Die Deutsche Bank Aktiengesellschaft (Deutsche Bank) bietet Investitions-, Finanz- und verwandte Produkte und Dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden weltweit an.
Segmente
Das Unternehmen operiert über die Corporate Bank (CB), Investment Bank (IB), Private Bank (PB) und Asset Management (AM).
Segment Corporate Bank
Das Firmenkundengeschäft ist ein integraler Bestandteil des Geschäfts der Deutschen Bank. Die Fähigkeiten der Corporate Bank in den Bereichen C...
Die Deutsche Bank Aktiengesellschaft (Deutsche Bank) bietet Investitions-, Finanz- und verwandte Produkte und Dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden weltweit an.
Segmente
Das Unternehmen operiert über die Corporate Bank (CB), Investment Bank (IB), Private Bank (PB) und Asset Management (AM).
Segment Corporate Bank
Das Firmenkundengeschäft ist ein integraler Bestandteil des Geschäfts der Deutschen Bank. Die Fähigkeiten der Corporate Bank in den Bereichen Cash Management, Handelsfinanzierung und Kredite in enger Zusammenarbeit mit dem Devisenhandel in der Investment Bank ermöglichen es der Abteilung, die Kernbedürfnisse von Unternehmenskunden zu bedienen. Als führende Bank, die multinationalen und deutschen Unternehmen im In- und Ausland dient, hilft die Corporate Bank den Kunden, ihr Betriebskapital und ihre Liquidität zu optimieren, globale Lieferketten und Vertriebskanäle zu sichern und ihre Risiken zu managen. Darüber hinaus fungiert die Corporate Bank als spezialisierter Dienstleister für Finanzinstitute und bietet Korrespondenzbankdienstleistungen, Treuhand- und Agenturdienstleistungen sowie Wertpapierdienstleistungen an. Schließlich bietet die Abteilung Geschäftsbankdienstleistungen für kleine Unternehmens- und Unternehmerkunden in Deutschland über eine standardisierte Produktpalette an.
Die Corporate Bank konzentriert sich in erster Linie auf die Bedienung von Unternehmenskunden, einschließlich des deutschen Mittelstands, größerer und kleinerer gewerblicher und geschäftlicher Bankkunden in Deutschland sowie multinationaler Unternehmen. Die Abteilung bietet auch Finanzinstituten bestimmte Transaktionsbankdienstleistungen an. Die Corporate Bank berichtet über Umsätze basierend auf drei Kundengruppen: Institutionelle Kundendienste, Unternehmensschatzdienste und Geschäftsbankdienste.
Produkte und Dienstleistungen
Die Corporate Bank ist ein globaler Anbieter von Risikomanagementlösungen, Cash Management, Krediten, Handelsfinanzierung, Treuhand- und Agenturdienstleistungen sowie Wertpapierdienstleistungen. Zu den Cash-Management-Dienstleistungen gehören integrierte Zahlungen und Devisenlösungen. Das Angebot an Handelsfinanzierung und Krediten reicht von dokumentärem und Garantiegeschäft bis hin zu strukturierter Handelsfinanzierung und Kreditvergabe. Treuhand- und Agenturdienstleistungen umfassen Hinterlegungsscheine, Unternehmensvertrauen und Dokumentenverwahrung. Durch den Fokus auf die Finanzabteilungen von Unternehmens- und Geschäftskunden sowie Finanzinstituten in Deutschland und weltweit ermöglicht es die ganzheitliche Expertise und das globale Netzwerk der Bank, integrierte Lösungen anzubieten.
Neben dem Produktangebot der Corporate Bank bieten Coverage-Teams den Kunden Zugang zur Expertise der Investment Bank.
Vertriebskanäle und Marketing
Die Firmenkundenbetreuung der Corporate Bank konzentriert sich auf internationale mittlere und große Unternehmenskunden und ist in drei Einheiten organisiert: Global Coverage, MidCorps Coverage und Risk Management Solutions. Die Betreuung umfasst Multi-Produkt-Allrounder, die auf Hauptquartier- und Tochterunternehmensebene über globale, regionale und lokale Betreuungsteams für multinationale Unternehmen tätig sind. MidCorps Coverage umfasst Multi-Produkt-Allrounder mit einem besonderen Fokus auf mittelständische Unternehmen. Risk Management Solutions umfasst Devisen-, Schwellenländer- und Zinsproduktspezialisten. Diese Einheit wird regional in Asien-Pazifik, Amerika und EMEA geführt, um eine enge Verbindung zu den Kunden sicherzustellen.
