Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) bietet verschiedene Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanking, Leasing, Wertpapiere, Verbraucherfinanzierung und andere Dienstleistungen.
Die SMBC-Gruppe besteht aus SMBC, der SMBC Trust Bank Ltd. (SMBC Trust Bank), der Sumitomo Mitsui Finance and Leasing Company, Limited (SMFL), der SMBC Nikko Securities Inc. (SMBC Nikko Securities), der Sumitomo Mitsui Card Company, Limited (Sumitomo Mitsui Card), der SMBC Consumer Finance Co., Ltd. (SMB...
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) bietet verschiedene Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanking, Leasing, Wertpapiere, Verbraucherfinanzierung und andere Dienstleistungen.
Die SMBC-Gruppe besteht aus SMBC, der SMBC Trust Bank Ltd. (SMBC Trust Bank), der Sumitomo Mitsui Finance and Leasing Company, Limited (SMFL), der SMBC Nikko Securities Inc. (SMBC Nikko Securities), der Sumitomo Mitsui Card Company, Limited (Sumitomo Mitsui Card), der SMBC Consumer Finance Co., Ltd. (SMBC Consumer Finance), dem Japan Research Institute, Limited (The Japan Research Institute), der Sumitomo Mitsui DS Asset Management Company, Limited (SMDAM) und anderen Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen.
### Geschäftsbereiche und Hauptaktivitäten
#### Großkundengeschäftseinheit
Die Großkundengeschäftseinheit bietet umfassende Lösungen hauptsächlich für Unternehmenskunden in Japan an, die auf ein breites Spektrum von Kundenbedürfnissen in Bezug auf Finanzierung, Anlageverwaltung, Risikoabsicherung, Abwicklung, M&A und anderen Beratungsdiensten, digitalen Diensten und Leasingdiensten reagieren. Diese Geschäftseinheit besteht hauptsächlich aus den Großkundengeschäften von SMBC, SMBC Trust Bank, SMFL, SMBC Nikko Securities und Sumitomo Mitsui Card.
#### Finanzierung und Anlageverwaltung
Die Großkundengeschäftseinheit bietet Finanzierungsdienstleistungen an, die bilaterale Kredite, syndizierte Kredite, Kreditlinien, strukturierte Finanzierungen, Projektfinanzierungen, Non-Recourse-Kredite und Investitionen in Unternehmenskunden direkt oder über Private-Equity-Fonds, Verbriefungen, Schulden- und Eigenkapitalunterzeichnungen sowie Treuhand- und Registrar-Dienste für Unternehmensanleihen umfassen.
Die Großkundengeschäftseinheit bietet auch Anlageverwaltungsdienste wie Einlagen und Investmentfonds an. Darüber hinaus bietet diese Geschäftseinheit eine Vielzahl von Wertpapierprodukten für Unternehmenskunden über SMBC und SMBC Nikko Securities an.
#### Risikoabsicherung
Die Großkundengeschäftseinheit bietet verschiedene Risikoabsicherungsdienste an, darunter Terminkontrakte und Derivate, um den Bedarf der Unternehmenskunden an Risikoabsicherung, wie Zinsrisiko oder Wechselkursrisiko in ihren Transaktionen, zu decken. Diese Geschäftseinheit bietet auch Garantiedienste wie Akkreditive, Vertragserfüllungsbürgschaften und Kreditgarantiedienste.
#### Abwicklung
Die Großkundengeschäftseinheit bietet eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen an, darunter Überweisungen, Cash-Management, Handelsfinanzierung für Export- und Importaktivitäten sowie Lieferkettenfinanzierung, um die Bargeld- und Geschäftsflüsse der Kunden zu optimieren.
Zusätzlich bietet diese Geschäftseinheit umfassende Abwicklungsdienstleistungen einschließlich Kreditkartenausgabe, Händlerakzeptanz, Inkassodienstleistungen und Factoring-Dienstleistungen für Unternehmenskunden über Sumitomo Mitsui Card an.
#### M&A und andere Beratungsdienste
Die Großkundengeschäftseinheit reagiert auf die sich diversifizierenden Geschäftsstrategien und Managementfragen der Kunden, indem sie maßgeschneiderte Lösungen anbietet, die auf die Geschäftsmerkmale und das Wachstumsstadium der Kunden zugeschnitten sind.
Die Großkundengeschäftseinheit unterstützt große Unternehmenskunden bei ihren globalen Geschäftsaktivitäten, indem sie die kollektive Stärke der SMBC-Gruppenunternehmen nutzt. Beispielsweise unterstützen SMBC und SMBC Nikko Securities den gesamten Transaktionsprozess von grenzüberschreitenden M&A-Projekten in gemeinsamer Zusammenarbeit.
