem Heimatmarkt verpflichtet, da seine führende Position in der Schweiz entscheidend ist, um die globale Marke des Unternehmens und die Stabilität der Gewinne des Unternehmens zu erhalten. Mit einem breiten Netzwerk von Filialen und hochqualifizierten Kundenberatern, ergänzt durch moderne digitale Bankdienstleistungen und Kundenservicezentren, kann das Unternehmen mehr als ein Drittel der Schweizer Haushalte und mehr als 90% der großen Schweizer Unternehmen bedienen.
Das Unternehmen bietet seinen Privatkunden Zugang zu einem umfassenden, lebenszyklusorientierten Angebot. Dies umfasst eine breite Palette von grundlegenden Bankprodukten, von Zahlungen über Einlagen, Karten und bequeme Online- und Mobile-Banking-Dienste bis hin zu Krediten (hauptsächlich Hypotheken), Investitionen und Ruhestandsplanungsdienstleistungen. Im Jahr 2023 wurde UBS zum neunten Mal seit 2012 von Euromoney als „Beste Bank der Schweiz“ ausgezeichnet. Personal & Corporate Banking arbeitet eng mit Global Wealth Management zusammen, um den Kunden des Unternehmens Zugang zu führenden Vermögensverwaltungsdienstleistungen zu bieten. Die Unternehmens- und institutionellen Kunden des Unternehmens profitieren von den Finanzierungs- und Anlage-lösungen des Unternehmens, insbesondere vom Zugang zu Eigen- und Fremdkapitalmärkten, syndizierten und strukturierten Krediten, Privatplatzierungen, Leasing und traditionellen Finanzierungen. Das Unternehmen bietet Transaktionsbanklösungen für Zahlungs- und Cash-Management-Dienstleistungen, Handels- und Exportfinanzierung sowie globale Verwahrlösungen für institutionelle Kunden.
Personal & Corporate Banking arbeitet eng mit der Investment Bank zusammen, um Kapitalmarkt- und Devisenprodukte, Absicherungsstrategien und Handelsfähigkeiten sowie Unternehmensfinanzierungsberatung anzubieten. In Zusammenarbeit mit dem Asset Management bietet das Unternehmen auch Fonds- und Portfoliomanagementlösungen.
Im Jahr 2023 setzte das Unternehmen weiterhin seine Unterstützung für die Nachhaltigkeitsziele seiner Kunden fort. Im Unternehmenskundensegment erweiterte das Unternehmen seinen kundenorientierten Ansatz weiter und konzentrierte sich darauf, die Kunden des Unternehmens im Rahmen eines strategischen Dialogs zu unterstützen und ein nachhaltigkeitsgebundenes Darlehen für multinationale Unternehmen einzuführen. Das Unternehmen unternahm auch positive Schritte, um seinen privaten Kunden Transparenz und Einblicke in Nachhaltigkeit zu bieten. Mit der Einführung des Carbon Trackers in der UBS key4 Mobile Banking-App können Kunden eine geschätzte CO2-Bilanz für ihre Einkäufe mit UBS-Kredit- und Debitkarten und über UBS TWINT sehen, was ihnen hilft, die CO2-Bilanz ihrer Einkäufe auf relativ einfache Weise zu bewerten. Das Unternehmen baut stärkere Beziehungen zu seinen Kunden während des Lebenszyklus ihres Immobilienbesitzes auf und bietet Dienstleistungen entlang der Wertschöpfungskette an. Mit dem strategischen Partner Baloise bietet das Unternehmen Houzy, eine führende Plattform für Eigenheimbesitzer in der Schweiz mit einem landesweiten Netzwerk qualifizierter Handwerker und umfassenden Dienstleistungen beim Kauf, der Renovierung, Wartung und dem Verkauf von Immobilien. Dienstleistungen im Zusammenhang mit Immobilientransaktionen und Förderfinanzierungen werden über den Partner des Unternehmens, Brixel, bereitgestellt. Die exklusive Partnerschaft des Unternehmens mit SMG Swiss Marketplace Group ermöglicht es dem Unternehmen, sein Ökosystemnetzwerk auf die größten Immobilienportale der Schweiz, wie Homegate und Immoscout24, auszudehnen. Das Unternehmen operiert hauptsächlich auf seinem Schweizer Heimatmarkt, wo es in 10 Regionen organisiert ist, die verschiedene Wirtschaftsbereiche der Schweiz abdecken. Das Unternehmen verfolgt einen Multi-Channel-Ansatz, und das Unternehmen entwickelt ständig seine digitalen und Remote-Kanäle weiter.
Im Bereich des Privatkundengeschäfts sind die Hauptkonkurrenten des Unternehmens die Kantonalbanken, Raiffeisen, PostFinance und andere regionale und lokale Schweizer Banken; das Unternehmen steht auch im Wettbewerb mit internationalen Neobanken und anderen nationalen digitalen Marktteilnehmern. Wettbewerbsbereiche sind grundlegende Bankdienstleistungen, Hypotheken und Devisen, sowie Anlageaufträge und Fonds. Im Unternehmens- und institutionellen Geschäft sind die Kantonalbanken und global tätigen ausländischen Banken die Hauptkonkurrenten des Unternehmens.
Das Unternehmen unterstützt auch die internationalen Geschäftstätigkeiten der Schweizer Unternehmenskunden des Unternehmens durch lokale Hubs in New York, Frankfurt, Singapur und der Sonderverwaltungszone Hongkong im Wettbewerb mit global tätigen ausländischen Banken. Keine andere Schweizer Bank bietet ihren Unternehmenskunden im Ausland lokale Bankfähigkeiten.
Asset Management
Asset Management ist ein globaler, groß angelegter und diversifizierter Vermögensverwalter. Das Unternehmen bietet Anlagefähigkeiten und -stile in allen wichtigen traditionellen und alternativen Anlageklassen