Firmenkunden werden aus allen drei Kundengruppen der Corporate Bank betreut. Die Unternehmensschatzdienste umfassen mittlere und große Unternehmenskunden unter den Marken Deutsche Bank und Postbank und bieten die gesamte Palette von Lösungen in den Bereichen Cash, Handelsfinanzierung, Kredite und Risikomanagement für den Unternehmensschatzmeister. Das Geschäftsbankgeschäft umfasst kleine Unternehmens- und Unternehmerkunden und bietet eine weitgehend standardisierte Produktpalette sowie ausgewählte kontextbezogene Bankpartnerangebote (z. B. Buchhaltungslösungen). Die Institutionellen Kundendienste umfassen Cash Management für institutionelle Kunden, Treuhand- und Agenturdienstleistungen sowie Wertpapierdienstleistungen.
Investment Bank Segment
Die Investment Bank ist eine tragende Säule des Geschäfts der Deutschen Bank. Über FIC und Origination and Advisory haben Unternehmens- und institutionelle Kunden Zugang zu einem umfassenden Angebot an Dienstleistungen, darunter Finanzierung, Market Making/Liquiditätsbereitstellung, Risikomanagementlösungen, Beratung sowie Schulden- und Eigenkapitalausgabe. Das Segment umfasst regional EMEA, Amerika und APAC in beiden Geschäftsbereichen der Investment Bank und im Kundenbereich.
Im Jahr 2024 konzentriert sich die Strategie der Investment Bank darauf, an ihrer Vision zu arbeiten, die führende globale Investmentbank außerhalb der USA zu sein und die Wachstums- und Renditeziele des Segments zu erreichen.
Die Investment Bank kombiniert das Fixed Income & Currencies (FIC) Sales & Trading und die Origination & Advisory-Geschäfte der Deutschen Bank sowie die Deutsche Bank Research.
Ab dem ersten Quartal 2024 führt die Investment Bank zusätzliche Unterkategorien zu den Umsätzen des FIC Sales and Trading ein, die als Fixed Income & Currencies: Finanzierung und Fixed Income & Currencies: Ex-Finanzierung bezeichnet werden. Gleichzeitig wird der FIC Sales and Trading in Fixed Income & Currencies umbenannt. Die Umsätze aus Origination & Advisory werden weiterhin in den Unterkategorien Debt Origination, Equity Origination und Advisory präsentiert. Darüber hinaus werden die Umsätze aus Research zusammen mit Anderen in der Kategorie Research und Andere gemeldet.
Im April 2023 gab die Deutsche Bank bekannt, dass sie eine Vereinbarung über ein Barangebot für die Übernahme der Numis Corporation Plc (Numis) getroffen hat. Am 13. Oktober 2023 schloss die Deutsche Bank die Transaktion ab und erwarb ein 100%iges Interesse an Numis. Die Übernahme soll es der Deutschen Bank ermöglichen, ihre Global-Hausbank-Strategie zu beschleunigen, indem sie eine viel tiefere Bindung zu Unternehmenskunden im Vereinigten Königreich herstellt.
Produkte und Dienstleistungen
FIC Sales & Trading vereint institutionellen Vertrieb, Handel und Strukturierungsexpertise in den Bereichen Devisen, Zinsen, Schwellenländer, Kreditgeschäfte und Finanzierung. Das FIC Sales & Trading-Geschäft operiert global und bietet sowohl Unternehmens- als auch institutionellen Kunden Liquidität, Market Making-Services und eine Reihe spezialisierter Risikomanagementlösungen über eine breite Palette von FIC-Produkten hinweg, ergänzt durch ein umfassendes Finanzierungsangebot. Die Anwendung von Technologie und die kontinuierliche Innovation der Transaktionslebenszyklusprozesse ermöglichen es der Deutschen Bank, die Automatisierung/Elektronifizierung zu erhöhen, um auf die Anforderungen von Kunden und Regulierungsbehörden zu reagieren.
Origination & Advisory ist für das Schuldenemissionsgeschäft der Abteilung, Fusionen und Übernahmen sowie eine fokussierte Eigenkapitalberatung und -emissionsplattform verantwortlich. Es besteht aus regionalen und branchenspezifischen Coverage-Teams, die von den Hubs der Bank in Europa, den USA und im asiatisch-pazifischen Raum gemeinsam geleitet werden. Dies erleichtert die Bereitstellung einer Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für die Unternehmenskunden der Bank.
Vertriebskanäle und Marketing
Die Betreuung der Kunden der Investment Bank erfolgt hauptsächlich durch drei Gruppen, die in Zusammenarbeit miteinander arbeiten: Die Institutionelle Kundengruppe, die das Schuldenverkaufsteam beherbergt, die Investment Banking-Abdeckung innerhalb von Origination & Advisory und Risk Management Solutions in der Corporate Bank, die Kapitalmarkt- und Treasury-Lösungen abdeckt. Die enge Zusammenarbeit zwischen diesen Gruppen trägt dazu bei, verbesserte Synergien zu schaffen, die zu einer erhöhten Querverkauf von Produkten/Lösungen an Kunden führen.
