Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) betreibt über seine Tochtergesellschaften (MUFG-Gruppe) eine Vielzahl von Finanzgeschäften.
Das Unternehmen umfasst die MUFG Bank, die Mitsubishi UFJ Trust and Banking, die Mitsubishi UFJ Morgan Stanley Securities (über Mitsubishi UFJ Securities Holdings), die Mitsubishi UFJ NICOS, die Mitsubishi UFJ Asset Management Co., Ltd. und andere Tochtergesellschaften und verbundene Unternehmen, für die das Unternehmen die Holdinggesellschaft ist. Als Bankhold...
Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) betreibt über seine Tochtergesellschaften (MUFG-Gruppe) eine Vielzahl von Finanzgeschäften.
Das Unternehmen umfasst die MUFG Bank, die Mitsubishi UFJ Trust and Banking, die Mitsubishi UFJ Morgan Stanley Securities (über Mitsubishi UFJ Securities Holdings), die Mitsubishi UFJ NICOS, die Mitsubishi UFJ Asset Management Co., Ltd. und andere Tochtergesellschaften und verbundene Unternehmen, für die das Unternehmen die Holdinggesellschaft ist. Als Bankholdinggesellschaft unterliegt das Unternehmen der Regulierung nach dem Bankengesetz Japans.
Die Dienstleistungen des Unternehmens umfassen Geschäftsbanken, Treuhandbanken, Wertpapiere, Kreditkarten, Verbraucherkredite, Vermögensverwaltung, Leasing und viele weitere Bereiche von Finanzdienstleistungen. Zum 31. März 2024 hatte die Gruppe das größte internationale Netzwerk unter den japanischen Banken mit rund 2.000 Geschäftsstellen in mehr als 40 Ländern, darunter Krungsri in Thailand und Bank Danamon in Indonesien. Die Rolle von MUFG als Holdinggesellschaft besteht darin, die Aktivitäten der Geschäftsgruppen des Unternehmens strategisch zu steuern und zu koordinieren.
Am 1. April 2024 übertrug Mitsubishi UFJ Trust and Banking 100 % der Anteile an der Mitsubishi UFJ Asset Management Co., Ltd. als Dividende an MUFG. Als Ergebnis der Transaktion ist Mitsubishi UFJ Asset Management zu einer direkt gehaltenen Tochtergesellschaft von MUFG geworden. Mitsubishi UFJ Asset Management entstand aus der Fusion zwischen Mitsubishi UFJ Kokusai Asset Management Co., Ltd. und MU Investments Co., Ltd. am 1. Oktober 2023.
Geschäftsgruppen
Im Rahmen des neuen mittelfristigen Geschäftsplans für den Zeitraum von drei Jahren ab dem 1. April 2024 wurden die Geschäftsgruppen des Unternehmens wie folgt neu organisiert, um die Expertise und Fähigkeiten seiner Tochtergesellschaften effektiver und effizienter zu integrieren, um auf die Bedürfnisse seiner Kunden zu reagieren.
Einzelhandels- und Digitalgeschäftsgruppe
Die Einzelhandels- und Digitalgeschäftsgruppe konzentriert sich auf die Bedienung von Einzelhandelskunden, mit Ausnahme von Vermögensverwaltungskunden, in Japan. Diese Geschäftsgruppe wurde am 1. April 2024 durch die strategische Neuausrichtung der Digital Service Business Group und der Retail and Commercial Banking Business Group gebildet. Diese Neuausrichtung ist eine Reaktion auf die sich entwickelnden und vielfältigen Bedürfnisse von Einzelhandelskunden, einschließlich der Nachfrage nach Asset-Management-Lösungen, die durch Veränderungen im wirtschaftlichen und finanziellen Umfeld vorangetrieben werden. Diese Geschäftsgruppe zielt darauf ab, eine breitere Palette von Einzelhandelskunden zu ermöglichen, die vielfältigen Servicekanäle von MUFG flexibel zu nutzen.
Eine der strategischen Missionen dieser Geschäftsgruppe besteht darin, ihre Berührungspunkte zu erweitern, indem sie die drei Servicekanäle unter dem Konzept von 'Real (persönlich) × Remote × Digital' optimal kombiniert und ein Kundenerlebnis bietet, das ihre Kunden denken lässt 'Ich bin froh, dass ich mich für MUFG entschieden habe.'