Für mittelständische Unternehmen und kleine und mittlere Unternehmen bietet die Großkundengeschäftseinheit eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, darunter Direktinvestitionen, LBO-Finanzierungen, Schuldenumstrukturierungen, Unterstützung bei Börsengängen und M&A-Beratung, um den Unternehmenswert der Kunden zu steigern, in Zusammenarbeit mit Private-Equity-Fonds bei Bedarf. In den Bereichen Immobilien und verwandte Geschäfte bietet diese Geschäftseinheit eine vollständige Palette von Dienstleistungen, einschließlich Maklerdiensten und Vermögensverwaltung durch die SMBC Trust Bank sowie Finanzierungssupport hauptsächlich durch SMBC.
Für Start-up-Unternehmen bietet die Großkundengeschäftseinheit Unterstützung entsprechend dem Wachstumsstadium der Kunden, wie Managementberatung, Risikokapitalinvestitionen, Finanzierung und Unterstützung bei Börsengängen.
Für Kunden, die Geschäfte im Ausland in Betracht ziehen, bietet die Großkundengeschäftseinheit maßgeschneiderte Informationen zu lokalen Gesetzen und Vorschriften sowie zu bereits in den Zielländern tätigen japanischen Unternehmen. Für Kunden, die bereits Geschäfte im Ausland haben, arbeitet jedes Unternehmen der SMBC-Gruppe zusammen, um qualitativ hochwertige Lösungen in Bereichen wie Geschäftsausweitung und -umstrukturierung bereitzustellen.
#### Digitale Dienste
Die Großkundengeschäftseinheit unterstützt die Digitalisierung und die Schaffung neuer Geschäftsfelder der Kunden, indem sie wachsende Bedürfnisse der Kunden des Unternehmens nach digitaler Innovation und digitaler Transformation nicht nur bei großen Unternehmen, sondern auch bei mittelständischen Unternehmen und kleinen und mittleren Unternehmen widerspiegelt. Diese Geschäftseinheit bietet beispielsweise maßgeschneiderte Lösungsvorschläge, Unternehmensplattformdienste, bargeldlose Zahlungen und Online-Geschäftsvermittlungsdienste.
#### Leasing
Die Großkundengeschäftseinheit bietet eine Vielzahl von Leasingdienstleistungen, einschließlich Ausrüstungs-, Betriebs- und Fremdkapitalleasing hauptsächlich über SMFL, einem der größten Leasingunternehmen in Japan, an. Das Unternehmen hält eine 50%ige Beteiligung an SMFL, während die verbleibenden 50% von Sumitomo Corporation (Sumitomo Corp), einem nicht verbundenen Unternehmen, gehalten werden, wodurch SMFL zu einem Joint Venture mit Sumitomo Corp wird.
#### Einzelkundengeschäftseinheit
Die Einzelkundengeschäftseinheit bietet Finanzdienstleistungen für in Japan ansässige Verbraucher an und besteht hauptsächlich aus den Einzelkundengeschäften von SMBC, SMBC Trust Bank, SMBC Nikko Securities, Sumitomo Mitsui Card und SMBC Consumer Finance. Diese Geschäftseinheit bietet eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen für Verbraucher an, darunter Vermögensverwaltungsdienste, Abwicklungsdienste, Verbraucherfinanzierung und Hypothekendarlehen, um den finanziellen Bedürfnissen aller individuellen Kunden gerecht zu werden.
#### Vermögensverwaltung
Die Einzelkundengeschäftseinheit bietet eine Vielzahl von Vermögensverwaltungsdiensten für vermögende Kunden sowie Kunden mit Bedarf an Vermögensaufbau in den Segmenten Massenvermögen und Massenmarkt. Die Finanzprodukte und -dienstleistungen, die diese Geschäftseinheit anbietet, umfassen Einlagenprodukte wie Festgelder und Fremdwährungseinlagen, Investmentfonds, Aktien, Anleihen, Versicherungsprodukte und Treuhanddienste.
Um den vielfältigen Bedürfnissen vermögender Kunden in Bezug auf Vermögensverwaltung gerecht zu werden, einschließlich Vermögensnachfolge, fördern SMBC, SMBC Trust Bank und SMBC Nikko Securities eine engere Zusammenarbeit, indem sie die breite Kundenbasis von SMBC und die hohe Beratungskompetenz von SMBC Trust Bank und SMBC Nikko Securities nutzen. Darüber hinaus werden dedizierte Mitarbeiter für vermögende Kunden ernannt, um diesen herausragende Beratung und Serviceleistungen zu bieten.