Segment Private Bank
Die Private Bank ist in zwei Kerngeschäftsfelder unterteilt: Private Bank Deutschland und International Private Bank. Die Private Bank bedient persönliche und private Kunden, vermögende Einzelpersonen, Unternehmer und Familien. Innerhalb des Segments konzentrieren sich die internationalen Geschäfte auch auf gewerbliche Kunden. Mit über 20 Millionen Kunden und einem breiten Spektrum an Finanzdienstleistungen in 19 Ländern trägt die Private Bank wesentlich zum globalen Geschäft der Deutschen Bank bei.
Die Private Bank Deutschland positioniert sich als führende Privatbank in Deutschland und bedient 19 Millionen Kunden mit ihren beiden Hauptmarken Deutsche Bank und Postbank. Während die Deutsche Bank ihren Privatkunden weiterhin hochwertige Beratungsdienstleistungen mit herausragenden individuellen Produkten bietet, profitieren die Kunden der Postbank-Marke von unkomplizierten und standardisierten Produktangeboten sowie von Post- und Paketdiensten in Zusammenarbeit mit der Deutschen Post DHL.
Das International Private Bank verfügt über eine gut diversifizierte Umsatzmischung über Regionen hinweg mit Kundensegmenten, die sich auf Wealth Management, Bank für Unternehmer und Premium Banking konzentrieren. Das Geschäft zielt auf ultra-vermögende Familienunternehmer weltweit und wohlhabende Kunden in Europa ab, die sich auf ein digital geführtes Modell konzentrieren, mit dem größeren Ziel, die globale Hausbank für Unternehmer zu sein.
Im Juli 2023 kündigte die Private Bank eine neue organisatorische Struktur an, um die Fähigkeiten des Segments weiter zu verbessern und ihre Ziele für 2025 zu erreichen. Ab dem ersten Quartal 2024 wird die Private Bank einen kundenorientierten Ansatz verfolgen mit zwei Kundenteilsegmenten: 'Wealth Management & Private Banking' und 'Personal Banking'. Wealth Management & Private Banking kombiniert das Private Banking, Kunden mit hohem und sehr hohem Vermögen weltweit. 'Personal Banking' umfasst alle Einzelhandels- und wohlhabenden Kunden sowie gewerbliche Bankkunden in spezifischen internationalen Regionen. Diese gewerblichen Bankkunden bestehen aus kleinen Geschäftskunden und kleinen Unternehmenskunden, die nicht vom Wealth Management & Private Banking-Teilsegment abgedeckt werden.
Die Private Bank bedient persönliche und private Kunden, vermögende Einzelpersonen, Unternehmer und Familien. Die internationalen Geschäfte konzentrieren sich auch auf gewerbliche Kunden in ausgewählten Märkten. Die Private Bank ist in den Geschäftsbereichen Private Bank Deutschland und International Private Bank organisiert.
Ab dem ersten Quartal 2024 wird die Private Bank einen kundenorientierten Ansatz verfolgen, indem sie die bestehende Kundenbasis in zwei unterschiedliche Kategorien einteilt: Wealth Management & Private Banking und Personal Banking. Dieser Ansatz spiegelt das Ziel wider, Kunden auf effizientere und gezieltere Weise in der gesamten Private Bank zu bedienen. Wealth Management & Private Banking kombiniert die Betreuung von Privatkunden, Kunden mit hohem und sehr hohem Vermögen sowie gewerblichen Kunden in ausgewählten internationalen Geschäften. Das Kundensegment Personal Banking umfasst Einzelhandels- und wohlhabende Kunden sowie gewerbliche Bankkunden in spezifischen internationalen Geschäften (d. h. alle kleinen Geschäftskunden und kleinen Unternehmenskunden, die nicht Teil des Wealth Management & Private Banking-Kundensegments sind).
Im August 2021 unterzeichnete die Deutsche Bank SpA eine Vereinbarung über den Verkauf ihres Geschäfts mit Finanzberatern der Deutschen Bank in Italien an die Zurich Insurance Group (Zurich Italy). Die Transaktion wurde nach behördlicher Genehmigung am 17. Oktober 2022 abgeschlossen.
Produkte und Dienstleistungen
Das Produktangebot der Private Bank umfasst Zahlungs- und Kontendienstleistungen, Kredit- und Einlageprodukte sowie Anlageberatung. Diese Angebote umfassen eine Reihe von ESG-Produkten, die es den Kunden ermöglichen, auf ESG-konforme Kredit- und Anlageprodukte gemäß ESG-Werten und entsprechend festgelegten ESG-Strategien, -Scores und Ausschlusskriterien zuzugreifen.