Geschäftsgruppe für Geschäftsbanken und Vermögensverwaltung
Die Geschäftsgruppe für Geschäftsbanken und Vermögensverwaltung wurde am 1. April 2024 im Rahmen der strategischen Neuausrichtung der Digital Service Business Group und der Retail & Commercial Banking Business Group gegründet, um die Fähigkeit der Mitarbeiter des Unternehmens zur Bereitstellung von Finanzlösungen zu stärken und die Geschäftsmodelle weiter zu festigen, die zu sozialen Lösungen beitragen. Diese Geschäftsgruppe bietet Lösungen für kleine und mittelständische Unternehmen sowie Vermögensverwaltungskunden in Japan.
Neben Strategien zur Nutzung von Chancen, die sich aus Veränderungen im Geschäftsumfeld im Segment der kleinen und mittelständischen Unternehmen und im Segment der Vermögensverwaltung ergeben, zielt sie darauf ab, die Geschäftsmodelle des Unternehmens zu stärken, indem sie ihre Geschäftsnachfolge und Vermögensnachfolge durch die Ausrichtung auf Unternehmenskunden und Vermögensverwaltungskunden ausweitet.
Japanische Unternehmens- und Investmentbanking-Geschäftsgruppe
Die japanische Unternehmens- und Investmentbanking-Geschäftsgruppe bietet Dienstleistungen, um großen japanischen Unternehmenskunden, die eine globale Expansion anstreben, beim Wachstum ihres Unternehmenswerts zu helfen. Das Unternehmen ist in das Kreditgeschäft, die Fondsabwicklung und den Devisenhandel involviert und bietet auch umfassende Investmentbanking-Lösungen und immobilienbezogene Dienstleistungen an, wobei die Expertise jeder Gruppeneinheit voll ausgeschöpft wird.
Das Unternehmen strebt danach, die Rentabilität und die Bilanzsolidität durch eine strategische Preisgestaltung zu verbessern, die darauf abzielt, angemessene Renditen zu erzielen, und seine Bilanzmanagementpolitik in Reaktion auf Veränderungen im Zinsumfeld zu optimieren. Darüber hinaus setzt das Unternehmen seine Bemühungen fort, seine Eigenkapitalbeteiligungen zur Portfolio-Risikosteuerung zu reduzieren.
Die Kunden des Unternehmens erweitern ihre Geschäftsbereiche, um soziale Probleme anzugehen. Durch die Zusammenarbeit mit den Kunden beabsichtigt das Unternehmen, zur Entwicklung neuer Branchen und Unternehmen beizutragen. In diesem Prozess strebt das Unternehmen danach, neue Finanzierungsmöglichkeiten zu schaffen und seinen Kunden Finanzierungen bereitzustellen, um so zur Lösung sozialer Probleme beizutragen.
Vermögensverwaltungs- und Investor-Services-Geschäftsgruppe
Die Vermögensverwaltungs- und Investor-Services-Geschäftsgruppe umfasst die Vermögensverwaltungs- und Investor-Services-Geschäfte von Mitsubishi UFJ Trust and Banking, MUFG Bank und Mitsubishi UFJ Asset Management. Die Geschäftsgruppe bietet eine breite Palette von Vermögensverwaltungs- und Investor-Services für Unternehmen und Pensionsfonds, einschließlich Pensionsfondsverwaltung und -verwaltung, Beratung zu Pensionsstrukturen und Zahlungen an Begünstigte, sowie Investmentfonds für Privatkunden.
Globale Unternehmens- und Investmentbanking-Geschäftsgruppe
Die globale Unternehmens- und Investmentbanking-Geschäftsgruppe umfasst die Unternehmens-, Investment- und Transaktionsbanking-Geschäfte von MUFG Bank und Mitsubishi UFJ Securities Holdings. Über ein globales Netzwerk von Büros und Niederlassungen bietet das Unternehmen großen nicht-japanischen Unternehmens- und Finanzinstitutskunden eine umfassende Palette von Lösungen, die ihren zunehmend vielfältigen und anspruchsvollen Finanzierungsbedürfnissen gerecht werden.
Durch die integrierte Geschäftsmanagementstruktur zwischen der globalen Unternehmens- und Investmentbanking-Geschäftsgruppe und der globalen Märkte-Geschäftsgruppe zielt das Unternehmen darauf ab, eine breite Palette von Finanzdienstleistungen anzubieten, um den vielfältigen Bedürfnissen sowohl von Unternehmens- als auch von institutionellen Anlegerkunden gerecht zu werden.
Die Expansion der globalen Unternehmens- und Investmentbanking- und globalen Märkte-Geschäfte war ein wichtiger Pfeiler der Wachstumsstrategie der MUFG-Gruppe. Das Unternehmen setzt seine Bemühungen fort, die strategische Ausrichtung und Zusammenarbeit zwischen seinen Konzernunternehmen und über globale Geografien hinweg zu stärken, um seine umfassende Expertise bestmöglich einzusetzen und seinen Kunden wertvolle Lösungen und Dienstleistungen anzubieten.