#### Abwicklung
Die Einzelkundengeschäftseinheit führt Kreditkartengeschäfte, Ratenzahlungsgeschäfte und Transaktionsgeschäfte durch und bietet den Kunden sichere und bequeme Zahlungsmethoden sowie eine Vielzahl von Abwicklungs- und Finanzdienstleistungen, um den vielfältigen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden, über Sumitomo Mitsui Card.
Sumitomo Mitsui Card ist ein führendes Unternehmen in der japanischen Kreditkartenbranche, das die Marke Visa auf dem japanischen Markt eingeführt hat, und gibt in Zusammenarbeit mit Partnern, darunter, aber nicht beschränkt auf, Eisenbahnunternehmen, Fluggesellschaften, Kaufhäuser und Online-Händler, eine Vielzahl von verbundenen Kreditkarten aus, um sowohl die Bedürfnisse dieser Partner als auch der Karteninhaber zu erfüllen. Sumitomo Mitsui Card bietet zusammen mit GMO Payment Gateway, Inc. und Visa Worldwide Japan, Co., Ltd. auch eine Zahlungsplattform der nächsten Generation an, die eine umfassende Unterstützung für mehrere Zahlungsmethoden auf einem einzigen Gerät ermöglicht. Sumitomo Mitsui Card führt Kreditkartengeschäfte, Ratenzahlungsgeschäfte (wie Einkaufskredite und Autokredite) und Lösungsgeschäfte (wie Inkassodienste und Factoring) durch.
SMBC und Sumitomo Mitsui Card nutzen ihre Stärken, um den Bedarf an bargeldlosen Zahlungen zu decken und Marketing- und Geschäftsbetriebe zu integrieren.
Am 1. April 2024 fusionierte Sumitomo Mitsui Card mit der SMBC Finance Service Co., Ltd. (SMBC Finance Service), die zuvor eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von Sumitomo Mitsui Card war und Kreditkartengeschäfte, Ratenzahlungsgeschäfte (wie Einkaufskredite und Autokredite) und Lösungsgeschäfte (wie Inkassodienste und Factoring) durchführte. Diese Fusion erfolgte mit dem Ziel, die Gesamtstärke der Unternehmen zu stärken und die Initiativen der Gruppe zur Strategie für bargeldlose Zahlungen zu beschleunigen, um alle Zahlungsbedürfnisse von Verbrauchern und Händlern zu erfüllen.
#### Verbraucherfinanzierung
Die Einzelkundengeschäftseinheit bietet eine Vielzahl von Verbraucherkreditprodukten an, einschließlich ungesicherter Kreditkartenkreditprodukte hauptsächlich über SMBC, SMBC Consumer Finance und Sumitomo Mitsui Card, um den breiten Bedarf der individuellen Kunden an Mitteln zu decken. Außerdem garantiert SMBC Consumer Finance bestimmte Verbraucherkredite, die von SMBC und anderen Finanzinstituten vergeben werden.
Am 1. April 2023 erwarb Sumitomo Mitsui Card alle Anteile an der SMBC Mobit Co., Ltd. von SMBC Consumer Finance und machte sie zu einer hundertprozentigen Tochtergesellschaft und fusionierte anschließend am 1. Juli 2023 mit der SMBC Mobit Co., Ltd. Diese Umstrukturierung erfolgte in Erwartung einer Fusion, um die Reaktion des Unternehmens auf die mit Kundenkäufen verbundenen finanzierungsgetriebenen Finanzierungsbedürfnisse zu stärken, die zusammen mit dem Wachstum des bargeldlosen Marktes in Japan weiter zunehmen sollen.
#### Hypothekendarlehen
Die Einzelkundengeschäftseinheit bietet Hypothekendarlehen mit einer Vielzahl von Laufzeiten und Zinssätzen, einschließlich Festzinsdarlehen mit Laufzeiten von 2 bis 35 Jahren, um den vielfältigen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden. Als Beispiel für ein Produkt, das auf spezifische Kundenbedürfnisse eingeht, bietet diese Geschäftseinheit ein Hypothekendarlehen in Kombination mit einer Versicherungspolice an, die die Rückzahlung des ausstehenden Darlehensbetrags im Falle einer Diagnose bestimmter Krankheiten abdeckt. Hypothekendarlehen sind in der Regel durch Sicherheiten besichert oder durch Garantien unterstützt.