Die Private Bank Deutschland verfolgt einen differenzierten, kundenorientierten Ansatz mit zwei starken und komplementären Hauptmarken: Deutsche Bank und Postbank. Die Marke Deutsche Bank konzentriert sich darauf, ihren Privatkunden Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen anzubieten, die anspruchsvolle und individuelle Beratungslösungen umfassen. Der Schwerpunkt der Marke Postbank liegt darauf, ihren Einzelhandelskunden standardisierte Produkte und tägliche Bankdienstleistungen zu bieten, die durch Direktbankdienste unterstützt werden. In Zusammenarbeit mit der Deutsche Post DHL AG bietet die Private Bank Deutschland auch Post- und Paketdienste in den Filialen der Postbank-Marke an.
Das International Private Bank verfolgt ebenfalls einen differenzierten, kundenorientierten Ansatz mit zwei Kundengruppen: Premium Banking und Wealth Management & Bank for Entrepreneurs. Das International Private Bank bietet seinen Kunden Bank- und andere Finanzdienstleistungen, einschließlich Unterstützung bei der Planung, Verwaltung und Investition von Vermögen, Finanzierung persönlicher und geschäftlicher Interessen sowie der Bedienung institutioneller und unternehmerischer Bedürfnisse.
Vertriebskanäle und Marketing
Die Private Bank verfolgt einen Omni-Channel-Ansatz, und Kunden können flexibel zwischen verschiedenen Möglichkeiten wählen, um auf Dienstleistungen und Produkte zuzugreifen.
Die Vertriebskanäle umfassen Filialnetzwerke, unterstützt von Beratungs- und Kundencallcentern, Selbstbedienungsterminals sowie digitalen Angeboten, einschließlich Online- und Mobile-Banking. Die Private Bank arbeitet auch mit selbstständigen Finanzberatern und anderen Vertriebs- und Kooperationspartnern zusammen, einschließlich verschiedener Kooperationen mit Business-to-Business-to-Consumer-Partnern in Deutschland. Für die Kundengruppe Wealth Management & Bank for Entrepreneurs verfügt das International Private Bank über einen speziellen Kundenbetreuungsansatz mit Beziehungs- und Anlageberatern, die von Kundendienstmitarbeitern unterstützt werden und Kunden bei Vermögensverwaltungsdienstleistungen und Open-Architecture-Produkten unterstützen. Darüber hinaus bietet die Deutsche Oppenheim Family Offices AG in Deutschland Family-Office-Dienstleistungen, diskretionäre Fonds und Beratungslösungen an.
Die Erweiterung der digitalen Fähigkeiten bleibt ein Schwerpunkt in den Geschäftsbereichen, da eine signifikante Veränderung im Kundenverhalten hin zu digitalen Kanälen beobachtet wird. Die Private Bank wird auch in Zukunft den Omni-Channel-Mix optimieren, um den Kunden den bequemsten Zugang zu Produkten und Dienstleistungen zu bieten.
Segment Asset Management
Das Asset Management besteht hauptsächlich aus der DWS Group GmbH & Co., einem globalen Vermögensverwalter mit vielfältigen Anlagemöglichkeiten, die von traditionellen aktiven und passiven Strategien bis hin zu maßgeschneiderten alternativen Lösungen reichen.
DWS operiert in einem sich ständig verändernden Marktumfeld und steht vor einer Vielzahl wirtschaftlicher, fiskalischer, politischer und Umwelt-Herausforderungen. Die Strategie von DWS besteht aus den vier strategischen Clustern; Wachstum, Wert, Aufbau und Reduzierung, und ist auf ihre Fähigkeiten und die Wachstumsaussichten des Marktes ausgerichtet. DWS sieht zusätzliches Marktpotenzial insbesondere in Alternativen Investitionen und Passiven Fonds, repräsentiert durch die Marke Xtrackers. Die Gesamtstrategie berücksichtigt auch Nachhaltigkeit und im Jahr 2023 hat DWS ihre Nachhaltigkeitsstrategie aktualisiert, um ihre Prioritäten klar zu definieren.
Die Wachstumsstrategie basiert auf der Stärke in den Passiv- und Alternativgeschäften. Das Passivgeschäft mit der Marke Xtrackers bietet nach Ansicht der Abteilung ein nachhaltiges und profitables Wachstumspotenzial, das ausreichende Skalierbarkeit bietet. Aufbauend auf dem Franchise und dem europäischen Geschäft hat sich DWS entschieden, in einen US-Wachstumsplan zu investieren, der Nachhaltigkeit,