Firmenkundengeschäft
Über sein globales Netzwerk von Büros und Niederlassungen bietet das Unternehmen eine breite Palette von Firmenkundenlösungen an, wie Projektfinanzierung, Exportkreditagenturfinanzierung und Finanzierung durch besicherte Handelspapiere. Zu den Hauptkunden des Unternehmens gehören große Unternehmen, Finanzinstitute, souveräne und multinationale Organisationen sowie institutionelle Anleger mit Hauptsitz außerhalb Japans.
Investmentbanking
Das Unternehmen bietet Investmentbanking-Dienstleistungen wie Schulden- und Eigenkapitalausgabe sowie M&A-Dienstleistungen an, um seinen Kunden bei der Entwicklung ihrer Finanzstrategien und der Realisierung ihrer Geschäftsziele zu helfen. Um den vielfältigen Finanzierungsbedürfnissen der Kunden gerecht zu werden, hat das Unternehmen ein kundenorientiertes Betreuungsmodell etabliert, bei dem seine Produktexperten zusammenarbeiten, um weltweit innovative Finanzdienstleistungen anzubieten. Das Unternehmen hat zudem die Verwaltung der Geschäftsaktivitäten seiner Geschäftsbanken- und Wertpapier-Tochtergesellschaften weiter integriert, um die Zusammenarbeit zu verbessern. Das Unternehmen ist einer der weltweit führenden Anbieter von Projektfinanzierungen, einem der Kerngeschäfte der globalen Unternehmens- und Investmentbanking-Geschäftsgruppe. Das Unternehmen bietet anspruchsvolle professionelle Dienstleistungen bei der Arrangierung von besicherten Finanzierungen und gesicherten Finanzierungen sowie bei der Finanzberatung in verschiedenen Sektoren, einschließlich natürlicher Ressourcen, Energie und Infrastruktur, gestützt auf seine Erfahrung, Expertise, Wissen und globales Netzwerk.
Transaktionsbanking
Das Unternehmen bietet kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für große Unternehmen und Finanzinstitute zur Verwaltung und Abwicklung von inländischen und grenzüberschreitenden Zahlungen, zur Risikominimierung im internationalen Handel und zur Optimierung des Betriebskapitals. Das Unternehmen unterstützt Kunden bei ihren nationalen, regionalen und globalen Handelsfinanzierungs- und Cash-Management-Programmen durch sein umfangreiches globales Netzwerk.
Globale Geschäftsgruppe für kommerzielle Banken
Die globale Geschäftsgruppe für kommerzielle Banken bietet eine umfassende Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen wie Kredite, Einlagen, Fondstransfers, Investitionen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für lokale Einzelhandelskunden, kleine und mittelständische Unternehmen und Unternehmenskunden in der asiatisch-pazifischen Region über die wichtigsten lokalen kommerziellen Banktochtergesellschaften und verbundene Unternehmen außerhalb Japans, die als 'Partnerbanken' bezeichnet werden. Die Partnerbanken des Unternehmens umfassen Krungsri in Thailand, Bank Danamon in Indonesien, VietinBank in Vietnam und Security Bank auf den Philippinen.
Das Netzwerk der Partnerbanken erstreckt sich über einen großen Markt, der aus vier Ländern mit einer Bevölkerung von insgesamt etwa 566 Millionen Menschen besteht. Der Markt wird voraussichtlich mittel- bis langfristig weiter wachsen, da die Wachstumsraten des BIP in diesen Ländern relativ hoch sind und die finanziellen Bedürfnisse voraussichtlich steigen werden, wenn das durchschnittliche Einkommen in den Ländern der Vereinigung südostasiatischer Nationen (ASEAN) steigt. Das Netzwerk des Unternehmens, das die globale Reichweite der MUFG-Gruppenunternehmen mit der starken regionalen Präsenz der Partnerbanken kombiniert, die jeweils eine etablierte Marke tragen, bietet einzigartige Wettbewerbsvorteile. Darüber hinaus strebt das Unternehmen durch kontinuierliche strategische Investitionen in Geschäftsbereiche wie digitale Finanzdienstleistungen an, zur finanziellen Inklusion in Asien beizutragen und die sich aus dem wirtschaftlichen Wachstum der Region ergebenden Geschäftschancen zu nutzen.