Die Geschäftstätigkeit der Einzelkundengeschäftseinheit wird hauptsächlich über ein großes und gut ausgebautes Filialnetz durchgeführt. Zur Bequemlichkeit der individuellen Kunden betreiben einige SMBC-Filialen an Wochentagen abends und bieten Vermögensverwaltungsdienste durch die Organisation von Beratungssitzungen an Wochenenden und Feiertagen an. Darüber hinaus bieten die Verbraucherkreditförderstellen von SMBC Hypothekendarlehensberatungen an Wochenenden und Feiertagen an.
Die Einzelkundengeschäftseinheit betreibt auch ein umfangreiches Netzwerk von Geldautomaten in Japan. SMBC bietet seinen Kunden Zugang zu Geldautomaten, von denen einige SMBC-Geldautomaten sind und die Mehrheit der Geldautomaten über Vereinbarungen mit anderen Geldautomatanbietern wie Convenience-Store-Ketten zur Verfügung gestellt werden.
Diese Geschäftseinheit bietet auch Internet-Banking-Dienste für Verbraucher an. Die Benutzer können über das Internet mit Smartphones und Computern Geld überweisen, Kontostände abfragen, Festgelder und Fremdwährungseinlagen tätigen sowie Investmentfonds kaufen und verkaufen.
Darüber hinaus gibt es im Kreditkartengeschäft etwa 36 Millionen Karteninhaber von Sumitomo Mitsui Card und SMBC Finance Service zum 31. März 2024.
Die Einzelkundengeschäftseinheit verfolgt Dienstleistungen, die auf die sich ändernden Bedürfnisse und Verhaltensweisen der Kunden des Unternehmens zugeschnitten sind, indem sie die Anzahl der digital oder remote abgeschlossenen Verfahren erhöht und die Video-Chat-Funktionen verbessert. Darüber hinaus bietet das Unternehmen durch die Entwicklung von gemeinsamen Filialen, die von SMBC, SMBC Nikko Securities und SMBC Trust Bank geteilt werden, einen One-Stop-Service und erreicht sowohl eine größere Bequemlichkeit für Kunden als auch effizientere Filialbetriebe.
Die Einzelkundengeschäftseinheit fördert die Digitalisierung in verschiedenen Bereichen, einschließlich der Förderung der Nutzung von Debitkarten und Kreditkarten, die den Bedarf an bargeldlosen Zahlungen decken, einer Smartphone-Anwendung, die es den Kunden des Unternehmens ermöglicht, Informationen zu Transaktionen mit SMBC und Sumitomo Mitsui Card einfach und nahtlos anzuzeigen, und einem automatisierten Chat-Service, der künstliche Intelligenz nutzt. Im März 2023 startete das Unternehmen einen neuen digitalen Finanzdienst, der es Einzelkunden ermöglicht, über seine Smartphone-App nahtlos auf verschiedene Finanzdienstleistungen wie Bankdienstleistungen, Zahlungsdienste, Finanzdienstleistungen, Wertpapierdienstleistungen und Versicherungsdienstleistungen zuzugreifen. Als Ergänzung zu den digitalen Kanälen entwickelt SMBC den STORE, der eine neue Art von physischer Filiale ist, in der Kunden tägliche Verfahren nach eigenem Ermessen durchführen können, die von einem kleinen Team in leicht zugänglichen Geschäftslagen betrieben werden. Im STORE können Kunden verschiedene Verfahren durchführen, wie die Aktualisierung ihrer Bankkontoinformationen, indem sie Geräte verwenden, die während erweiterter Öffnungszeiten, einschließlich Wochentagsabenden, Wochenenden und Feiertagen, mit dem Callcenter verbunden sind. Das Unternehmen bietet auch Finanzberatungsdienste, einschließlich Vermögensverwaltungsdiensten, im STORE an.
#### Globale Geschäftseinheit
Die Globale Geschäftseinheit unterstützt die globalen Geschäfte einer Vielzahl von Kunden, darunter japanische Unternehmen im Ausland, nicht-japanische Unternehmen, Finanzinstitute, Regierungsbehörden, öffentliche Unternehmen und Einzelkunden verschiedener Länder. Diese Geschäftseinheit besteht hauptsächlich aus den globalen Geschäften von SMBC, SMBC Trust Bank, SMFL, SMBC Nikko Securities und deren ausländischen Tochtergesellschaften. Zum 31. März 2024 verfügte das Unternehmen über ein globales Netzwerk von 151 ausländischen Niederlassungen.
#### Bankgeschäft
Die Globale Geschäftseinheit bietet eine Vielzahl maßgeschneiderter Produkte und Dienstleistungen an, um Kunden-