Bank of Ayudhya Public Company Limited (Krungsri)
Krungsri ist eine strategische Tochtergesellschaft von MUFG Bank in Thailand. Krungsri bietet eine umfassende Palette von Bank-, Verbraucherfinanzierungs-, Investitions-, Vermögensverwaltungs- und anderen Finanzprodukten und -dienstleistungen für Einzelhandelskunden, kleine und mittelständische Unternehmen und große Unternehmen hauptsächlich in Thailand über Niederlassungen (bestehend aus Bankniederlassungen, Niederlassungen für das Automobilfinanzgeschäft und ausländischen Niederlassungen) und anderen Service-Standorten im ganzen Land an. Darüber hinaus umfasst Krungsris konsolidierte Tochtergesellschaften den größten Kreditkartenherausgeber in Thailand mit einem Marktanteil von 18 %, Verkaufsfinanzierungs- und persönliche Darlehenskonten in seinem Portfolio, einen bedeutenden Auto-Finanzierungsanbieter, ein stark wachsendes Vermögensverwaltungsunternehmen und einen führenden Mikrofinanzdienstleister in Thailand.
MUFG hält über MUFG Bank zum 31. März 2024 einen Anteil von 76,88 % an Krungsri. Durch die Kombination von Krungsris lokaler Präsenz mit einer starken Position auf den Märkten für Einzelhandel und kleine und mittelständische Unternehmen in Thailand mit der globalen Finanzexpertise von MUFG Bank strebt das Unternehmen an, eine breitere Palette von hochwertigen Finanzprodukten und -dienstleistungen für eine vielfältigere und größere Kundenbasis anzubieten.
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. (Bank Danamon)
Bank Danamon ist eine strategische Tochtergesellschaft von MUFG Bank in Indonesien. Bank Danamon bietet eine umfassende Palette von Bank- und anderen Finanzprodukten und -dienstleistungen für Einzelhandelskunden, kleine und mittelständische Unternehmen und große Unternehmen in Indonesien an. Sie betreibt ein umfangreiches Vertriebsnetz von Aceh bis Papua mit mehr als 863 Niederlassungen und Service-Standorten.
Darüber hinaus bietet Bank Danamon Finanzierungen für Kraftfahrzeuge und Konsumgüter über PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk (ADMF), eine Tochtergesellschaft von Bank Danamon. Im März 2024 hat das Unternehmen den Erwerb von etwa 84,8 % der Anteile von PT Mandala Multifinance Tbk, einem Multi-Finanzunternehmen in Indonesien, durch MUFG Bank und ADMF abgeschlossen. Das Unternehmen beabsichtigt, sein Autokreditgeschäft in Indonesien weiter zu stärken und auszubauen.
MUFG hat im Dezember 2017 eine erste Investition getätigt und hält zum 31. März 2024 einen Anteil von 92,47 % an Bank Danamon über MUFG Bank. Diese Investition in Bank Danamon stellt einen weiteren Meilenstein für die Wachstumsstrategie des Unternehmens in Indonesien und Südostasien dar. Das Unternehmen zielt darauf ab, ein einzigartiges und unvergleichliches Geschäftsmodell für Einzelhandels- und kleine und mittelständische Unternehmen auf der Grundlage der etablierten lokalen Netzwerke seiner Partnerbanken und des globalen Netzwerks von MUFG anzubieten, um ganzheitliche Finanzdienstleistungen für eine breitere Palette von Kunden anzubieten.
Andere Aktivitäten in Südostasien
Das Unternehmen hat seine Geschäfte in Südostasien mit dem Ziel weiterentwickelt, seine Geschäfte im Ausland auszubauen. Neben Krungsri und Bank Danamon hat das Unternehmen strategische Geschäfts- und Kapitalallianzen mit anderen Banken in Südostasien, darunter VietinBank in Vietnam und Security Bank auf den Philippinen, als Partnerbanken.
VietinBank bietet Verbrauchern, kleinen Unternehmen, mittelständischen und großen Unternehmen eine breite Palette von Finanzdienstleistungen über sein Filialnetz vorwiegend in Vietnam an. Das Unternehmen hält einen 19,73%igen Eigenkapitalanteil an VietinBank.
Security Bank bietet Verbrauchern, kleinen Unternehmen, mittelständischen und großen Unternehmen eine breite Palette von Finanzdienstleistungen über sein Filialnetz auf den Philippinen an. Das Unternehmen hält einen 20%igen Eigenkapitalanteil an Security Bank.
Als Teil seiner strategischen Investitionen zur Erschließung von Wachstumschancen im Bereich der digitalen Finanzen hat das Unternehmen nach den Investitionen in Silvrr Technology Co., Ltd. (bekannt als Akulaku), einem Fintech-Unternehmen, das hauptsächlich digitale Finanzdienstleistungen in Indonesien anbietet, und in DMI Finance Private Ltd., einem Fintech-Unternehmen, das hauptsächlich digitale Finanzdienstleistungen in Indien anbietet
